ETF Investing: Как купить и выбрать правильный фонд

Вы когда-нибудь стояли в коридоре с зерном в продуктовом магазине, озадаченном всеми вариантами? Разнообразие часто усложняет решение - даже если пробовать новый хлебный злак - это очень малопривлекательная работа.

Но покупка инвестиций по прихоти может быть катастрофической. И с более чем 2000 обменными фондами или ETF, перечисленными только в США, вы можете столкнуться с проблемой прохода зерновых при сборе.

Вот несколько способов сузить ваши варианты.

Определите свои цели

Определение ваших инвестиционных целей поможет вам выбрать ваши ETF, которые по сути являются взаимными фондами, которые торгуют как акции. Вы хотите разнообразить свой портфель, инвестировать в компании с определенными характеристиками, найти более дешевую альтернативу взаимным фондам или просто попасть в увлечение? (Не знакомы с этими инвестициями? Узнайте, как работают ETF.)

Как и при любых инвестициях, подумайте, как скоро вам понадобятся деньги, которые вы планируете инвестировать. Большинство экспертов предлагают не вкладывать деньги, которые вам понадобятся в течение следующих пяти лет. И не инвестируйте, если вы делаете это за счет других краткосрочных или долгосрочных целей, таких как сохранение на пенсию, использование 401 (k) вашего работодателя, финансирование экстренного сберегательного счета или погашение высоких процентов долг.

Настройка процесса сортировки

После того, как вы знаете, чего хотите достичь, определите ETF, которые помогут вам это сделать. Есть много способов разделить растущую вселенную ETF, но вам не обязательно нужно проявлять творческий подход. В зависимости от ваших целей, инвестирование в один из широкоэкранных ETF может быть хорошим. Вы не будете одни: крупнейший ETF по активам, также самый старый рынок, отслеживает индекс Standard & Poor's 500.

Приведенный ниже список не является исчерпывающим, но это хорошее начало для разных критериев сортировки. Если у вас есть учетная запись в онлайн-брокере, он может предложить вам дополнительные варианты. (У вас нет учетной записи? Ознакомьтесь с лучшими брокерами для инвесторов ETF.) Вы также можете использовать такие сайты, как ETF.com или Morningstar.com, в процессе проверки.

• Класс активов: Самые популярные инвестиции - акции и облигации - доминируют в фондах ЕФО. Но некоторые фонды состоят из товаров, валют или альтернативных инвестиций, среди других видов активов. Другие ETF имеют некоторую комбинацию из вышеперечисленного.
• География: В некоторых ETF есть глобальные инвестиции. Другие ориентированы на конкретные регионы - развитые или развивающиеся рынки, в том числе страны и даже отдельные государства.
• Сегмент: Это способ классифицировать активы, составляющие фонды ETF. Для фондов, основанных на акциях, подумайте о размере компании (большой, средний, малый или микро-крышка) или отрасли (например, технологии, энергетические или финансовые компании). Для ETF с фиксированным доходом думайте, что корпоративные, в том числе высокодоходные и инвестиционные, - муниципальные или государственные облигации.
• Инвестиционный стиль: ETF могут быть полезным способом выражения конкретной инвестиционной стратегии. Примеры включают выравнивание инвестиций с вашими значениями; инвестирование в фонды, основанные на росте или стоимости, которые находят наиболее быстро растущие или недооцененные запасы; и инвестирование в фонд, который будет активно управляться, то есть его менеджеры могут регулярно настраивать его.
• Холдинги: Большинство ETF основаны на индексах, запасы которых обычно публикуются каждый день. Такая прозрачность является одной из привлекательности ЕФО. Если вы хотите инвестировать в фонд с определенным холдингом, вы можете убедиться, что он в миксе. (Узнайте больше об инвестировании в индексные фонды).
• Расходы: Не все ETF дешевы. Ежегодные административные расходы - то, что называется коэффициентом расходов - составили 0,52% для среднего индекса ETF ETF и 0,31% для ETF в средние индексы ETF в 2016 году, согласно данным Института инвестиционной компании. Самый дорогой коэффициент расходов ETF составляет 9,2%. Тарифы могут даже варьироваться для фондов, отслеживающих один и тот же индекс, например S & P 500, в зависимости от поставщика.
• Спектакль: Вы знаете, что высказывание о прошлой деятельности не диктует будущие результаты, но важно знать, является ли тот фонд, который вы покупаете, лучшим исполнителем или отстающим.

Знать все риски

Имейте в виду риски ЕФО, вне всякого, что происходит на рынке. К ним относятся ликвидность - как легко вы можете купить или продать ее, когда придет время, и потенциал ее закрытия. Последнее может случиться, если фонд не предоставил достаточных средств для покрытия административных расходов.

Если вы обсуждаете несколько вариантов, вы можете просмотреть активы каждого фонда, средний дневной объем торгов и сколько времени он торгует. (Подумайте, вы можете вместо этого использовать традиционный взаимный фонд? См. Взаимные фонды против ETF.)

Рассмотрим источник

Наконец, так же, как многие злаки производятся горсткой брендов, так же и ETF. По данным Bloomberg LP, три компании - BlackRock, Vanguard Group и State Street - контролируют 83% активов рынка ETF, а также 50 крупнейших фондов в мире.

Конечно, другие поставщики ETF - это игроки. У Чарльза Шваба теперь есть список беспроцентных ETF, которые составляют 200 плюс. Но есть вероятность, что средства, которые вы смотрите, - это одна из трех. Преимущество? Эти компании имеют проверенный опыт. Недостаток? Ну, это может зависеть от ваших взглядов на олигополии.

Анна-Луиза Джексон является штатным писателем в Investmentmatome, персональном финансовом сайте. Электронная почта: [email protected]. Twitter: @ aljax7.