Думаете, ралли Трампа заканчивается? 3 Инвестиционные стратегии

Поскольку Дональд Трамп был избран президентом, фондовый рынок, особенно банковские акции, взлетел выше. Индекс S & P 500 вырос на 10% по ожиданиям того, что администрация Трампа будет внедрять деловую программу, стимулируя инвестиции и рост.

Еще более двух месяцев, в течение срока Трампа, разговоры о тарифах и перемещениях по иммиграционным ограничениям заставили иностранцев и граждан нервничать. Недавняя неспособность провести пересмотр состояния здоровья некоторых инвесторов сомневается в способности администрации принять свою повестку дня. В результате многие инвесторы стали более осторожными.

Откуда идет фондовый рынок? Никто не знает ответа на этот вопрос. Но если вы считаете, что экономика не собирается оправдывать акции, вот три стратегии - от консервативной до агрессивной - чтобы выдержать потенциальный конец ралли Trump на рынке.

1. Оставайтесь на курсе

Эта консервативная стратегия, вероятно, самая умная. Продолжайте инвестировать и не слишком беспокоитесь о том, как сегодняшние заголовки повлияют на ваш портфель. Сосредоточьтесь на долгосрочной перспективе и поймите, что, когда рынок идет в этом году, мало влияет на то, что ваш портфель будет выглядеть в 10, 15 или 20 лет. На самом деле, если рынок снизится, ваш портфель, вероятно, будет выглядеть лучше тогда, поскольку вы будете покупать, когда запасы упадут, что является лучшим временем для долгосрочных выгод.

Это самая простая стратегия для реализации, и ваше внимание к долгосрочной перспективе означает, что регулярные инвестиции позволят вам выиграть сделку по акциям, если они действительно упадут.

Простота стратегии: Очень просто.

»Инвестирование для выхода на пенсию? Проверьте, где вы стоите с нашим калькулятором

2. Уменьшите покупки

Эта стратегия среднего уровня позволяет вам регулярно инвестировать средства, но сокращать выделение на более волатильные акции, пока рынок не опустится ниже. Сократите свои покупки на 50%, скажем, и держите вторую половину наличными в своем аккаунте.

На индивидуальном пенсионном счете или налогооблагаемом счете оставьте часть своего ежемесячного взноса наличными. В программе 401 (k) вы захотите продолжить набивку любого работодателя, так что держите свой вклад таким же, но уменьшите выделение акций и переместите часть в фонд денежного рынка, который является безопасным.

Когда рынок падает, снова увеличивайте свое распределение, перекладывая денежные средства и счета на денежном рынке обратно в акции.

Опасность этой стратегии заключается в том, что если и когда рынок упадет, вы можете быть слишком боитесь возобновить покупки своих акций и можете продолжать ждать, пока акции упадут, потеряв долгосрочные выгоды. Вам также необходимо будет внимательно следить за рынком, чтобы определить, когда начинать покупать или корректировать распределение 401 (k), чтобы купить больше акций.

Простота стратегии: Средняя.

3. Купить опционы на покупку

Эта стратегия является наиболее агрессивной и рискованной из трех, и вам действительно нужно инвестировать деньги, чтобы установить позицию. Тем не менее, стратегия может вернуть много прибыли - думаю, 100% и более - если вы правы.

Он включает в себя опционы, торгующие и покупающие акции на фондовой бирже или индексе, которые вы ожидаете в ближайшее время. Опция «пут» дает покупателю право продать акции по заранее определенной фиксированной цене - цене исполнения - на определенную дату в будущем. Если к этой будущей дате акции заканчиваются ниже цены исполнения, то ставка «находится в деньгах», и вы получаете разницу между ценой акции и ценой исполнения. Если запас заканчивается выше цены исполнения, то ставка становится бесполезной. Таким образом, варианты часто представляют собой стратегию с высоким уровнем риска и высокой наградой.

Простота стратегии: Средние - твердые и твердые.

Давайте рассмотрим быстрый пример, чтобы увидеть, как это работает. Представьте себе, что торговля акциями составляет 22 доллара за акцию. Вы можете купить контракт по цене $ 20, истекающей через три месяца. Это ставит стоимость 1 доллар за акцию, и каждый контракт составляет 100 акций базового пакета акций, поэтому общий контракт стоимостью 1 доллар США стоит 100 долларов США.

Вот как это могло бы произойти:

• Акции упали до 18 долларов США в конце трех месяцев, и этот вариант стоит 2 доллара за акцию или всего 200 долларов. В результате вы получаете 100 долларов.
• Акции упали до 19 долларов, а опцион стоит 1 доллар за акцию или 100 долларов США, так же как и ее покупная цена. Вы ломаетесь.
• Акции остаются выше $ 20 за акцию, а старт заканчивается бесполезным. Но вы стоите 100 долларов за стоимость поставленного контракта.

Да, потенциал роста велик, но также и недостаток. Вы не только должны быть правы, что акции будут падать, но и сроки должны быть правильными. Это огромная проблема для даже великих инвесторов. Хорошей новостью является то, что варианты бывают разных форм, в том числе сорта низкого риска.

Независимо от того, заканчивается ли ралли Trump, важно рассмотреть все ваши варианты инвестиций. Для тех, у кого длительный горизонт и устойчивые нервы, ничего хорошего не может показаться лучшим выбором. Прежде всего, инвестируйте, основываясь на фактах, а не на вашей политике.

Джим Ройал является штатным писателем в Investmentmatome, персональном веб-сайте финансов. Электронная почта: [email protected].