X Удивительные факты о взаимных фондах и пенсионном обеспечении

Для многих американцев пенсионные и взаимные фонды прекрасно сочетаются. Как арахисовое масло и желе. Как и футбол и воскресенье.

Как выход на пенсию и паника.

Хорошо, паника может быть слишком сильной, но, возможно, не …

1. Согласно данным TrimTabs Investment Research, рекордные 77,4 млрд. Долл. США влились в паевые фонды акций и ETF в США в январе 2013 года. (//www.advisorone.com/2013/02/05/january-fund-flows-show-exuberant-i…) В фонды облигаций поступило более 40 миллиардов долларов.

2. Согласно инвестиционной компании Института 2012 года, в мире было инвестировано 23,8 триллиона долларов США, инвестированных в паевые инвестиционные фонды. Это в основном соответствует совокупным валовым внутренним продуктам 2011 года для Соединенных Штатов и Китая (23,9 трлн. Долл. США, согласно CIA World Factbook.)

3. В 1980 году только 5,7% домашних хозяйств США владели паевыми инвестиционными фондами. По данным ICI Factbook, в конце 2011 года это число составляло 44,1%.

4. Согласно данным ICI Factbook, доля американцев, участвовавших в паевых инвестиционных фондах с установленными сроками, выросла на 19% в 2006 году до 36% в конце 2010 года.

5. По данным ICI Factbook, в конце 2011 года было 1 134 ETF. Это в 11 раз больше, чем в 2001 году, когда было 102.

6. Согласно информации ICI Factbook, средние активы взаимного фонда, принадлежащие домохозяйству, владеющему паевыми инвестиционными фондами, составили 120 000 долл. США.

7. Согласно данным ICI Factbook, в конце 2011 года среднее число паевых фондов, принадлежащих домохозяйствам, имеющим взаимные фонды, составляло четыре.

8. Согласно данным Федерального резерва по потребительским финансам, американские семьи удерживали 21,5% своих активов в акциях в 2010 году. К 2010 году это число упало до 14%.

9. Тот же опрос показал, что 38,1% активов американских семей в 2010 году были проведены на пенсионных счетах. Это составляет 29% в 2001 году.

10. Согласно опросу ФРС, более половины (58,1%) белых, не испаноязычных американских семей имели пенсионные счета в 2010 году. Только 34,4% небелых или латиноамериканских семей Америки.

11. Только 7,9% небелых или латиноамериканских американских семей владеют акциями в 2010 году, говорится в опросе ФРС по потребительским финансам. Это меньше половины процента (18,6%) белых, не испаноязычных американских семей, которые владели акциями.

12. Согласно данным опроса ФРС по потребительскому финансированию, только 45,9% проживающих на американском Юге занимали пенсионные счета в 2010 году. Каждый другой регион в США превысил 50%, а Средний Запад - на 54,6%.

13. По данным опроса TD Ameritrade, примерно половина (47%) американцев рассчитывают получить возврат налогов в 2013 году. Только 15% из тех, кто ожидает возврата, говорят, что они будут инвестировать то, что они получают от дяди Сэма. Это тот же процент, который планирует потратить на дискреционные позиции. (//www.marketwatch.com/story/td-ameritrade-survey-americans-plan-to-…)

14. По данным опроса, проведенного консультантом по онлайн-инвестициям Jemstep.com, самцы гораздо чаще, чем женщины (от 58% до 41%), говорят, что они управляют собственным пенсионным портфелем. В целом половина взрослого населения США с пенсионным портфелем заявили, что они управляют им самостоятельно. (//www.jemstep.com/marketing/retirement-planning-survey-december-2012)

15. В Великой рецессии все еще есть люди, которые наступают годы спустя. По данным Института инвестиционной компании, в 2008 году 36% домохозяйств, владеющих взаимными фондами, были готовы принять «выше среднего или существенного» инвестиционного риска. В 2012 году это число упало всего на 28%. (//www.ici.org/pressroom/news/12_news_ownerment_characteristics)

16. Несмотря на Великую рецессию, «Бэби-бумеры» увеличили средние сбережения домашних хозяйств на пенсионных счетах с 75 000 до 99 000 долларов США с 2007 по 2012 год, согласно Центру Transamerica for Retirement Studies. Сбережения поколения Xers выросли с 32 000 до 42 000 долларов.