Когда продавать акции: 7 вопросов для начала

Решение о том, когда продавать акции - если и сколько - требует почти столько же планирования, сколько и когда покупать.

Многие инвесторы принимают решения о продаже исключительно на основе движения цен. Но запас, который упал в цене, может по-прежнему быть вполне разумным капиталовложением. И наоборот, продажа акций, которые выросли и принесла аккуратную прибыль, может быть разумной, если она достигла целевой цены или выросла пропорционально в вашем портфеле.

Устанавливая руководящие принципы заранее, что бы вы подумали о продаже - инвестиционная прибыль, если хотите - устранит стресс и вероятность ошибок. Поэтому зададим себе эти семь вопросов.

1. Неужели компания терпит неудачу?

Проблема с непрерывным доступом к рыночным данным и новостями заключается в том, что трудно не смотреть. Все.. Время.

Даже зная, что запасы могут быть неустойчивыми в течение коротких периодов, не делает инвесторов невосприимчивыми к эмоциональным триггерам, которые приводят к слишком быстрому удалению кнопки выброса на инвестиции.

Если недавние или внезапные движения цен заставляют вас давать некоторый побочный эффект, получите некоторую перспективу. Сравните результаты деятельности компании с ее ориентиром и ее сверстниками за тот же период времени. В качестве ориентира может служить фондовый биржевой фонд.

Контекст может помочь вам понять, влияет ли отставание на производительность под капотом вашего конкретного запаса или если вы являетесь свидетелем побочного продукта общего движения рынка или чрезмерной реакции на новости.

»Предрасположены к эмоциональному инвестированию? Вы могли бы стать хорошим кандидатом для консультанта-робо.

2. Изменились ли основы?

Компании и рынки, на которых они работают, постоянно развиваются. Способность бизнеса адаптироваться к изменениям может диктовать, имеет ли значение для вас сидеть или продавать.

Некоторые трудности сложнее преодолеть, чем другие. Сильным конкурентом, который начинает краду значительную долю на рынке или фирму, чьи методы бухгалтерского учета подвержены сомнению, могут быть вескими основаниями для продажи акций.

Другие разработки могут стоить того, чтобы посмотреть, как они играют. Смещение руководства может не означать оптовые изменения в способе ведения бизнеса. Задержка запуска продукта или несколько плохих кварталов не всегда сигнализируют о полном поражении.

3. Есть ли лучшее место для ваших денег?

Миллиардный инвестор Уоррен Баффет говорит, что его любимый период пребывания навсегда. Но это не всегда реалистично для среднего инвестора с конечной суммой денег для инвестиций.

Существуют альтернативные издержки на то, чтобы инвестировать в акции вместо продажи, чтобы высвободить деньги для других целей. Возможность может быть другой инвестицией, такой как другой запас, с которым вы сталкивались с лучшими долгосрочными перспективами, чем тот, который у вас есть.

Иногда «лучшее место» - это деньги, потому что вам нужны деньги для предстоящих расходов, таких как пенсионный доход или учеба в колледже. Продажа акций для удовлетворения потребностей в денежных средствах - это разумный шаг, чтобы избежать чрезмерного воздействия на краткосрочную волатильность рынка, подвергая ваши деньги риску. Но вы хотите избежать рейдерских долгосрочных средств, которые вам понадобятся в будущем, если у вас есть другие возможности для удовлетворения ваших потребностей в краткосрочной наличности.

4. Сбросил ли ваш портфель баланс?

В идеале вы распределяете свои деньги по категориям инвестиций, которые соответствуют вашим целям, временному горизонту и терпимости к риску. Со временем этот микс будет смещаться, поскольку некоторые инвестиции перерастут другим, что делает необходимым вернуть портфель в соответствие с вашим первоначальным планом распределения активов.

Два варианта даже в масштабах - это купить больше акций, которые отстали и продать акции победителей. (Вот как развернуть эти стратегии балансировки портфеля.) Хотя продажи победителей ради сбалансирования могут не чувствовать себя хорошо, все дело в контроле за риском.

5. Будет ли продавать вам налоговую скидку?

Поздравляем - ваши инвестиции выросли! Прежде чем тратить все средства, помните: продажа акций, которые увеличились в стоимости на счет налогооблагаемой брокерской компании, может вызвать налоговый счет от IRS. Ущерб зависит от того, были ли вы инвестированы более одного года. Если это так, вы имеете право на более низкие долгосрочные ставки налога на прирост капитала. Если нет, применяются более высокие краткосрочные коэффициенты прироста капитала.

Но есть и обходной путь, если у вас есть запасы, которые теряли деньги. Продажа проигравших может снизить ваши налоги в маневрах, называемых уловом уплаты налогов.

Вы можете использовать сумму денег, которую вы теряете при инвестировании - до $ 3000 в год, чтобы компенсировать любые налогооблагаемые прибыли от инвестиций. Вы даже можете использовать его, чтобы уменьшить свою обычную вкладку налога на прибыль. Это обеспечило бы немного финансовых и эмоциональных результатов для продажи, потому что инвестиции не сработали.

6. Вы будете выкупить акции после продажи?

Когда вы продаете акции в убыток и покупаете их обратно или покупаете аналогичные инвестиции, в течение короткого времени это называется «вымыванием». То, что вымывается, - это ваша способность использовать эту потерю капитала, чтобы компенсировать налоги на прибыль от инвестиций.

Правило продажи стирки начинается, если вы покупаете тот же или почти идентичный запас либо за 30 дней до, либо через 30 дней после продажи акции в убыток.

Если вы являетесь биржевым трейдером на фондовой бирже в глазах IRS, вы можете претендовать на освобождение от правила продажи, а также на другие налоговые льготы активного трейдера.

7.Как вы сделаете свой выход?

Сроки продажи совершенно невозможно. Ни один инвестор не может надежно выбрать точный момент, когда запас находится на максимуме максимума или минимума минимума. Запуск для выхода может привести к тому, что вы упустите дополнительные выгоды или заблокируете предотвратимые потери.

Одним из способов сгладить переход является использование того же трюка, который инвесторы используют для создания своих холдингов в определенном фонде: усреднение по долларовой стоимости. Но вместо того, чтобы вкладывать деньги в течение нескольких недель или месяцев, чтобы построить позицию по разным ценам - которая выравнивает среднюю цену, которую инвестор платит за акции, вы продаете акции в разные периоды с течением времени.

Продажа не обязательно должна быть все или ничего. Если вы считаете, что акции по-прежнему стоят, но вы хотите уменьшить свое воздействие, держитесь за некоторые из ваших акций.

Задавали все эти вопросы и подумали, что пришло время продавать? Погрузитесь в процедуру с этой статьей о том, как продать запас.

Что дальше?

• Хотите исследовать связанные?

  избежать новобранец инвестирует ошибки с этими советами

• Хотите принять меры?

  найти правильный брокер, если вы активный биржевой трейдер

• Хотите погрузиться глубже?

  Делать более разумные инвестиции с этого момента