Отрицательная проверка Определение и пример |

Что это такое:

Отрицательная проверка - банковский метод проверки банковских записей.

Как это работает (< Пример):

Например, предположим, что Bank XYZ выполняет внутренний аудит компьютерной системы, которая генерирует ежемесячные банковские выписки клиентов. Чтобы проверить точность системы, Bank XYZ может выполнить несколько тестов, в том числе связаться с бывшими и текущими клиентами. Банк XYZ может предоставить клиентам информацию, которую он имеет для записи для клиентов, и попросить клиентов ответить, только если эта информация неверна.

Почему это имеет значение:

Отрицательная проверка часто является частью обнаружения мошенничества или кражи личных данных, но он часто ставит бремя на банке, а не на клиента. При положительной проверке клиент должен инициировать контакт с банком, если есть подозрения на ошибки в учетной записи; отрицательная проверка требует от банка инициировать контакт.