Услуги, позволяющие легко отслеживать ваши инвестиции и файлы

Мы снова направляемся в налоговый сезон, и люди начинают спрашивать: «Как я могу подать свои налоги?» Это может стать довольно сложным, если вы инвестируете в различные типы ценных бумаг или имеете счета с несколькими брокерскими компаниями.

Один из способов решения этой проблемы - нанять CPA, но это может превратиться в сложный процесс поиска лучшей сделки и надежного советника.

Чтобы избежать этих хлопот, многие люди обратились к самостоятельному программному обеспечению, таким как TurboTax и H & R Block at Home. Давайте посмотрим на некоторые из самых популярных услуг, используемых для облегчения вашей налоговой боли.

Организация документов

Одна из самых раздражающих частей налогового процесса - это получение всех ваших документов. Если вы еще этого не сделали, это год, чтобы перенести информацию о ключе из висячих папок и на ваш жесткий диск. Кристен Гуттас из LaunchSquad является поклонником Evernote:

«Evernote управляет документами о личных финансах, такими как сон, что приводит к организованному безбумажному налоговому процессу. Для подготовки налогов Evernote отлично подходит для сканирования и сохранения документов (например, квитанций и финансовых отчетов) или для сохранения логинов для налоговых служб … Кроме того, вы можете делиться информацией о доходах домашних хозяйств с вашим супругом или партнером. Скажите, что вы хотите отсканировать W-2 в Evernote из офиса, и ваш муж хочет отправить пару инвестиционных заявлений со своего ноутбука. Общие ноутбуки Evernote могут справиться с этой деятельностью и держать ее организованной. Наконец, это поможет вам быстро и легко найти информацию за прошлый год. Их невероятная технология распознавания текста делает текст в документах доступным для поиска - даже рукописный текст (отлично подходит для счетов-фактур) ».

Конечно, это не личный помощник, но вы могли бы спросить гораздо больше о бесплатном сервисе?

Evernote не имеет никаких сборов, может использоваться с вашего планшета или iPhone и постоянно добавляет новые услуги. Единственный недостаток заключается в том, что существует ограничение на ежемесячную загрузку (если вы не переходите на премию за 45 долларов США в год). Поэтому, если вы хотите отслеживать несколько счетов для торговых фьючерсов, бинарных опционов и форекс, то вам, вероятно, стоит заплатить за премиальный сервис.

Отслеживание торговой активности

Если вы потеряете запись, это может означать сотни долларов из вашего кармана. Не забудьте найти надежный метод отслеживания ваших учетных записей, которые вы фактически будете использовать. Помните, что вы можете иметь самое удивительное обслуживание на земле, но это ничего не значит, если вы регулярно используете функции.

Mint.com - это быстро растущий сервис, который можно использовать для отслеживания всех имеющихся у вас учетных записей и кредитной карты.

Хотите узнать, что вы платите в брокерских комиссиях? Это может помочь вам контролировать все эти штрафы за печать. Хотите сравнить свой портфель с рыночными ориентирами? Нет проблем. Кроме того, он призван облегчить налоговое время.

Г-жа Гуттас комментирует, что «интеграция монетного двора с TurboTax делает подачу лёгкого ветра. Лучше всего, Mint предлагает разумные финансовые консультации, такие как сберегательные счета с высокой доходностью или компакт-диски, где этот большой возврат может заработать вам еще больше денег ».

Поиск надежной налоговой службы

Налоговые законы сложны и имеют тенденцию к регулярному изменению, поэтому инвесторы должны быть очень осторожны с правилами. Вы продаете безопасность, которую вы провели менее 12 месяцев? Имеет ли акция выплаченные дивиденды? Получили ли какие-либо из ваших взаимных фондов распределение прироста капитала? В зависимости от обстоятельств каждый из этих возвратов может облагаться налогом по другой ставке.

Когда речь идет о налоговых услугах DIY, TurboTax является лидером. Для инвесторов вам, скорее всего, потребуется Premium. Это в настоящее время стоит $ 86,98 (для подачи на федеральном и государственном уровнях), но позволяет напрямую импортировать информацию об инвестициях из вашего финансового учреждения.

Майкл Морган из Slide Ridge использовал TurboTax последние пять лет и все еще любит его.

«TurboTax упрощает учет всех моих расходов, бизнеса и личных данных, и даже смог провести меня через вычет домашнего офиса. Процесс иногда кажется немного утомительным, и полное возвращение занимает около 3 часов или около того, но тщательность, безусловно, увеличила мои возмещение за то, что я мог бы сделать в одиночку. И стоимость значительно меньше, чем наем CPA или налоговой фирмы, чтобы сделать это (я знаю, я сделал это ранее). У меня не было никаких проблем или проблем с моими доходами, и они всегда подаются быстро и легко, при этом возврат денег происходит в течение недели подачи ».

Каждый из этих сервисов может помочь вам организовать ваши инвестиции и получить наилучший результат. Но самая важная часть управления налоговым сезоном начинается рано.

Налоговое изображение от Shutterstock.