Инвестирование на фондовом рынке 101: как кто-нибудь может начать инвестировать сегодня |

Инвестирование сложно. Мир финансов лучше всего оставить биржевым брокерам и менеджерам взаимных фондов. Регулярные люди никогда не поймут непонятный жаргон, неясные акронимы и сложную математику, участвующих в принятии каждого инвестиционного решения.

По крайней мере, они хотят, чтобы вы думали.

В действительности, как только вы вникнете в мир акций и облигаций, вы обнаружите, что это не так страшно, как инвестиционные профи могли бы вам подумать. Многомиллиардная индустрия вращается вокруг вас, принимая решение об аутсорсинге ваших инвестиционных решений вместо того, чтобы делать это самостоятельно. И хотя есть, конечно, финансовые гуру, которые являются фантастическими трейдерами, почти все их стратегии сводятся к нескольким простым ценностям: терпению, дисциплине и страсти к обучению.

Во-первых, небольшой фон. Я начал инвестировать в 1990 году и сделал свою долю ошибок. Это характер игры. Со временем я узнал об этих ошибках и стал намного лучше инвестором. Любой, кто был на фондовом рынке некоторое время, скажет вам об этом. Мы все умны, но нам не хватает мудрости с самого начала. Со временем вы будете накапливать эту мудрость и быть наравне со здоровыми инвесторами.

Прежде чем вы вскочите, вам нужно знать, что инвестирование требует времени. Если у вас нет времени, чтобы идти в ногу со своими инвестициями, тогда взаимные фонды по-прежнему остаются лучшим выбором для вас. Некоторые инвесторы посвящают час или два каждую неделю своей «домашней работе», в то время как другие любят проводить некоторое время каждый день, проверяя текущие и будущие инвестиции. Тебе решать. Как говорится, «вы пожинаете то, что сеете».

Никогда не было лучшего времени, чтобы взять под контроль ваши инвестиции. Информация изобилует, и сборы, связанные с торговлей и инвестициями, настолько низки, что вы можете совершать транзакции в тысячу долларов по цене на чизбургер.

Таким образом, без дальнейшего прощания, для тех, кто не знаком с инвестиционной игрой, вот краткий обзор все, что вам нужно знать, чтобы начать создавать собственный портфель.

Создать план игры

Что вы ищете в инвестициях? Стабильный чип-чип, выплачивающий дивиденды, может предлагать больше доходов (отлично подходит для инвестора с доходами), чем при повышении цены акций (плохо для инвестора роста). Возможно, у вас есть живот для запасов, которые могут резко подняться, но это может пойти на ноль, если идея не закончится. Вы счастливы остаться в США, или вы предпочтете какое-либо воздействие на другую часть мира?

Вероятно, вам, по крайней мере, нужно подвергать все эти виды инвестиций, но создание плана игры очень важно. Создаваемая дорожная карта должна выдерживать испытание временем, поэтому действительно потратьте немного времени на это и будьте честны с самим собой относительно вашей терпимости к риску, ваших финансовых потребностей и ваших долгосрочных целей.

После того, как вы создадите свой план, Положите его в шкафчик, чтобы его больше не видели. Когда вы торгуете, спросите себя, есть ли в вашем портфеле все инвестиции, которые вы изначально намеревались.

Создание брокерской учетной записи

Вы не можете просто покупать и продавать акции через традиционный банковский счет. Вместо этого вам нужно будет открыть брокерский счет, который будет создан исключительно для инвестиций, таких как акции, облигации и паевые инвестиционные фонды. Эти счета подвергаются большому надзору со стороны регуляторов ценных бумаг и, как правило, застрахованы в случае, если брокер, принимающий учетную запись, столкнулся с трудностями. Есть также некоторые компании, которые продают акции своих акций напрямую инвесторам, что позволяет обойти вашего брокера вообще. Обычно это недорогой маршрут, но он может быть довольно громоздким, если вы планируете иметь много акций.

Для многих инвесторов онлайн-брокеры-скиды - это путь. Эти фирмы, такие как TD Ameritrade, E-Trade, thinkorswim, Charles Schwab и другие, взимают плату за рок-н-ролл и предлагают все колокола и свистки, которые вам понадобятся. К ним относятся доступ к котировкам цен на акции, новости и возможность оценить, как работает ваш портфель.

Если у вас уже есть ваши деньги в местном доверенном банке, спросите их о своих предложениях и сравните их со скидкой брокеров, перечисленных выше. Если ваш местный банк может соответствовать их гонорарам и уровню обслуживания, то они будут хорошим выбором. Сделайте то же самое для компаний, которые управляют вашим пенсионным планом - такими компаниями, как T. Rowe Price, Fidelity Investments и Vanguard, которые также могут предлагать недорогие торговые комиссии, подключенные к вашим счетам 401K или IRA.

Если вы идете с финансовой консалтинговой фирмой, такой как Merrill Lynch или Morgan Stanley, будьте готовы заплатить довольно высокие пошлины. Эти фирмы находятся в ведении совета и лучше всего подходят инвесторам, которые не хотят проводить собственное исследование или принимать личные инвестиционные решения. (Различие немного размывается. Например, Merrill Lynch теперь предлагает Merrill Edge, который на самом деле просто прославленный скидочный брокер, и вы также получаете доступ к исследованиям Merrill Lynch.)

Почти у всех брокеров есть онлайн-процесс подачи заявок, который может заставить вас торговать в течение нескольких дней. Вам необходимо предоставить личную информацию, информацию о занятости, дату рождения и номер вашего социального страхования. Вам также нужно будет выбрать, какую учетную запись вы хотите. Самый распространенный - и наиболее подходящий для новичков - это индивидуальный брокерский счет, который позволяет вам просто покупать и продавать акции.

Более продвинутые инвесторы могут перейти на маржинальные счета, что фактически позволяет вам брать деньги на покупку акций. Опытные инвесторы могут также зарегистрироваться на биржевые опционы. Варианты в основном являются побочными ставками на акции и используются инвесторами различными способами для увеличения прибыли, получения дохода или обеспечения диверсификации. Они немного выходят за рамки этого вводного учебника, но вы можете узнать больше, прочитав больше статей InvestingAnswers (в том числе Options 101: Primer для инвестора по версии новичков).

Необходимые материалы: Инвестиционные книги

чтобы настроить эту учетную запись брокерской компании, вы можете приостановить торговлю до тех пор, пока не отшлите свои навыки. Я бы рекомендовал купить три книги.

1) Одна книга, в которой объясняются все механики инвестирования (например, «Инвестирование в акции для чайников» или «Маленький справочник по инвестированию фондового рынка Джейсона Келли»)

2) Одна книга, которая может быть удобной ссылкой для анализа финансовой отчетности, чтобы вы могли искать ключевые термины и вникать в ключевые концепции по мере их возникновения (например, как использовать финансовые отчеты: руководство по пониманию чисел)

3) Моя личная Библия, стена Street Journal Руководство по пониманию денег и инвестиций

Одних книг недостаточно. Я настоятельно рекомендую вам привыкнуть читать ежедневный деловой журнал, например The Wall Street Journal, Ежедневный бизнес-бизнес, Бизнес-раздел New York Times, а также интернет-анализ инвестиций, например, наш собственный streetauthority.com.

Начало работы

Фондовый рынок отражает всевозможные компании, хорошие или плохие. Если вы можете сосредоточиться на высококачественных компаниях, у которых есть яркие перспективы, то вы обязаны делать лучше, чем индексный фонд, который должен покупать все компании в определенной категории. Эксперты меняются в зависимости от того, какой доход вы должны ожидать. И краткосрочные движения могут исказить картину. 1990-е годы были отличным временем для инвестиций. Это последнее десятилетие. Наступающее десятилетие? Никто не может точно сказать. Но это ясно, чем в течение длительного периода времени, акции представляют собой лучший автомобиль роста для ваших с трудом заработанных долларов. В долгосрочной перспективе (думаю, десятилетиями, а не годами) акции должны оцениваться где угодно от + 5% до + 8% в год. Это выгодно относится к облигациям и компакт-дискам.

Одна из самых неприятных вещей об инвестициях заключается в том, что они, как правило, медленно растут и быстро падают. Таким образом, у вас гораздо больше шансов увидеть проигравшего -25% за день, чем у победителя + 25%. Несмотря на то, что я просто посоветовал сократить ваши потери, вам не нужно немедленно это делать. Много раз, запасы превышают отметку на нижней стороне, и заканчивается немного отскок в последующие дни. Я, как правило, жду этого возможного скромного отскока, прежде чем, наконец, сокращу свои потери.

Что купить?

Теперь цель номер один для вашего портфолио - увидеть, как она растет. Но, как вы скоро обнаружите, это происходит только в припадках и запусках. У меня было много лет, когда мои инвестиции шли по воде или даже затонули, и в другие годы, когда они приближались вперед. В начале моей инвестиционной карьеры мои настроения взлетели, когда тщательно исследованные инвестиции достигли новых высот. Но я также стал унылым, когда инвестиции стали кислыми. (И если есть один урок, который я очень запоздало узнал, это была важность сокращения связей с потерями инвестиций своевременно.)

Говоря об уроках, я только что закончил список из 11 вещей, которые должен знать каждый трейдер. Я заработал более 20 лет, инвестируя опыт в 11 советов, применимых как для начинающих, так и для седых ветеранов, и подробно объясняю каждую статью. Это идеальный компаньон для этой статьи, поэтому убедитесь, что вы вернетесь и проверьте это. (Но только после того, как вы закончите с этим!)

Копаем глубже с запасами

Когда вы ищите акции для покупки, вы услышите «отличные идеи» от различных финансовых средств массовой информации. Это не приглашение слепо следовать их советам. Вместо этого просто шанс сделать больше исследований самостоятельно.

Узнайте больше о компании, ее недавнем прошлом, ее конкурентной среде и, самое главное, выясните, стоит ли цена акций недорого по отношению к ее прибыли или активам.

Знайте, что советы по запасам всегда начинаются где-то, и к тому времени, когда они были переданы вам, они уже устарели. Поэтому возьмите все советы по запасам с точки зрения скептика. Для каждого товара, который вы в конечном итоге покупаете, вы должны передать несколько других идей.

Кроме того, обязательно добавьте компании в свой портфель, которые принесут воздействие разрозненным частям экономики. Владение как Ford, так и GM не очень мудрено, так как обе компании подвержены тем же экономическим факторам и могут торговать аналогичным образом. Вместо этого сосредоточьтесь на Ford или GM, а затем ищите компании в банковской сфере, высоких технологиях, розничной торговле, энергетике и т. Д. Идеальный портфель имеет доступ ко всем этим областям.

Добавление акций без проблем

Один раз вы держите акции в брокерской учетной записи, есть недорогой способ продолжать добавлять дополнительные инвестиционные доллары и приобретать больше акций, не вызывая раздражающих транзакционных издержек.

Он называется планом реинвестиций дивидендов (DRIP), и он позволяет вам получать дополнительные акций вместо денежных дивидендов. Красота DRIPs заключается в том, что они помогают портфелю расти быстрее благодаря составлению рецептур - дополнительные акции приводят к увеличению дивидендных выплат, которые затем покупают больше акций, что приводит к еще большему количеству дивидендных выплат и т. Д.

DRIPs предлагаются непосредственно через компанию, поэтому вам не нужно иметь дело с дорогостоящими комиссионными сборов с вашего брокерского счета. Вы можете перейти на веб-сайт любой компании и посмотреть, предлагает ли она DRIP (не каждая компания). Например, эта ссылка приведет вас на страницу Coca-Cola (NYSE: KO) DRIP, где вы можете загружать формы для начала работы.

Если вы хотите открыть учетные записи DRIP у нескольких компаний, процесс может начать громоздко, Чтобы облегчить оформление документов, ознакомьтесь с sharebuilder.com, который предлагает широкий спектр возможностей для имитации лучших функций DRIP без большого количества документов. (Если вы переводите учетную запись в Sharebuilder, они даже будут забрасывать дополнительно 100 долларов в вашу учетную запись).

Дисциплина и постоянство

Теперь, когда вы инвестировали 100 долларов, пришло время начать планирование вперед. Трудно превратить эти 100 долларов в настоящее тесто, поэтому вам нужно будет добавлять средства в портфолио. Многие инвесторы придерживаются фиксированного плана, т. Е. 25 долларов в неделю или 150 долларов в месяц. Сумма средств для инвестиций будет возрастать в тандеме с вашей расширяющейся базой знаний.

К настоящему времени вы будете отслеживать свои первые инвестиции, начав изучать следующий. Но спешить некуда. Наблюдение и ожидание, прежде чем вскакивать в акции, могут быть более плодотворными, а затем «стрелять первым, задавать вопросы позже». Инвестировать.

Ряд таких сайтов, как Yahoo Finance и Google Finance, позволяют создавать гипотетические портфели, которые вы можете отслеживать, Когда эти акции перемещаются вверх или вниз, нажмите на новости, чтобы узнать, что их ведет.

Со временем вы заметите появление новых моделей. Например, если фондовый рынок растет на хорошие новости, а затем падает сразу, и это происходит неоднократно, это может быть признаком того, что некоторые инвесторы знают, что все не так радужно, как кажется. Это тот вид акций, который вы хотите продать, когда он растет, поскольку последующий откат был шаблоном на месте.

The Investmenting Answer : многим начинающим инвесторам нравится ждать, пока они не накопили несколько тысяч долларов, прежде чем пробраться в сложный мир инвестиций. Это ошибка. Вы можете получить всего за 100 долларов, а чем раньше вы начнете, тем быстрее ваши навыки будут построены.