Используйте силу подключения: присоединяйтесь к инвестиционному клубу |

Вы хотите вернуть какое-то волнение в свой портфель? Или, как и многие из нас, вы расстроены ограниченным количеством вариантов, которые у вас есть, когда вы готовитесь к выходу на пенсию?

Около 90 000 из ваших товарищеских инвесторов выяснили, что вместо того, чтобы проваливаться через финансовый мир, присоединяясь к инвестиционному клубу может быть привлекательным и интересным способом построить ваше гнездовое яйцо.

Растущие ряды американцев с самонаправленными пенсионными планами подпитывают тенденцию к инвестиционным клубам. Поскольку традиционная корпоративная пенсия идет по пути птицы-додо, компании переносят бремя пенсионного планирования на плечи сотрудников. И сотрудники ищут альтернативы статическим и часто устаревшим вариантам, доступным через планы, спонсируемые сотрудниками.

Инвестиционные клубы - это форум для общения и обмена большими инвестиционными идеями. Независимо от того, являетесь ли вы новичком или опытным инвестором, инвестиционные клубы - отличный способ подружиться, оттачивать свои навыки создания денег и получать прибыль. Если вам интересно, читайте дальше, чтобы узнать, как вы можете максимально использовать это все более популярное и прибыльное преследование.

Что такое инвестиционные клубы?

Инвестиционные клубы - это просто группы единомышленников, которые регулярно встречаются для обмена идеями об инвестировании. Но наиболее привлекательной особенностью инвестиционного клуба является то, что, как только участники решат самую выгодную идею, группа в целом делает инвестиции в нее.

Клубы обычно организуются среди членов семьи, друзей, коллег или других групп люди, имеющие примерно одинаковые инвестиционные цели. Участники собираются вместе (как правило, в доме участника или в ресторане) для обсуждения инвестиционных идей, которые они приносят на каждую встречу. Затем они голосуют за то, что покупать или продавать.

Инвестиции в клуб, как правило, колеблются от нескольких сотен долларов до нескольких сотен тысяч долларов. Основным преимуществом инвестиционного клуба является то, что благодаря объединению ресурсов клуб в целом может занимать больше места в ценных бумагах, чем один человек. Это позволяет клубам функционировать как мелкие, настроенные паевые инвестиционные фонды.

Участники соглашаются внести первоначальную сумму в портфель группы плюс регулярные ежемесячные взносы. Деньги клуба депонируются на счете с брокером, выбранным членами. Поскольку идея инвестиционного клуба состоит в том, чтобы проводить независимые исследования и принимать обоснованные решения, вам лучше использовать брокер со скидкой. В отличие от брокеров с полным набором услуг, дисконтеры не будут взимать плату за ненужное удержание рук.

Поиск подходящего инвестиционного клуба

Около 9 000 инвестиционных клубов, представляющих более 90 000 членов, принадлежат Национальной ассоциации инвесторов корпорации (NAIC). NAIC является некоммерческой организацией, целью которой является научить людей, как стать успешными долгосрочными инвесторами. Вам не обязательно вступать в NAIC для создания инвестиционного клуба, но это хороший источник информации для тех, кто хочет узнать больше.

По данным NAIC, долгосрочная оценка капитала является главной целью большинства клубов члены. Хотя зарабатывать деньги здорово, многие члены также ссылаются на желание взять под контроль свои портфели и освободиться от корыстных брокеров и безразличных менеджеров денег. Другим ключевым преимуществом, конечно же, является социальное взаимодействие и интеллектуальное стимулирование, возникающее из времени, проведенного с группой людей, работающих вместе для достижения общей цели.

Если вы решите, что хотите присоединиться к клубу, убедитесь, что вы сначала выполните due diligence. Убедитесь, что стратегия портфеля клуба отражает ваши собственные цели. Вам будет плохо обслуживать клуб, который подчеркивает быструю оценку стоимости капитала, когда вы являетесь инвестором по доходу, который в первую очередь заинтересован в полезных дивидендах.

Когда вы найдете интересующий вас клуб, примите участие в собрании в качестве наблюдателя. Изучите послужной список клуба, соглашение о партнерстве, заявление о миссии и административные сборы. Как правило, клубы работают наиболее эффективно, когда у них менее 20 членов.

Начиная свой собственный инвестиционный клуб

Если вы огляделись и не можете найти созданную группу, которая отвечает вашим потребностям, подумайте о создании собственного инвестиционного клуба.

Большинство клубов организованы как общие партнерства, потому что это дешево, легко и не требует адвоката (хотя вы все равно можете связаться с ним по любым вопросам). Партнерство должно получить идентификационный номер работодателя (EIN) от IRS, чтобы открыть брокерские и банковские счета. Убедитесь, что вы проводите все торговые операции в рамках этого EIN.

Вам не нужно много накладных расходов - большинство инвестиционных клубов встречаются в домах членов или в кафе или ресторанах. Партнерские отношения могут быть вычтены из-за карманных расходов, связанных с деятельностью клуба. Например, если ваш клуб каждый месяц встречается в ресторане, чтобы обсудить бизнес за ужином, вы можете вычесть ужин как законный счет.

Если ваш инвестиционный клуб организован как общее партнерство, доходы, убытки, отчисления и кредиты будет проходить через партнеров. Доход будет облагаться налогом только один раз, на уровне отдельных членов.

Ваш клуб должен подать заявку на получение формы 1065 «Возврат дохода от партнерства США» до 15 апреля каждого года. В этой форме перечисляются доходы и расходы клуба. Клуб также должен направить каждому члену расписание K-1, долю партнеров в доходах, кредитах, вычетах и ​​т. Д.

Если вы готовы начать свой собственный клуб, получите бесплатный стартовый комплект, связавшись с NAIC по телефону 877 -275-6242 или посетите сайт www.betterinvesting.org.