Определение финансового плана и пример

Что это такое:

Финансовый планировщик - это сертифицированный профессионал, который за определенную плату оказывает помощь отдельным лицам и организации для достижения своих финансовых целей и увеличения их чистой стоимости за счет тщательного инвестирования и управления капиталом на основе их средств и финансового состояния. Как это работает (пример):

Финансовый планировщик похож на инвестиционного советника, инвестиционный консультант, инвестиционный консультант или финансовый консультант.

Специалисты по финансовому планированию

объединяют распределение активов и налоговое планирование, чтобы управлять риском, связанным с планированием образования, недвижимости и пенсионного обеспечения. Сертификация для финансовых планировщиков включает, но не ограничивается, сертифицированный финансовый планировщик (CFP), зарегистрированный финансовый планировщик (RFP) и дипломированный финансовый консультант (ChFC). Во многих случаях финансовый планировщик будет иметь более одного из этих обозначений. Кроме того, некоторые финансовые планировщики также будут иметь брокерские лицензии, которые позволят им функционировать для клиентов более полноправным образом. Почему это имеет значение:

Финансовый планировщик имеет специальную подготовку и опыт в области управления капиталом и методов инвестиций которые дают ему возможность советовать другим о том, как они могут наилучшим образом достичь своих финансовых целей. Однако желательно сохранить портфель инвестиций в подразделении, который отделен от объекта финансового планировщика, чтобы избежать конфликта интересов.