30-Дневное годовое определение дохода и пример |

Что это такое:

30-дневный годовой доход является мерой от годовой ставки, выплачиваемой инвесторам процентной учетной записи, на основе доходов, полученных за 30-дневный период.

Как это работает (пример):

30-дневный годовой доход доходность является мерой возврата, обычно используемой для взаимных фондов. Он определяется путем деления чистого инвестиционного дохода на акцию, полученного за 30-дневный период, на максимальную цену размещения на акцию в последний день этого периода, по следующей формуле:

30-дневный годовой доход = 2 [((ab / cd) + 1) ⁶ -1]

Где:

a = дивиденды и проценты, полученные за период.

b = расходы, начисленные за период (за вычетом возмещения).

c = среднесуточное количество акций в обращении в течение периода, который имел право на получение дивидендов.

d = максимальная цена размещения на акцию в последний день периода.

Предположим, что взаимный фонд компании XYZ должен рассчитать свой 30-дневный годовой доход. Если фонд заработал 10 000 долларов США дивидендов и процентов за отчетный период, то за отчетный период было израсходовано 5 000 долл. США, принадлежащих 100 000 акций, которые имели право на получение дивидендов, а максимальная цена размещения на 30-й день этого периода составляла 45 долл. США, а затем с использованием выше, мы можем подсчитать, что 30-дневный доход фонда XYZ составил:

Выход = 2 [(($ 10,000 - $ 5000 / 100,000 x $ 45) +1) ⁶ - 1]

= 0,01337 или 1,337%

Почему это имеет значение:

Важно отметить, что Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) строго определяет формулу 30-дневного годового дохода и ее использование. В нем также содержатся строгие правила расчета процентных доходов, учитывающие скидки или премии по определенным ценным бумагам, расходы на подсчеты и необъявленные доходы, которые влияют на расчеты.

30-дневная годовая доходность дает инвесторам возможность сравнить свою долю - учетные записи или возврат взаимных фондов. Мера говорит инвесторам, что фонд будет получать в течение года, если он продолжит свой текущий путь прибыли. Без этой и других стандартизированных раскрытий финансовые учреждения могли бы манипулировать их расчетами доходности.