Панически подтвердите свой портфель для следующего банковского кризиса

Финансовый кризис десять лет назад был грубым для многих инвесторов, когда рынок упал почти на 57% с октября 2007 года до своего минимума в марте 2009 года. Хотя акции показали хорошие результаты, это только вопрос времени, пока не произойдет следующая рецессия, и инвесторы кнопку паники снова.

Присоединение к рыночной распродаже может стоить вам в долгосрочной перспективе. Когда паника ударяет, большие запасы отбрасываются по слишком дешевым ценам.

Вот как паниковать ваш портфель против следующего банковского кризиса или даже просто рецессии.

1. Думайте надолго, как Уоррен Баффет

Будете ли вы покупать акции на вершине рынка? Это то, что сделал в прошлом году суперинвестор Уоррен Баффет, прямо на пороге банковского кризиса. В многообещающей ставке инвестор поставил 1 миллион долларов, что индексный фонд S & P 500 будет бить хедж-фонд в течение следующего десятилетия. Ставка началась прямо в верхней части фондового рынка в конце 2007 года.

Финансовый кризис привел многих инвесторов к безумному биржевому безумию, но не к Баффету, который, как известно, выступает за философию инвестирования «покупать и удерживать». Результат? Даже в одно из самых худших времен, чтобы начать инвестировать, Баффет выиграл свою ставку, получив 7.1% среднегодовой доход от ставки в течение следующего десятилетия по мере восстановления рынка.

Это превысило хедж-фонд, а также сберегательные счета в банках. Еще лучше, производительность индексного фонда должна продолжать расти со временем, ближе к ее долгосрочным историческим показателям - 10% среднегодовой доходности.

Продолжая держаться даже после того, как рынок упал, инвестор, думающий долгое время, мог бы реализовать хорошие доходы, как это делал Баффет. Инвесторы могли бы сделать еще лучше, если бы они купили, пока рынок падал, или через год или два после того, как паника утихла, но цены на акции остались ниже предыдущих уровней.

»Мы на 10 лет мудрее? Дополнительные советы по подготовке и процветанию

2. Положите свои инвестиции на автопилот

Это мучительно, чтобы смотреть на снижение вашего портфеля. Сильный импульс к панике и наличным средствам, чтобы избежать больших потерь. Один из самых простых способов противостоять этому импульсу - вкладывать свои инвестиции в автопилот.

Вот как это сделать: установите свой брокерский счет для покупки акций или средств автоматически по фиксированному графику. Определите, сколько вы можете инвестировать и как часто, поручите брокеру покупать на этом графике и воздерживаться от корректировки графика, когда вы эмоциональны или когда рынок неустойчив.

Когда произойдет спад, автоматическое инвестирование означает, что вы продолжите покупать и избегать продажи. Вы также будете покупать акции по цене ниже их истинной стоимости, которая будет окупаться при восстановлении рынка.

Еще один совет: не проверяйте свои аккаунты каждый день. Сосредоточение внимания на ценах на акции каждый день ведет вас от долгосрочного менталитета, который вам нужен. Это рецепт плохого принятия решений.

3. Сделайте план сейчас

Если у вас еще нет плана для следующего погружения, нет времени, как сейчас, чтобы двигаться. Пришло время решить, что делать, прежде чем, а не во время кризиса.

Если вы подождете кризису, чтобы настроить свой план, у вас возникнет соблазн остановиться, пока рынок не станет «безопасным». Но, как вы можете видеть на диаграмме выше, лучшие цены на акции - и лучшие прибыли - приходят во времена полной паники. Имейте план и будьте готовы его выполнить. Это означает действовать, пока рынок спокоен.

Руководство: как инвестировать деньги

Подумайте о долгосрочной перспективе, разместите свою учетную запись на автопилоте и составите план на будущее. Это лучшие шаги для панически-проверки вашего портфеля.