Vanguard упрощает предложения по взаимному фонду

Vanguard объявила на прошлой неделе, что она объединяет несколько своих взаимных фондов, чтобы упростить свои предложения по фондам. По словам Джоша Чарльсона, Morningstar, возможно, это может стать поводом для того, чтобы затмить относительно низкую эффективность некоторых из этих фондов за последние 10 лет. Например, предложение Vanguard Growth Equity, которое входит в нижний квинтиль большой категории роста, сливается с фондом Vanguard U.S. Growth, фондом с лучшей производительностью и более чем в восемь раз AUM Vanguard Growth Equity.

Vanguard также перемещает, чтобы объединить несколько своих Управляемых фондов выплат: Фонд Focus Focus, Фонд роста и распределения, Фонд роста и распределения. Хотя эти средства не обязательно выполнялись плохо, AUMs оставались относительно небольшими (всего около 1 млрд. Долл. США). Объединенный фонд будет переименован в Vanguard Managed Payout, имеет $ 1,4 млрд AUM и пониженную целевую скорость распространения, что, по мнению Vanguard, станет более достижимой долгосрочной целью, которая соответствует разумной скорости сокращения большинства пенсионеров. Это будет разочаровывать инвесторов, которые ранее находились в Фонде фокуса (7% выплат), но дает фонду больше шансов реально выполнить свои задачи. Еще одна проблема для фондов Managed Payout заключается в том, что, хотя слияние фондов может облегчить инвесторам выбор фонда Managed Payout, понимание того, что инвестиционный автомобиль сам по себе не стал легче. Формулу выплат нелегко понять, и полученные в результате переменные ставки выплат могут создать несоответствие между восприятием инвесторами, что заявленный процент выплат относится к стабильной ставке дохода.

Подробнее от Investmentmatome:

• Исследование: 9 из 10 американцев недооценивают свои скрытые 401 (k) пошлины
• Раннее снятие с 401 (k) s: Должны ли вы это делать?
• Найти лучшего онлайн-брокера