Женщины Breadwinners хотят звуковые советы, а не продажи Pitch

Майкл Чемберлен, AIF, CFP

Узнайте больше о Майкле на нашем сайте Спросите у советника

С женщинами, контролирующими более половины всего личного богатства в США, вы бы подумали, что финансовые консультанты будут прилагать дополнительные усилия, чтобы обратиться к женщинам-клиентам, особенно если учесть, что женщины чаще, чем мужчины, ищут помощи у финансового специалиста.

И все же, исследования показывают, что многие женщины далеко не удовлетворены рекомендациями, которые они получают.

Согласно первому исследованию Совета по советникам семейных консультантов, женщины являются первичными кормильцами в 4 из 10 американских семей, сеть независимых независимых консалтинговых фирм. В какой-то момент их жизни 95% женщин будут основным финансовым директором в своем доме, говорится в исследовании.

«Женщины все чаще контролируют богатство страны, а рост кормильца вызывает сейсмические сдвиги в наших семьях, сообществах и на нашем рынке», - говорит Айлин О'Коннор, соавтор исследования.

В целом, женщины дали финансовым советникам 5 баллов по шкале от 1 до 10, согласно исследованию. «Это ужасная оценка, - говорит соавтор и советник Хизер Эттингер.

Это недоверие не трудно понять. Многие «финансовые консультанты» на самом деле не советники. Они продавцы. Их «решение» каждой проблемы у клиентов - это продать им продукт. Большинство консультантов имеют только лицензию на продажу инвестиций и / или страхование. Они часто не имеют необходимой широты знаний для обслуживания клиентов, которые хотят получать консультации по широкому кругу финансовых тем.

Старый ориентированный на продукт подход просто не работает с большинством кормильцев. Женщины ищут практические советы и надежные решения своих проблем или проблем.

Как показано в более раннем исследовании Совета советников по вопросам благосостояния семьи и других исследований, вот некоторые из самых важных вещей, которые женщины хотят иметь при работе с финансовым профессионалом:

1. Отношение, основанное на понимании, сопереживании и доверии.
2. Консультант, который общается на уровне и способом, которым клиент понимает.
3. Образование и консультации по различным темам, а не только инвестиции.
4. Знание того, что советник является фидуциарным, который ищет наилучшие интересы клиента.
5. Знание того, что советник разработал инвестиционный план, основанный на потребностях и целях клиента, и что он был создан для долгого пути.
6. Спокойствие, зная, что она и ее семья принимают хорошие финансовые решения.

Лучшим решением для соблюдения этих критериев является выбор консультанта, который является сертифицированным финансовым планировщиком. Советник по платам не продает страхование или инвестиции, и CFPs, вероятно, будут проходить обучение и опыт в широком спектре финансовых арен. Чтобы найти советника по CFP и платного совета, обратитесь к Garrett Planning Network или NAPFA.

И, наконец, чтобы ваш советник поставил ваши интересы выше всех остальных, попросите его или ее подписать фидуциарную клятву. Если ваш советник не подпишет, посмотрите в другом месте.

Изображение через iStock.