Лучшая кредитная карта с низким процентом за справедливый кредит
5 НОВЫХ ЛАЙФХАКОВ С КОНСТРУКТОРОМ LEGO 4K
Оглавление:
- Почему процентные ставки по кредитным картам высоки, если у вас есть справедливый кредит?
- Одна кредитная карта с низким (иш) кредитом для справедливого кредитования
- Советы по улучшению вашего кредитного рейтинга
Предложения кредитной карты для справедливого кредита обычно не являются звездными, и это особенно верно, если вы ищете карту с низким процентом. В эти дни средний кредит просто недостаточен для того, чтобы привлечь большинство людей к предложениям примо-пластика.
Но почему это, и есть ли низкий интерес, справедливые кредитные кредитные карты, чтобы рассмотреть? Взгляните на приведенные ниже детали - ботаники объяснят все, что вам нужно знать.
Почему процентные ставки по кредитным картам высоки, если у вас есть справедливый кредит?
Процентная ставка, которую вы будете начислять на свою кредитную карту (или любой кредит), сильно зависит от вашей кредитной балла. Чем ниже ваш рейтинг, тем рискованным заемщиком вы считаетесь. Если ваш кредит справедлив, мышление кредитора выглядит примерно так: так как он прикладывает себе шею, чтобы одолжить вам, доход от этой игры должен быть высоким. Это, конечно, происходит в виде высоких финансовых сборов.
Также в игре есть конкуренция на рынке. Из-за проблемы с риском банки предпочитают клиентов с солидной кредитной историей и часто используют 0% рекламных предложений, чтобы убрать их от конкурентов. К сожалению, кредиторы, как правило, не заинтересованы в том, чтобы заманить людей с суб-пар-кредитом для массового использования своих продуктов. В результате не так много стимулов для предоставления сочных предложений с низким процентом для этого класса заемщика.
Но важно помнить, что выплата процентов по кредитной карте является полностью добровольной. Даже если вы получаете карточку с высоким уровнем дохода, просто оплачивая свой счет в полном объеме каждый месяц, он станет спорным.
Одна кредитная карта с низким (иш) кредитом для справедливого кредитования
Мы говорим о кредитной карте UNITY® Visa Secured - Comeback Card ™. С этой картой вы получите 9,95% в балансе переводов в течение 6 месяцев, а затем продолжающийся годовой доход 17,99% (фиксированный). Опять же, это по-прежнему довольно высокая процентная ставка, но по сравнению с другими вариантами на рынке, это не так уж плохо. Кроме того, годовая плата этой карты ниже, чем у многих других справедливых кредитных кредитных карт в 39 долларов США.
Поскольку это обеспеченная кредитная карта, вам нужно будет внести авансовый депозит, чтобы установить кредитную линию. Это может быть $ 250- $ 10 000, в зависимости от того, сколько вы готовы предоставить. Пока вы показываете хорошие привычки к оплате, вам будут возвращены эти деньги, когда вы будете готовы перейти на другую карту.
Наконец, важно отметить, что ваши действия с учетной записью UNITY® Visa Secured Credit Card - Comeback Card ™ будут представлены всем трем кредитным бюро. Предполагая, что вы платите вовремя и в полном объеме каждый месяц, это поможет вам накачать свой кредитный рейтинг.
Советы по улучшению вашего кредитного рейтинга
Так как средний кредитный рейтинг стоит между вами и кредитной картой с низким процентом вашей мечты, пришло время начать работу над ее улучшением. Вот советы для Nerds:
- Оплачивайте все свои счета вовремя - никаких исключений.
- Держите остаток на своих кредитных картах ниже 30% от их кредитных лимитов в любое время в течение месяца.
- Используйте свою карту последовательно.
- Не обращайтесь за новыми кредитными карточками.
- Проверяйте свои три кредитных отчета один раз в год на AnnualCreditReport.com. Если вы заметили ошибку, примите меры для ее исправления.
Суть: Если у вас есть справедливый кредит, ваши варианты для кредитных карт с низким процентом ограничены. В то время как вы можете выбрать кредитную карту UNITY® Visa Secured - Comeback Card ™, вы также должны сосредоточиться на использовании наших советов выше, чтобы оценить ваш показатель от среднего до хорошего. Тогда, к большому!
Изображение через iStock.
