Определение и пример инвестиционного советника

Что это такое:

Инвестиционный советникделает рекомендации по инвестициям клиентам и также может быть известен как финансовый консультант.

Как это работает (пример):

Инвестиционный консультант похож на финансового планировщика, инвестиционного менеджера, инвестиционного консультанта или финансового консультанта.

Инвестиционный консультант обычно анализирует ценные бумаги на основе прошлых результатов, текущие или прогнозируемые рыночные условия и базовую финансовую структуру конкретной сделки, а также рекомендации по инвестициям для отдельных лиц или группы инвесторов. Инвестиционные консультанты могут быть независимыми консультантами или работать как часть созданных фирм, таких как брокерские компании, управляющие паевыми инвестиционными фондами.

Инвестиционные консультанты обычно имеют опыт андеррайтинга, проектного финансирования и брокерской деятельности. Большинство инвестиционных консультантов взимают фиксированную комиссию или комиссию за приобретаемый или продаваемый актив.

Инвестиционные консультанты регулируются в соответствии с Законом об инвестиционных консультантах 1940 года. Кроме того, если у них есть существенные активы, инвестиционные консультанты должны быть зарегистрированы с помощью Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), и в этом случае они следуют руководящим принципам, включая раскрытие информации о своей собственной инвестиционной деятельности.

Почему это имеет значение:

Инвестиционные консультанты полезны для ведения переговоров по сложным транзакциям из-за их широкого фона во многих аспектах ценных бумаг, включая структурирование сделок, финансирование проектов и брокерскую деятельность. Инвестиционным советникам выплачивается комиссия, основанная на выполнении транзакции безопасности, которая обеспечивает общность интересов с клиентом (т. Е. Успех клиента - их успех.)