Денежный поток 101: Основы | - 2024 - Бизнес-планирование

Age of Wonders 3 Let's Play

Это первый выпуск в нашей серии «Cash Flow 101» - наше окончательное руководство, которое поможет вам понять и управлять денежным потоком вашего бизнеса и предотвратить будущий денежный поток проблемы.

Возможно, вы помните, как изучали денежный поток в течение семестра или двух, много лет назад, и вы немного туманны в деталях. Может быть, ваш бизнес всегда был в флеш-деньгах, и вы никогда не рассматривали концепцию во второй раз.

Или, может быть, вы даже не слышали слова «денежный поток», собранный раньше.

Что такое наличные деньги поток?

Каким бы ни был ваш опыт с денежным потоком, вот краткое определение:

Денежный поток относится к доходам, которые бизнес генерирует (и собирает) по сравнению с расходами, которые он платит за определенный период времени.

В широком смысле, предприятия приносят деньги через продажи, финансирование и возврат инвестиций, и они тратят деньги на поставки и услуги, а также коммунальные услуги, налоги и другие счета.

Положительный денежный поток означает, что вы принося больше денег, чем вы тратите, и ваш бизнес в хорошей форме. Если вы отрицаете, что поток денежных средств отрицательный, - вы догадались, - вы тратите больше, чем вы приходите, и у вас есть проблемы.

К сожалению, владельцы бизнеса не могут предсказать будущее, особенно когда дело доходит до каких-либо непредвиденных расходы, которые они могут понести (например, преждевременно разорванный грузовик и необходимость замены, или нарушение данных, что приводит к вынужденному увеличению расходов на ИТ). И они также не могут точно знать, что их клиенты будут своевременно оплачивать свои счета.

Вместе эти неконтролируемые переменные приводят к довольно логичному выводу: проблемы с денежными потоками влияют на многие компании.

Согласно недавнему опросу, три из каждых пяти предприятий испытывают проблемы с денежным потоком. Тем не менее, в то время как проблемы с денежными потоками не являются чем-то необычным, владельцы бизнеса лучше делают все возможное, чтобы избежать их вообще.

См. Также: Калькулятор денежных потоков

Преимущества положительного денежного потока

Назад к основам: Положительный денежный поток определяется как результат с более ликвидными деньгами под рукой в конце определенного периода времени по сравнению с тем, что было доступно, когда начался этот период.

Предприятия, управляющие управлением денежными потоками, могут:

Оплатить свои счета. Положительный денежный поток обеспечивает сотрудникам получение чеков каждый цикл начисления заработной платы. Он также дает лицам, принимающим решения, средства, необходимые для оплаты поставщикам, кредиторам и правительству.
Инвестируйте в новые возможности. Сегодняшний деловой мир быстро движется. Когда наличные деньги легко доступны, владельцы бизнеса могут инвестировать в возможности, которые могут возникнуть в любой момент времени.
Желудок непредсказуемый. Доступ к наличным средствам означает, что всякий раз, когда оборудование ломается, клиенты не платят свои счета время или новые правительственные постановления вступают в силу, предприятия могут выжить.

См. также: Все о движении денежных средств

Есть отрицательный денежный поток, тоже

Конечно, жизнь не всегда работает так, как мы хотим это к. Таким образом, даже когда лица, принимающие решения, выполняют свою должную осмотрительность, проблемы с денежными потоками могут возникать время от времени - так оно и есть.

Отрицательный денежный поток определяется как отсутствие достаточных денежных средств для оплаты немедленных невыплаченных обязательств. Когда денежный поток отрицательный, предприятия могут изо всех сил пытаться оплачивать свои счета, они могут быть недостаточно проворными, чтобы реагировать на новые возможности, и им может быть трудно определить, как покрыть расходы, которые они не планировали.