Определение и пример финансового советника

Что это такое:

Финансовый консультант(также пишется финансовый советник) является профессиональным профессионалом в области инвестиций, который помогает людям и предприятиям устанавливать и выполнять долгосрочные финансовые цели.

Как это работает (пример):

Финансовый консультант похож на инвестиционного консультанта, финансового планировщика, инвестиционного менеджера или инвестиций консультант.

Финансовый консультант анализирует текущее финансовое состояние клиента и помогает клиенту установить разумные, достижимые финансовые цели. Он или она может грамотно решать широкий круг вопросов. Финансовые консультанты также дают рекомендации по инвестициям, предоставляют объективные советы и помогают клиентам взвешивать финансовые последствия жизненных решений. Они также помогают клиентам оставаться организованными.

Финансовые консультанты должны обладать опытом в области налогового планирования, распределения активов, управления рисками, планирования выхода на пенсию и планирования недвижимости, чтобы помочь клиентам на всех этапах жизни и в самых разных обстоятельствах. В некоторых случаях клиент разрешает своему финансовому консультанту выступать в качестве фидуциария, а это означает, что клиент дает советнику разрешение принимать решения от имени клиента, не консультируясь с клиентом для утверждения заранее. Финансовые консультанты часто либо взимают плату за час, либо взимают с клиента процент от активов под управлением.

Почему это имеет значение:

Финансовые консультанты помогают миллионам людей получать финансовую поддержку и помогать им принимать обоснованные жизненные решения.

В большинстве штатов любой человек может назвать себя финансовым консультантом, поскольку существует несколько требований к лицензированию и небольшому регулированию. Тем не менее, существует несколько учетных данных, которые могут получить финансовые консультанты, и наиболее распространенным является назначение сертифицированного финансового планировщика (CFP). Советник должен пройти тест CFP, иметь соответствующий уровень предшествующего образования, подписать кодекс этики и иметь несколько лет фактического опыта планирования, прежде чем получить право использовать назначение CFP. CFP также должны получать определенное количество часов непрерывного образования каждый год, чтобы сохранить обозначение.

Несколько организаций помогают людям найти квалифицированных финансовых консультантов, включая Национальную ассоциацию финансовых консультантов (NAPFA), Ассоциацию финансового планирования (FPA) и Сертифицированный Совет по стандартам финансового планирования.