Забудьте Walmart и Target - купите этот запас вместо этого

Черная пятница, 29 ноября, можно охарактеризовать как один из чисел:

Миллионы охотников за сделками будут тратить часы на часы, ожидая очереди, чтобы тратить миллиарды, чтобы уйти с лучшими предложениями. Ожидается, что в этом году продажи в США в Черном Пятне составят около 13,6 млрд. Долл. США, что на 3,9% больше, чем в прошлом году, согласно исследованиям IbisWorld.

Есть один верный победитель, появившийся в результате этого безумия. И нет, это не обязательно Wal-Mart (NYSE: WMT) или Target (NYSE: TGT) . На мой взгляд, именно компании кредитных карт действительно выигрывают.

В 2011 году Национальная федерация розничной торговли обнаружила, что американцы в основном используют кредитные карты, чтобы подпитывать их покупки в Black Friday. В 2012 году MasterCard (NYSE: MA) сообщила об увеличении розничных транзакций на 26,2% по сравнению с предыдущим годом, связанным с покупками в Черную пятницу.

В условиях жесткого бюджета, преобладающего в этом году, MA может получить еще один импульс так как потребители предпочитают накапливать свои наличные деньги и совершать покупки на своих карточках.

Но это не только черная пятница, или даже розничные продажи в США, что приводит к росту MA. В настоящее время более 1,9 миллиарда человек во всем мире используют MasterCard, и карта принимается в более чем 35,9 миллионах мест по всей планете. Эти цифры растут по мере того, как платежный процессор расширяется на международном уровне.

В третьем квартале MasterCard сообщила, что владельцы своих карт совершили более 10 миллиардов транзакций, потратив в общей сложности 1 триллион долларов. Операции с кредитными картами составили 590 миллиардов долларов, в то время как операции с дебетовой картой достигли 454 миллиарда долларов.

По словам президента и генерального директора MasterCard Ajay Banga, компания видит «рост по всем географическим регионам» из-за увеличения принятия мобильных платежей.

В рамках своей программы Simplify Commerce компания сосредоточена на предоставлении безопасных мобильных и электронных платежных решений, чтобы упростить и упростить транзакции клиентов.

MasterCard также фиксирует доставку своих мобильных платежных решений на развивающиеся рынки, такие как Бангладеш, где ожидается, что к 2018 году электронные платежи увеличатся в 20 раз - с 500 млн. долл. США до 10 млрд. долл. США.

По мере того как MasterCard расширяет свой набег на развивающиеся рынки, она должна продолжать стимулировать рост компании.

бычий. Акции были в основном на восходящем тренде в течение последних двух лет и не показывают признаков замедления.

С повышением минимума декабря 2010 года около $ 213, MA сформировало основной восходящий тренд и более чем утроился на сегодняшний день. Акции в настоящее время торгуются вблизи своего рекордного максимума в $ 759,70, который был сделан 18 ноября.

Периодические консолидации на складе были краткими. Например, в августе акции выросли на более высокий, чем обычно, объем торгов, достигнув максимума около 656 долларов. Там акции встретили сопротивление и немного отступили.

Однако откат был недолгим. К сентябрю, М.А. преодолел сопротивление, неуклонно делая ряд новых максимумов.

В октябре акции немного упали, но встретили поддержку вокруг уровня $ 656. После касания этой поддержки акции стали неуклонно повышаться.

Не имея поблизости сопротивления в поле зрения, MA может продолжать ценить. Аналитики, которые следуют за акциями, имеют целевые цены до 890 долларов. На нынешнем уровне трейдеры имеют доходность в 18%.

Сильные технические перспективы обусловлены прочными фундаментальными показателями.

В четвертом квартале аналитики прогнозируют рост на 12,6% до 2,14 млрд долларов с 1,9 млрд долларов в сопоставимом году -го квартала. Они ожидают, что общий доход за весь 2013 год вырастет на 13,1% до 8,36 млрд долларов с 7,39 млрд долларов в прошлом году. Предполагается, что доход в 2014 году увеличится на 12,1% до 9,37 млрд. Долл. США.

Прогноз прибыли также прочный. С повышением продаж в Черной пятнице аналитики прогнозируют прибыль за четвертый квартал, увеличившись на 23% до 5,98 долл. США за акцию с 4,86 ​​долл. США в предыдущем квартале.

За весь 2013 год доходы, как ожидается, увеличатся почти на 20% до 26,40 долл. США за акцию с $ 22,04 в прошлом году. Ожидается, что прибыль в 2014 году составит $ 31,02 за акцию, что на 17,5% больше.

В дополнение к сильным фундаментальным прогнозам, компания имеет чистый баланс с более чем 6 млрд. Долл. США наличными и без долгосрочной задолженности.

Риски для рассмотрения: Как я описал в своей статье от 1 ноября о NXP Semiconductors (NASDAQ: NXPI) , электронные платежные решения кажутся волной будущего. MasterCard имеет сильные позиции в этом секторе. Это вторая по величине компания кредитных карт, позади только Visa (NYSE: V) . Тем не менее, новые варианты электронных платежей, такие как Google Кошелек, могут дать компании заработанные деньги и повредить рост MA.

Рекомендуемая настройка торговли:

- Покупать MA по рыночной цене

- Установить стоп-лосс на уровне 655,79 долл. США, чуть ниже текущей поддержки, обеспеченной как основной трендами, так и уровнем предыдущей консолидации около 656 долл. США

. Задайте начальную цену на уровне 890 долл. США для потенциального 18% -ного выигрыша