Как выжать самые высокие доходы из вашего портфеля |

В среднем эти акции с выплатой дивидендов дают 7,6%; почти в четыре раза превышает доходность S & P 500. Попробуйте получить такую ​​доходность на денежном рынке, депозитном сертификате или сберегательном счете.

Но это не половина его. В сочетании с высокими доходами прирост капитала также был большим. Средняя общая доходность 38 ценных бумаг составляет 23,6%. Лучший исполнитель набрал 131,6%, но все же дает 5,0%.

Это не результат какого-либо секретного индекса или холдинга эксклюзивного хедж-фонда. Это то, что в настоящее время происходит в портфелях моего консультанта High-Yield Investing.

В чем секрет такого рода производительности? Как вы можете создать для себя подобный портфель? Не поймите меня неправильно - я делаю огромное количество исследований и наблюдаю за своими запасами и рынком, как ястреб. Но большая часть удачи исходит из нескольких простых правил, которые вы также можете использовать.

На протяжении многих лет эти правила доказали свою ценность на рынках быков и медведей. Методы не сложны. Любой может следовать за ними и, возможно, получить те же результаты.

Поэтому я хотел поделиться с вами, моими вкладчиками инвесторами, четырьмя основными правилами, которые я придерживаюсь, для создания моего выигрышного портфеля High-Yield Investing. Я уверен, что эти советы могут сработать и для вас:

Правило №1: Ищите высокие урожаи с избитым путем

Когда я ищу исключительную доходность и доходность, я часто рискую избитый путь. Некоторые из лучших результатов, которые я нашел, были получены из классов активов, о которых знают немногие инвесторы. В качестве примера можно привести канадские инвестиционные фонды недвижимости (REIT). В этом году эти REIT предоставили исключительную доходность (до 12%), но многие американские инвесторы никогда не слышали о них.

Другие менее известные ценные бумаги, на которые я смотрю, - это биржевые облигации, товарищества с ограниченной ответственностью (MLP) и ценные бумаги с доходом. Все эти инвестиции обычно дают больше, чем обычные обыкновенные акции. Кроме того, они могут быть менее волатильными и лучше удерживаться во время рыночных спадов.

[Узнайте больше о другой необычной возможности для получения дивидендов: у этих высокодоходных инвестиций есть встроенная защита от инфляции]

Правило № 2: Рассмотрим предпочтительные Акции и биржевые облигации по обыкновенным акциям

Известно, что подавляющее большинство обыкновенных акций просто не платят высокую дивидендную доходность. Средняя доходность S & P 500 составляет всего 2,0%.

Поэтому, когда я не могу найти доход, который я хочу от обычных акций, которые мне нравятся, я смотрю в другом месте. Моей первой остановкой часто являются привилегированные акции той же компании, которые почти всегда дают больше. Скажите, что вы хотели инвестировать в General Electric (NYSE: GE) . Обыкновенные акции General Electric в настоящее время дают 3,7%, но вы можете найти привилегированные акции GE, дающие более 6,5%. Вы по-прежнему пользуетесь поддержкой базовой компании, но с гораздо более высокой доходностью.

Аналогичным образом, многие компании предлагают биржевые облигации. В то время как биржевые облигации не дают вам фактического владения бизнесом, как обыкновенные акции, вы получите гораздо более высокую доходность и будете иметь основную поддержку под основной компанией.

Правило № 3: Ищите торговлю облигациями ниже номинала Значение

Некоторые из моих наивысших результатов прибыли от покупки облигаций, когда они торгуются ниже номинальной стоимости. Номинальная стоимость - это просто номинальная стоимость, присвоенная акции или облигации на дату ее выпуска. Большинство биржевых облигаций (которые вы можете купить так же, как доля акций) имеют номинальную стоимость 25 долларов США за ноту.

Но иногда - например, во время рыночной паники - инвесторы без разбора сбрасывают эти облигации, подталкивая их цены снижаются. Приобретая облигации со скидкой до номинала, вы блокируете большие возможности для прироста капитала в дополнение к доходности выше, чем обычно.

Примером может служить Delphi Financial Group 8% Senior Notes (с тех пор она была вызвана), Я купил ноты в июле 2009 года за 19,27 доллара США - 23% -ный дисконт к номинальной стоимости. В течение 16 месяцев, проведенных мной, я собрал 3,00 долл. США за ноту в процентных выплатах, а акции выросли до их номинальной стоимости в 25 долл. США. В целом, записи вернулись более чем на 45%.

Правило № 4: Знать, когда продавать

Это правило может показаться наиболее очевидным, но это тоже самое трудное.

Как и все остальные, я ненавижу признаться, что ошибался в отношении инвестиций. Но мне становится еще труднее смотреть, как гонка останавливается, поскольку выбор падает дальше. Вот почему я не боюсь потерять. Я проглотил свою гордость и закрыл несколько позиций за убытки на последнем медвежьем рынке, и я рад, что это сделал.

Знать, когда продавать, так же важно, как знать, когда покупать. Мудрый инвестор знает, когда сократить потери и перейти к следующей возможности. Если проблема безопасности падает с рынка, то я не могу беспокоиться. Однако, если изменения в операциях компании означают, что он может видеть скалистые времена вперед, я не хочу его часть.

[Знайте, когда пришло время сократить ваши потери на складе: 7 красных флагов, которые говорят, что пришло время Продать]

The Investmenting Answer: Используя эти правила, вы можете построить высокодоходный портфель, который может предложить вам гораздо более высокую прибыль, чем любой скучный накопительный счет, CD или даже некоторые обыкновенные акции. Они, безусловно, хорошо поработали для моих подписчиков High-Yield Investing. Надеюсь, вы сможете использовать их в будущем году. И если вы хотите узнать больше о High-Yield Investing, в том числе о том, как получить доступ к моим полным портфелям, нажмите здесь.