Trick or Treat: Top 5 Ponzi Схемы всех времен

«Инвестиционное мошенничество, которое предполагает оплату предполагаемых возвратов существующим инвесторам из средств, внесенных новыми инвесторами».

Короче говоря, реальных заработков нет. Преступник обещает высоким доходам инвесторов, которые затем выплачиваются новыми деньгами, поступающими от других инвесторов, а не из законного источника заработка, который был обещан. Это предотвращает или задерживает эту схему, по крайней мере, сначала, потому что сначала инвесторы умиротворены и, похоже, видят плоды своих инвестиций. Ponzi Schemes названы в честь Чарльза Понци, знаменитого мошенника 1920-х годов, подробно описанного ниже, который нашел сложный способ заплатить старым инвесторам новые притоки денежных средств, в то время как действительно работает в убыток и ломает долг все время.

Все еще ищете хороший костюм для Хэллоуина? Если вы хотите нарядиться в качестве «Страха финансов» на этом Хэллоуине, эти люди могут стать для вас источником вдохновения (и ознакомьтесь с нашим списком Top 10 Nerdiest Costumes).

Теперь мы представляем вам 5 лучших худших схем Понци в истории (начиная с Понци), измеряемых не только огромными потерями денег, но и их ошеломляющей дерзостью, нервом и даже творчеством.

1. Оригинальная схема Ponzi: Postage Gone Awry (1920)

Чарльз Понци, итальянский бизнесмен, превратившийся в художника, обнаружил, что послевоенная инфляция эпохи первой мировой войны была идеальной возможностью воспользоваться. Имея историю контрабанды и азартных игр, он быстро узнал, что он может дешево купить международные купоны для ответа (тип почтовой марки) в Италии и обменять их на американские марки с более высокой стоимостью, получая при этом прибыль от чистой разницы в стоимости (арбитраж: не незаконный сам по себе). Он отправил деньги родственникам в Италии, чтобы купить более дешевые марки, чтобы отправить в Америку, чтобы выкупить больше.

Но штампы столкнулись с бюрократией, и он не смог обменять их, как надеялся, - это не помешало Понзи взять деньги инвесторов.

Он начал обещать инвесторам 100-процентную прибыль за 90 дней, а затем начал наращивать свою деятельность, обещая огромные доходы тем, кто хочет инвестировать, найма агентов, чтобы собирать все больше и больше денег инвесторов. Вскоре он принес наличные деньги миллионами, но он смог расплатиться только с старыми инвесторами за новые деньги. Без ведома большинства он работал с чистым убытком, и местные власти начали подозревать.

После государственных, банковских и штатных расследований в штате Массачусетс начался рассказ на первой полосе о его криминальном прошлом и нынешних долгах в размере 7 млн. Долл. США, он был арестован за мошенничество с почтой. Он сбил 6 местных банков и 20 миллионов долларов в деньгах инвесторов (более 225 миллионов долларов в сегодняшних деньгах).

2. Берни Мэдофф: Полвека «Избиения» рынков (2008)

Подумайте, что схема Ponzi не может произойти в этот день и в возрасте? Не так быстро. Схема Мадоффа рухнула в 2008 году, при этом потери инвестора составили 18 миллиардов долларов и общие потери в размере 65 миллиардов долларов. Уч. Мэдофф управлял перспективными инвесторами в долгосрочной перспективе, чтобы победить рынок, а не возмутительно краткосрочную прибыль; это сделало его более легитимным с течением времени.

Самый страшный факт? Схема Мадоффа продолжалась почти 50 лет назад, несмотря на многочисленные советы осведомителей перед правительством, прежде чем он был в конце концов включен его сыновьями. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC была основана в 1960 году и действовала до ареста Мэдоффа в 2008 году

SEC даже приступила к расследованию, чтобы выяснить, как схема Мэдоффа могла продолжиться так долго. Наслаждайтесь этими 150 годами тюрьмы, Берни.

3. Схема Кубуса: красота гнилого молока (1984)

Южноафриканский предприниматель Адриан Ньеуудт решил продать молочные культуры своей бабушки, обещая инвесторам дико успешный продукт по уходу за кожей, основанный на этом запатентованном ингредиенте. Это звучит довольно странно для нас.

Эта проблема? Никакой косметический продукт никогда не продавался. Он продавал высушенный завод «активатор», используемый для создания молочных культур другим инвесторам, которым тогда приходилось выращивать культуры и отправлять их обратно. Эти же культуры сразу же перерабатывались и перепродавались как активаторы снова, к новой партии доверчивых инвесторов.

Кубус также привел бизнес «наборы активаторов» в США, но в конечном итоге он был объявлен незаконной лотереей правительством Южной Африки и закрыт.

4. Схема пирамиды МММ: В Россию, с любовью (1994 и 2011)

В первые годы посткоммунистической России финансовые положения были двусмысленными (и в основном неучтенными), поэтому все было честным. Сергей Мавроди, иногда называемый «российским Берни Мэдоффом», управлял МММ, когда он вырос в самую известную инвестиционную фирму в то время. Поэтому, когда он начал предлагать в области 2000% прибыли ежегодно без минимальных инвестиций, россияне бросились подписываться.

Самая дикая часть? Мавроди отправился в тюрьму в 2003 году и был выпущен в 2007 году, только вскоре начал новую аналогичную схему под названием «MMM-2011», а также расширил свою деятельность в Индии с так называемой «MMM India». Эти операции были закрыты ранее в 2012 году, но он прямо ссылался на них публично как схемы пирамиды в своем блоге, поскольку правовая система России не была оснащена для наказания таких финансовых структур.

Если российские финансовые рынки кажутся вам немного отрывочными, это одна из причин, почему они так печально известны. Одна из самых больших схем Понци всех времен, схема 1994 года хранилась под обертками, и мы все еще имеем только общие оценки того, сколько людей и фондов было затронуто ею.

5. Гаитянские кооперативы: разрушители ВВП (2001 год)

На Гаити в начале 2000-х годов тысячи гаитян использовали свои сбережения, инвестируя в кооперативы, которые обещали неслыханную от 10% до 15% ежемесячную прибыль.

Сначала эти кооперативы поддерживали завесу легитимности, поскольку продавцы обещали, что они «поддерживаются правительством», а гаитянские поп-звезды выступают в качестве представителей по делу. Но, к сожалению, вскоре стало ясно, что эти кооперативы, изначально похвалившиеся как «народный капитализм», не были должным образом отрегулированы, а преступники избегали вложенных денег. Семьи через Гаити потеряли свои дома, автомобили и сбережения в жизни, что казалось сначала, как законная схема быстрого обогащения.

Различные совместные мошенничества, охватившие Гаити в этот период, украли около 240 миллионов долларов - возможно, не так много по международным стандартам, но это было эквивалентно примерно 60% ВВП Гаити в то время. Это действительно повредило всей экономике страны, которая уже борется.

Трюк или обработчики Остерегайтесь: следите за схемой Ponzi Red Flags

Всегда будьте осторожны с любой инвестиционной группой, предлагающей высокую доходность с обещанным минимумом или без риска. Как мы все знаем, любая возможность возврата инвестиций с высокой доходностью также несет высокий риск - вот как это работает. Иногда неясно, является ли схема Понци первоначальным намерением инвестора, но повседневные потребители должны быть осторожны, тем не менее.

SEC отмечает, что, если вы считаете, что наткнулись на схему Ponzi, вы тоже можете стать осведомителем: обратитесь в SEC по телефону (800) 732-0330 или в Интернете по адресу http://www.sec.gov/complaint.shtml, Мораль к истории: разбогатеть быстрыми схемами редко бывает, как рекламируется заранее. Возьмите это у нас: трюк или удовольствие - это гораздо лучшая деятельность на Хэллоуин, чем в остальное время года.