Определение и пример ZBA

Что это такое:

Учетная запись с нулевым балансом (или ZBA) - это бизнес-ориентированный банковский счет, обычно имеет баланс $ 0.

Как это работает (пример):

Например, предположим, что ресторанная компания XYZ хранит свои наличные деньги на счете A, процентной учетной записи. Каждый вторник его бухгалтерский отдел записывает чеки на счет B, контрольный счет, который компания XYZ установила в качестве своего ZBA, чтобы оплатить счета в течение этой недели. На этой неделе количество этих чеков составляет 40 150 долларов.

Компания XYZ хочет сохранить свои денежные средства централизованно на одном счете, который выплачивает проценты. Чтобы сохранить как можно больше денег на процентной учетной записи, компания XYZ перемещает только 40 150 долларов США из учетной записи A на счет B во вторник, поэтому проверки очищаются.

Почему это имеет значение:

ZBA помогают компаниям избежать имея деньги, разбросанные по нескольким банковским счетам, которые стоят интересам компании и создают больше бухгалтерской работы.