Betterment добавляет благотворительный вариант
Why You Should Never Use a Robo Advisor | Phil Town
Оглавление:
- Проблемы, связанные с налогом
- Дайте и вы получите … налоговый брейк
- Несколько вещей, которые нужно иметь в виду
- Что дальше?
- Учить что делает robo-advisor
- сравнить робо-консультанты
- выравнивать ваши инвестиции с вашими ценностями
28 ноября - aka Предоставление во вторник - robo-advisor Betterment запустит новую функцию, чтобы помочь инвесторам воспользоваться преимуществами предоставления (пожертвования акций на благотворительность) и получения (хорошая карма в виде налогового бремени).
Betterment Charitable Giving автоматизирует процесс пожертвования ценных акций с налогооблагаемой учетной записи Betterment на 11 благотворительных организаций в сети компании.
Бесплатный сервис поддерживается игроками-роботами-рекламодателями - такими как Betterment, Wealthfront и Personal Capital - создан для того, чтобы помочь массам получить доступ к управлению профессиональным капиталом посредством автоматизации. Люди с высокой себестоимостью давно использовали эту стратегию экономии налогов; теперь он доступен для всех.
Вы можете пожертвовать свои инвестиции на благотворительные цели самостоятельно, но дайте осторожно: он может участвовать.
Проблемы, связанные с налогом
Индивидуум может жертвовать ценные инвестиции в благотворительную организацию без посредника, такого как Betterment. Но дайте осторожно: это может быть связано, потому что, ну, налоги.
Betterment упрощает задачу посредством автоматизации: клиенты указывают, сколько денег они хотят пожертвовать и по какой причине. Betterment рассчитывает налоговое воздействие, определяет лучшие инвестиции для пожертвования (те, у которых наиболее ценные акции), продает эти акции и перемещает деньги на выбранную благотворительную акцию.
Дополнительную информацию о том, какие автоматические консультационные услуги предоставляют инвесторам, см. В нашем обзоре на сайте robo-advisor.
Дайте и вы получите … налоговый брейк
Помимо того, что они дают теплые пушистики, пожертвование ценных бумаг на достойные причины позволяет пользователям:
- Избегайте уплаты налогов на прирост капитала, которые они принесли бы при их продаже. В те годы, когда фондовый рынок обеспечивает особенно сильную отдачу, инвесторы с налогооблагаемыми счетами могут обременить обременительные долговые затраты на прирост капитала из-за дяди Сэма, когда они продают акции. Не беспокойтесь о том, чтобы выставить благотворительность на вкладке - они не платят налоги.
- Заявите благотворительный вычет. Предоставление акций - это точно так же, как написание чека для поддержки хорошей причины в книге IRS. Оба подсчитываются как франшизы и уменьшают налогооблагаемый доход за год. Сумма, подходящая для вычета, основана на стоимости акции в день ее пожертвования.
Получение средств через Betterment также снижает административное бремя - и затраты - на благотворительные цели. Поскольку они получают выручку от продажи (наличные деньги, а не акции), они избегают дополнительного этапа продажи акций самостоятельно и расчета стоимости акций на момент пожертвования для отчетности в IRS.
Несколько вещей, которые нужно иметь в виду
Предоставление услуг Betterment помогает избавиться от хлопот пожертвования, но также отнимает у некоторых выбор инвесторов.
Владельцы счетов определяют, сколько денег они хотят пожертвовать, но Betterment определяет, какие акции продавать, и только те, которые подвержены долгосрочным выгодам - те, которые удерживаются на один год или более, - имеют право на участие. (Обратите внимание, что клиенты по-прежнему несут ответственность за перечисление вычетов по их собственным налоговым декларациям, когда они подают заявку. Betterment предоставит подробный подробный чек для ведения учета.)
Другое ограничение заключается в том, что инвесторы могут пожертвовать только благотворительным организациям со счетами, управляемыми Betterment. (Это позволяет Betterment напрямую депонировать наличные деньги при продаже акций.) Клиенты могут запросить, чтобы благотворительность была добавлена на платформу Betterment, но при запуске 11 подходящих организаций:
- ЮНИСЕФ США
- Семейная поддержка раненых воинов
- Часовые дети
- Против Фонда малярии
- DonorsChoose.org
- GiveWell
- Спасите детей
- Кормление Америки
- Большие братья Большие сестры Нью-Йорк
- Всемирный фонд дикой природы
- Фонд исследований рака молочной железы
Функция благотворительной выдачи Betterment доступна только для клиентов, у которых есть налогооблагаемая учетная запись. Инвестиции, удерживаемые в IRA, не имеют права.
Функция «Благотворительная подача» - второе предложение Betterment для социально сознательных инвесторов в последние месяцы. Первым из них является социально ответственный инвестиционный портфель, в котором используются ETF, состоящие из компаний, которые поддерживают определенные социальные ценности. Прочтите нашу историю, чтобы узнать больше о социально ответственном инвестировании, также известном как ценностные или устойчивые инвестиции.
