Контрольный список для налоговой проверки: что собирать перед подачей заявки

1001364

Если вы нанимаете профессионала или делаете это самостоятельно, вам нужна определенная информация и документация для подачи налоговой декларации. Вот список предметов, которые налогоплательщики обычно должны выполнять.

Персональные данные

Начнем с очевидного.

В прошлом году налоги, как ваши федеральные, так и, если применимо, возвращаются государством. Они не являются строго необходимыми, но они хорошо освежают то, что вы подали в прошлом году, и документы, которые вы использовали.
Номера социального страхования для себя, вашего супруга и всех иждивенцев.Помните, что помимо детей, иждивенцы могут включать в себя пожилых родителей и других.

доход

Соберите все документы, подтверждающие полученные вами деньги в течение предыдущего года.

W-2. Работодатели должны опубликовать их до 31 января, поэтому следите за своими почтовыми ящиками, как физическими, так и электронными.
1099 форм. Каждый из них заканчивается другим суффиксом, в зависимости от типа платежа, который вы получили. Например, форма 1099-MISC предназначена для работы по контракту. Если вам платят через третью сторону, такую как PayPal или Amazon, вы, скорее всего, получите 1099-K. Инвестиционные доходы появляются на 1099-INT за проценты, 1099-DIV для дивидендов и 1099-B для транзакций с брокером.

вычеты

Вычеты помогают снизить налогооблагаемый доход, что обычно означает более низкий налоговый счет. Ключом к заявлению о вычетах является документация - не только он может защитить вас, если вы когда-либо проверялись, он может сократить ваш налоговый счет, помогая вам помнить, что требовать. Собрание этих записей может занять некоторое время, но это может окупиться, говорит Норм Блатнер, CPA в Blatner & Mineo в Буффало, Нью-Йорк.

«Итак, скажем, вы знаете, $ 150, еще 200 долларов США в вашем возврате налога. Стоит ли потратить час или два, чтобы получить дополнительные 150 долларов, 200 долларов? »- спрашивает он.

Вам не нужно перечислять, чтобы извлечь выгоду из некоторых вычетов. Они перечислены непосредственно на Форме 1040 или, в меньшей степени, на Форме 1040A. Дополнительные вычеты доступны, если вы перечисляете расходы по графику A.

Вот краткое изложение некоторых популярных налоговых вычетов. Перед тем, как подать файл, убедитесь, что у вас есть документация:

Взносы на пенсионные счета. Вы можете отчислять взносы в традиционный IRA или собственный пенсионный счет. Просто не забудьте остаться в пределах взносов.
Расходы на образование. Студенты могут требовать вычет за обучение и сборы, которые они заплатили, а также за проценты, выплачиваемые по студенческому кредиту. IRS не будет принимать ваши требования о вычете без формы 1098-T, которая показывает ваши образовательные транзакции. Форма 1098-E содержит сведения о вашей студенческой ссуде.
Медицинские счета. Медицинские расходы могут обеспечить экономию налогов, но только если они составляют более 7,5% скорректированного валового дохода для большинства налогоплательщиков.
Налоги на недвижимость и проценты по закладной. Если ваш платеж по ипотечным кредитам включает в себя сумму, депонированную для налога на недвижимость, которая будет включена в форму 1098, ваш кредитор отправит вас. Этот документ также покажет, сколько процентов по ипотечным кредитам вы можете требовать по графику A.
Благотворительные пожертвования. Чтобы ваша щедрость окупилась в налоговое время, храните свои квитанции для благотворительных пожертвований. IRS может отклонить ваше требование, если у вас нет проверки.
Расходы на занятия. Если вы школьный учитель или другой подходящий педагог, вы можете вычесть до 250 долларов, которые были потрачены на занятия в классе.
Государственные и местные налоги. Вы можете вычесть различные другие налоги, в том числе государственные или местные доходы или налог с продаж. Вам не нужны квитанции для налога с продаж; IRS предоставляет таблицы со средними суммами, которые вы можете требовать. Однако налог на крупную покупку может быть добавлен к сумме таблицы, поэтому сохраните эти квитанции.

Обратите внимание, что уплаченные государственные налоги на прибыль должны быть на вашем W-2, но не забудьте добавить любые государственные сметные налоги, которые вы заплатили в течение года.

" БОЛЬШЕ: Оцените свой налоговый счет 2018 или возврат с помощью нашего калькулятора свободного налога

кредиты

Кредиты являются отчислениями более ценными кузенами: они обеспечивают сокращение доллара за доллар в любом налоге, который вы должны. Но, как и в случае с отчислениями, вам требуется документация для их утверждения. Вот некоторые популярные налоговые кредиты:

Американские возможности и пожизненное обучение. Эти кредиты, связанные с образованием, могут сэкономить вам немало денег. Как и при уплате платы за обучение и сборы, форма 1098-T обязана требовать.
Кредит для детей. Стандартный кредит для детей стоит до 1000 долларов США на каждого ребенка, зависимого от налогового года 2017 года. Если вы добавили в свою семью через усыновление, вы можете получить дополнительные налоговые кредиты.
Налоговый кредит премиум. Если вы приобрели покрытие Affordable Care Act через рынок правительства, будьте в поиске формы 1095-A. Это поможет вам получить премиальный налоговый кредит или согласовать сумму, которую вы получили заранее.
Пенсионные сберегательные взносы (также известный как Кредит Saver).Взносы в 401 (k), аналогичный спонсируемый работодателем план или ИРА могут позволить вам претендовать на этот кредит.

" БОЛЬШЕ: См. 20 популярных налоговых вычетов и кредитов, которые могут сэкономить вам деньги в этом году

платежи

У большинства из нас есть подоходные налоги, удерживаемые нашими зарплатами, чтобы покрыть наши налоговые обязательства; эта сумма находится в наших формах W-2. Но если вы сделали федеральные расчетные налоговые платежи в течение года, имейте эту сумму также удобной.

Этот контрольный перечень налогов охватывает вопросы подготовки, общие для большинства пользователей, но налоги разные для каждого из нас.Будьте готовы приспособить список выше к вашей ситуации.

Писатель Investmentmatome Тина Орем внесла свой вклад в эту статью.