Могли бы вы найти схему Понци? Говорит Берни Мэдофф.

Берни Мэдофф был арестован в декабре 2008 года после того, как власти обнаружили, что его фирма совершила крупнейшее финансовое мошенничество в истории США. Сегодня Адам Шапиро из Fox Business Network проведет эксклюзивное интервью с Мэдоффом, чтобы попытаться выявить некоторые мотивы его схемы, а также любые другие игроки, которые, возможно, знали об этом, но молчали в течение многих лет.

Среди многих причин, по которым это мошенничество могло пройти столько лет, как это было, заключается в том, что никто не нашел времени, чтобы внимательно посмотреть на регистрацию Мэдоффа и отношения с лишением свободы. Можно было бы заметить, что он не зарегистрировался в SEC до 2006 года и никогда не использовал стороннего хранителя для надзора за клиентскими активами. Investmentmatome построила платформу «Спросите советника», чтобы выявить эти точные проблемы до того, как вы начнете работать с финансовым консультантом, и убедитесь, что у вас есть полная информация, прежде чем передавать свои деньги за управление и хранение.

У нас была возможность поговорить с Адамом перед его интервью с Мэдоффом, и он ответил на несколько вопросов о важности продолжения этой истории и о том, как инвесторы могут избежать попадания в эту схему в будущем.

Investmentmatome: Почему вы почувствовали, что сейчас важно поговорить с Берни Мэдоффом? Что изменилось за годы, прошедшие с момента его приговора?

Адам: Некоторые из сотрудников Мэдоффа предстанут перед судом осенью этого года. Сейчас только два человека находятся в тюрьме, Берни и его брат Питер, а еще двое других по-прежнему занимаются судопроизводством. Фактическая сумма в долларах США составляла 65 миллиардов долларов на бумаге (основанная на мошеннических доходах Мэдоффа) и 17 миллиардов долларов в реальном капитале. Мэдофф говорит, что большая часть первоначального инвестиционного капитала его клиентов была восстановлена, но это не так. Десятки тысяч инвесторов вложили деньги через фидерные фонды, которые позволили ему сохранить схему Ponzi Scheme, и вряд ли инвесторы все вернут. Из-за этого средние инвесторы среднего класса были уничтожены, и они по-прежнему ищут справедливости.

Investmentmatome: Вы с самого начала следили за случаем Мэдоффа - как вы думаете, должен был стать самым большим красным флагом для клиентов Madoff, что его действия были мошенническими?

Адам: У Мэдоффа было несколько разных клиентов. У средних инвесторов не было реального способа определить, является ли Мадофф мошенничеством. Их заявления о счете были все мошенническими. Единственное, что, возможно, подняло красный флаг для этих средних инвесторов, заключалось в том, что месяц за месяцем положительные результаты возвращают свои счета даже тогда, когда рынки снизились. Должно быть известно финансово квалифицированным инвесторам, хедж-фондам и людям, которые управляли этими средствами. В некоторых случаях кажется, что они знали, что что-то не так. Например, JP Morgan Chase обвиняется в многомиллиардном иске попечителя против банка, зная, что в Мэдоффе существовало какое-то мошенничество, но не предпринял надлежащих шагов, чтобы предупредить правительство США или клиентов банка, которым он продавал инвестиции связанный с Мэдоффом. Осенью 2008 года банк фактически вытащил все свои частные инвестиции в Madoff, около 270 миллионов долларов, и сообщил о возможном мошенничестве для властей Соединенного Королевства. JP Morgan, однако, никогда не замораживал счет Мэдоффа в банке, в котором деньги вливались и выходили, несмотря на предупреждение о мошенничестве.

Investmentmatome: Как инвесторы могут определить схему Ponzi? Считаете ли вы, что сегодня есть другие инвестиционные консультанты, которые активно управляют схемами Понци по шкале Мэдоффа?

Адам: Провести схему Понци непросто, но при работе с финансовым консультантом вы можете задать несколько вопросов, которые могут помочь. Во-первых, какой доход дает советник, показанный в течение нескольких кварталов? Были ли эти возвращения слишком хорошими, чтобы быть правдой? Значит, они выставляли сопоставимые инвестиционные фонды или советники? Во-вторых, ясно объяснит ли консультант по инвестициям, чтобы вы понимали, как вкладываются ваши деньги? Берни никогда не давал ясного или легкого для понимания ответа. Если советник торгует ценными бумагами, вы можете спросить, кто является контрагентами, с которыми I-A ведет сделку и кто является хранителем ценных бумаг. Спросите консультанта, который очищает транзакции, и если они говорят, что они самоочищаются, это должно поднять большой красный флаг. Еще одна очень простая задача - попросить инвестиционного консультанта, который проверяет свои книги. Это национально признанная фирма? Наконец, позвоните в SEC и выясните, действительно ли фирма или советник зарегистрированы у них. Мэдофф не регистрировался в SEC до 2006 года.

Investmentmatome: Что вы ожидаете от своего предстоящего разговора с Мэдоффом? Какие вопросы вы планируете задать ему?

Адам: Я поговорю с Мэдоффом о том, что он говорит о соучастии разных банков. Он утверждает, что офицеры в нескольких банках знали, что он мошенник, но он никогда не объяснял, как эти офицеры или банки были соучастниками своего преступления. Возможно, он назовет некоторые имена. Я планирую задать несколько вопросов об одном банке, в частности, но поскольку мои обсуждения с Мэдоффом в отношении этого банка были безрезультатными, я не хочу делиться с вами своими вопросами в настоящее время. Оставайтесь в курсе!

Как вы думаете, вы могли бы обнаружить схему Понци? Сообщите нам в комментариях, какие вопросы вы хотите задать Берни.И когда вы будете готовы задавать вопросы и работать с финансовым консультантом, которому вы можете доверять, посетите нашу платформу «Спросите советника».

См. Похожие статьи:

Советы FINRA для исследования вашего финансового советника

Исследование Investmentmatome показывает, что женщины отключили финансовые консультации

Пенсионные сбережения: что делать, если вы навинчены