Определение и пример советника

Что это такое:

В финансовом мире советник(также пишется советник) является профессиональным профессионалом в области инвестиций, который помогает людям и предприятиям устанавливать и выполнять долгосрочные финансовые цели.

Как это работает (пример):

Советник похож на консультанта по инвестициям, финансового планировщика, инвестиционного менеджера или консультант по инвестициям.

Советник анализирует текущее финансовое состояние клиента и помогает клиенту установить разумные и достижимые финансовые цели. Он или она может грамотно решать широкий круг вопросов. Советники также делают рекомендации по инвестициям, предоставляют объективные советы и помогают клиентам взвешивать финансовые последствия жизненных решений. Они также помогают клиентам оставаться организованными.

Советники должны обладать опытом в области налогового планирования, распределения активов, управления рисками, планирования выхода на пенсию и планирования недвижимости, чтобы помочь клиентам на всех этапах жизни и в самых разных обстоятельствах. В некоторых случаях клиент разрешает своему советнику выступать в качестве фидуциария, а это означает, что клиент дает советчику разрешение принимать решения от имени клиента, не предварительно консультироваться с клиентом для утверждения. Консультанты часто либо взимают плату за час, либо взимают с клиента процент от активов под управлением.

Почему это имеет значение:

Советники помогают миллионам людей получать финансовую поддержку и помогать им принимать обоснованные жизненные решения.

В большинство государств, каждый может назвать себя советником, поскольку существует несколько требований к лицензированию и небольшому регулированию. Однако есть несколько удостоверений, которые могут получить советники, и наиболее распространенным является назначение сертифицированного финансового планировщика (CFP). Советник должен пройти тест CFP, иметь соответствующий уровень предшествующего образования, подписать кодекс этики и иметь несколько лет фактического опыта планирования, прежде чем получить право использовать назначение CFP. CFP также должны получать определенное количество часов непрерывного образования каждый год, чтобы сохранить обозначение.

Несколько организаций помогают людям найти квалифицированных консультантов, в том числе Национальную ассоциацию финансовых консультантов (NAPFA), Ассоциацию финансового планирования (FPA) и Сертифицированный Совет по стандартам финансового планирования.