Как инвестировать, не жертвуя своими ценностями

Социальные ценности, возможно, не первое, что приходит на ум при инвестировании в фондовый рынок, но есть множество способов для инвесторов выровнять свои портфели с их убеждениями и страстями.

Инвестиции, основанные на ценностях, были в течение некоторого времени - религиозные группы имеют долгую историю с ним, но из-за растущего спроса и лучшего доступа к данным инвесторы сегодня имеют больше инвестиционных решений на основе ценностей, чем когда-либо прежде. Кроме того, эти инвестиции часто выступают в конкурентной борьбе: исследование 2016 TIAA Global Asset Management показало, что инвестиционные индексы с социально ответственными задачами достигли аналогичной долгосрочной эффективности, как и широкие рыночные ориентиры.

Вот, как выровнять свои инвестиции с вашими убеждениями и влияние, которое это может иметь.

Определите свои ценности

Подумайте о своих страстях - заставляет вас поддерживать через пожертвования или активизм, религиозные или политические убеждения и предприятия, которые вы часто посещаете. Теперь объедините эти ценности - подумайте о политике изменения климата, корпоративном разнообразии, правах человека, испытаниях на животных или идеях, основанных на вере, в критерии, которые вы используете для выбора инвестиций.

Стратегии, основанные на значениях, используются разными именами. Существует устойчивое, ответственное и влиятельное инвестирование, а также смешение подобных социально ответственных инвестиций. В этих подходах рассматриваются характеристики компании, в особенности связанные с экологическими и социальными вопросами и практикой корпоративного управления, для определения пригодности инвестиций.

Вы можете включать или исключать инвестиции в зависимости от того, поддерживают ли они ваши ценности. Например, вы можете исключить компании, производящие табачные изделия, или включить корпорации с гендерным равенством на руководящие должности.

Многие паевые фонды и биржевые фонды используют один или оба из этих вариантов проверки. Отрицательный скрининг исключает компании, основанные на определенных ценностях, и исторически был подходом к социально ответственным и основанным на вере стратегиям. Позитивный скрининг направлен на включение компаний, которые явно поддерживают определенные ценности. В последние годы этот подход завоевал популярность среди инвесторов, которые глубоко заботятся об экологических, социальных или корпоративных проблемах.

Просмотрите свой выбор инвестиций

Из общего количества активов, находящихся под профессиональным управлением в США, более 20% (или около 8,7 трлн. Долл. США) были инвестированы в соответствии с принципами устойчивого развития в 2016 году, согласно докладу «Форум по устойчивому и ответственному инвестированию», организованному Фондом Макартура, Блумбергом и несколькими финансовыми учреждениями, Хотя вы можете сделать кропотливое исследование, чтобы определить отдельные запасы, которые соответствуют вашим ценностям, часто бывает проще выбирать из взаимных фондов и ETF, созданных инвестиционными фирмами.

Если у вас есть учетная запись в онлайн-брокере, проверьте его ориентированные на ценности предложения. Например, Чарльз Шваб ведет список того, что он называет «социально сознательными» паевыми фондами и ETF, причем более 100 средств доступны на его платформе OneSource. Fidelity и Merrill Edge также имеют инструменты для определения инвестиций, которые поддерживают определенные ценности.

Между тем, инвестиционное приложение Stash имеет «я верю», ориентированные на миссию темы, в том числе «Clean & Green», «Do Right Thing» и «Equality Works». Motif Investing недавно запустила автоматизированные портфели, которые затрагивают одну из трех социальных целей: устойчивая планета, справедливая работа или хорошее корпоративное поведение. Это в дополнение к другим «мотивам», тематические коллекции до 30 акций или пользователей ETF могут настраиваться.

Как и любое инвестиционное решение, важно сделать домашнее задание. Это включает в себя исследование эффективности фонда, активов и сборов. Morningstar предоставляет бесплатные рейтинги устойчивости примерно для 20 000 глобальных паевых инвестиционных фондов и ETF.

Значение значений

Инвестиции, основанные на ценностях, могут быть жесткой продажей для инвесторов, которые сомневаются в их способности изменить ситуацию, но они не должны отказываться от надежды, говорит Джанет Браун, президент FundX Investment Group, которая недавно запустила устойчивый инвестиционный фонд.

«Мы должны как-то понять, что денежные потоки могут изменить корпоративное поведение, - говорит она.

Чувство участия важно, особенно потому, что активизм акционеров является ключевым компонентом инвестирования в воздействие. Trillium Asset Management, фирма, специализирующаяся на устойчивых инвестициях, недавно представила предложение акционеров, в результате чего компания Tractor Supply Co. обязалась сократить выбросы парниковых газов. Триллиум также использовал предложения для скорейшего реформирования отчетности по вопросам устойчивости и политики минимальной заработной платы в Чипотле.

Рынок может показаться нетрадиционным местом для выражения ваших ценностей. Но если поиск инвестиций, которые совпадают с вашими ценностями, становится более возбужденным, вовлеченным и инвестированным, вы должны держать свои убеждения близко, когда принимаете эти решения.

Помните, что социально ответственные стратегии не должны диктовать ваш портфель. Стремитесь выразить свои ценности при инвестировании в различные активы - акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и ETF, а также различные компоненты в каждом. Как и во всех инвестициях, диверсификация и управление рисками остаются критическими в стратегиях инвестирования, основанных на ценностях.

Анна-Луиза Джексон является штатным писателем в Investmentmatome, персональном финансовом сайте. Электронная почта: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Эта статья была написана Investmentmatome и была первоначально опубликована The Associated Press.