Определение без нагрузки и пример

Что это такое:

A фонд без нагрузки - это взаимный фонд, который делает не взимать комиссию за продажу инвесторам. Акции без нагрузки покупаются напрямую у компаний фонда, а не через посредников.

Как это работает (пример):

Предположим, вы вложили 10 000 долларов в паевой фонд компании XYZ, который составляет фонд без нагрузки. Чтобы достичь стоимости в размере 11 000 долларов США через год, фонд без нагрузки должен получить 10% -ный доход. Однако, если фонд имел 4-процентную заднюю нагрузку, инвестору пришлось бы заплатить комиссию в размере 400 долларов США за продажу инвестиций (10 000 долларов США.04), и фонд должен был бы получить 14% -ную доходность за один год для создания того же значения в размере $ 11 000.

При рассмотрении информации о торговле паевыми инвестиционными фондами символ «NL» используется для указания того, что фонд не загружается.

Почему это имеет значение:

Нагрузки препятствуют инвесторы часто торгуют своими паевыми инвестиционными фондами, деятельность, которая требует, чтобы паевые фонды имели значительную сумму наличных денег, а не инвестировали. Как правило, однако, нагрузка считается оплатой для опыта брокера в выборе правильного фонда для инвестора. Примечательно, что существуют значительные разногласия относительно того, работают ли загруженные средства лучше или хуже, чем средства без нагрузки.

Взаимные фонды должны раскрывать в своих проспектах грузы и другие сборы, и важно понимать, что отсутствие нагрузки не означает, что фонд не взимает другие сборы. Таким образом, при сравнении инвестиций инвесторы должны быть осторожны, чтобы оценить все сборы, связанные с инвестициями, а не только размер груза. Кроме того, при оценке любых инвестиций всегда следует учитывать характер инвестиций, устойчивость рисков инвестора и временной горизонт инвестора.