Keep your Cool: 6 советов для инвестиций с уверенностью в этом турбулентном рынке

Индекс S & P 500 снизился на 56,8% с 9 октября 2007 года по 9 марта 2009 года. Глобальная финансовая система почти рухнула. Мировая торговля прекратилась. Бывший глава Федерального резерва США Бен Бернанке недавно назвал сентябрь и октябрь 2008 года «худшим финансовым кризисом в мировой истории, включая Великую депрессию».

То, что началось примерно семь лет назад, не было нормальной коррекцией рынка: это была экономическая травма. И хотя эта травма была позади нас в течение некоторого времени, многие из инвесторов, которые пережили ее, не могут ее отпустить.

Для них он стал монстром под кроватью. Каждый раз, когда рынок падает даже малейшим образом, они видят потенциал для краха рынка. И если есть одна вещь, которую я узнал как инвестор, то это объективность, а не страх, - это мой союзник.

Я инвестирую более тридцати лет. Конечно, я просто пропустил высокую инфляцию 1970-х годов. Но у меня были деньги на рынке 19 октября 1987 года. Известный как «Черный понедельник», рынок упал на 22% за один день.

У меня были деньги на рынке во время краха доткома. И у меня были деньги на рынке в течение последних пяти спадов, в том числе спад, вызванный чрезвычайным финансовым кризисом '07 и '08.

В каждом случае объективность и осторожность были друзьями, а страх был врагом. И одна из худших вещей, которые может сделать страх, - это возможности маски.

Например, деньги, которые люди в эпоху депрессии, набитые книгами и матрасами, обычно оставались там. Он никогда не инвестировался и не использовался для улучшения качества жизни, которая его заслужила.

Инфляционные ястребы избегали облигаций после 1970-х годов, но с 1980 года облигации (измеренные индексом агрегирования облигаций Barclays US Bond Aggregate Index) имеют положительную доходность в 31 из 34 лет - более высокий показатель, чем S & P 500.

Инвесторы, которые избежал рынка, так как крах рынка, который закончился 9 марта 2009 года, пропустил доходность примерно на 200%.

Корректировки рынка происходят с некоторой регулярностью - и мы, возможно, сейчас находимся посреди одного. Но вряд ли на нашем горизонте будет еще одна рыночная травма. И мне больно думать, что инвесторы теряют сон, задаваясь вопросом, находится ли этот монстр с разбивкой по рынку под их кроватями.

Итак, я собрал свои любимые советы о том, как оставаться объективным - независимо от заголовков и рыночных условий.

- Помните, что эксперты могут ошибаться: Эксперты могут ошибаться долгое время, И деловые телевизионные каналы находят гостей с экстремальными видами, чтобы просто поднять рейтинг. Поэтому, пожалуйста, не теряйте минуты сна над брандмауэрами ученых или телевизионных говорящих головок.

- Поддерживайте удобную подушку для денег: В качестве инвесторов мы были вынуждены чувствовать себя виноватыми в том, что они держат наличные. Это как будто мы уклоняемся от своих обязанностей. Мы чувствуем, что нам всегда нужно, чтобы весь наш портфель работал на нас. Но наличные деньги для нас работают. Наличные удерживают довольно неплохо в спаде. Наличные деньги помогают нам лучше спать ночью, независимо от того, что на нас бросает рынок. И деньги позволяют нам покупать возможности во время спада, не имея необходимости ликвидировать другую позицию.

Сколько наличных денег вы держите, это личное решение, основанное на ваших финансовых потребностях, рыночных условиях и вашей терпимости к риску. Но если вы проснетесь в течение ночи, беспокоясь о своих инвестициях, вам, вероятно, потребуется немного больше денег в вашем портфеле.

- Подсчитайте свои дивиденды: Положительное подкрепление - ценный инструмент, особенно если эксперты или рынки станут отрицательными, Лично мне нравится пересматривать свои дивиденды и реинвестировать дивиденды. Нет ничего более обнадеживающего, чем видеть, что деньги поступают на ваш счет в плохом рыночном дне.

- Переоцените свои запасы: В моем информационном бюллетене The Daily Paycheck моя стратегия заключается в том, чтобы покупать, удерживать и реинвестировать на длительный срок, Но когда глобальные экономические или политические условия меняются, всегда полезно оценить его потенциальное влияние на ваши запасы. Чтобы сделать это, вы должны оставаться объективным, что может быть затруднено, когда информация ограничена, и паника начинает поднимать свою уродливую голову. Продавайте только то, что, по вашему мнению, имеет значительный негативный прогноз - и оставляйте остальных в покое.

- Будьте осторожны с вашими остановками: Обычно я предостерегаю от использования защитных стоп-лосс, особенно в тонко торгуемых ценных бумагах. Если вы хотите выйти из положения или поднять наличные деньги - идите вперед и продавайте прямо. Тонко торгуемые позиции могут видеть экстремальные ценовые движения, особенно во время нестабильных рынков - в обоих направлениях. И последнее, чего вы хотите, - это получить остановку из положения по низкой цене, только чтобы посмотреть, как она восстанавливается в конце дня или недели.

- Держите список покупок : я не обязательно пропагандировать «покупку на провал» в целом. «Дешевая» не должна быть единственной причиной для покупки ценной бумаги. В конце концов, то, что сегодня выглядит дешевым, может быть дешевле завтра.

Но инвесторы с доходом имеют особый стимул для совершения торговых сделок с высококачественными ценными бумагами при падении - потому что когда цены падают, доходность растет. И блокировка надежным, выше среднего дохода - вот что это такое. И это одна из причин, по которой у меня всегда есть небольшая дополнительная наличность для моего портфеля Daily Paycheck.

Эта статья была первоначально опубликована на StreetAuthority.com: Keep Your Cool: 6 советов для инвестиций с уверенностью в этом турбулентном рынке