Завещание, и как его избежать

Настя и сборник весёлых историй

Во-первых, давайте поймем, что такое завещание. Завещание - это юридический процесс, используемый для определения подлинности и действительности воли умершего. Завещание также определяет, кто бенефициары, когда кто-то умирает без воли, также известный как «завещание».

Завещательные суды назначают исполнителя, который имеет право распоряжаться имуществом умершего либо в соответствии с завещанием, либо по решению суда, как правило, в случае отсутствия воли.

>> БОЛЬШЕ: Что вам нужно знать о планировании недвижимости

У процесса завещания есть некоторые недостатки. Это может занять месяцы, даже годы, чтобы обосноваться. Из-за необходимых судебных слушаний и оценки имущества, это может быть дорогостоящим. Кроме того, это общественный процесс, который не предоставляет конфиденциальности для недвижимости, раскрывая типы и суммы активов.

Из-за этих недостатков многие люди уходят от использования завещания как единственного средства для передачи своего имущества и активов, когда они умирают.

Вот три распространенных способа избежать завещания:

Совместные арендаторы

Совместная аренда с правом на выживание (JTWROS) предполагает разделение собственности на активы между двумя людьми, как правило, супругами. Это дает выживающему супругу немедленное владение всеми активами умершего в момент смерти. Он удаляет активы, принадлежащие умершему, из их имущества, что позволяет избежать завещания.

Связанный тип договоренности, называемый общей арендой, не включает право на выживание. В этом случае доля одного человека не обязательно будет идти к другому человеку, а скорее к тому, кого он или она называет в завещании.

Обозначения бенефициаров

Другой способ передачи активов непосредственно конкретным людям без прохождения завещания - это назначение бенефициаров на такие активы, как пенсионные счета, включая ИРА, а также политику страхования жизни и аннуитета. В этом случае активы будут передаваться в частном порядке за пределами завещания и избегать завещания. Для многих учетных записей без учета вы можете использовать такие обозначения, как «выплачивать при смерти» или «переносить на смерть», которые работают как добавление бенефициара.

Использование этих обозначений позволяет некоторым активам избегать завещания, но не всех. Другие активы, которые не позволяют назначать бенефициары, по-прежнему будут проходить через завещание, если вы не выполните дополнительное планирование. Эти виды активов включают недвижимость и личное имущество, такие как ювелирные изделия, предметы искусства и предметы коллекционирования.

Живые тресты

Живое доверие или «отзывное доверие» - один из самых популярных способов избежать завещания. Он помещает активы в доверительное управление, в то время как лицо, предоставившее право - владелец активов, жив. Лицо, предоставляющее право, имеет доступ к активам и может использовать и извлекать выгоду из них вживую.

Когда лицо, предоставившее право, умирает, доверие становится «безотзывным» и распределяет активы бенефициарам в том виде, в котором лицо, предоставившее право, указано в доверенных документах.

Удаляя активы с наименования лица, предоставившего право, и помещая их во имя доверия, лицо, предоставляющее право, фактически удаляет их из своего имения. Это позволяет трастовым активам в конечном итоге перейти от лица, предоставляющего право, к бенефициарам.

Если вы используете живое доверие, чтобы обойти завещание, вам также понадобится завещание. Используя живое доверие в сочетании с волей, обычно называемой «заливкой», гарантирует, что любое личное имущество, которое вы не разместили в названии доверия, перейдет в доверие, когда вы умрете.

Как и в каждом аспекте вашего состояния, вы должны обратиться к опытному адвокату, чтобы обсудить процесс завещания и законы в вашем государстве, и следует ли вам попытаться ограничить или избежать завещания.

Heather Castle является сертифицированным финансовым планировщиком и основателем Castle Wealth Advisors LLC в Лос-Анджелесе.