Избегание мошенничества с проверкой кассы

Хотя обычно считается более безопасным, чем электронные платежи или личные чеки, кассовые чеки не защищены от мошенничества.

«Там есть мошеннические кассовые чеки, и только потому, что это проверка кассира не освобождает потребителя от ответственности за то, чтобы удостовериться, что это законно, - говорит Кэри Уэйли, вице-президент по политике в области платежей и технологий для Независимого сообщества банкиров Америки, Вот некоторые распространенные мошенничества с кассой, как их избежать и что делать, если вы обнаружили фальшивый чек. (Пропустите, чтобы увидеть признаки фальшивой проверки.)

»Хотите вернуться к основам? Узнайте, что такое кассир и как его получить

Обычные мошенники проверки кассы

Кассовое чек-мошенничество не является необузданной проблемой. Использование всех видов проверок снизилось, поскольку онлайн-платежи стали более безопасными и доступными для большего числа людей. Но мошенничество с проверкой кассы опасно отчасти потому, что это не обычное явление: вы не можете быть против этого.

Уэйли говорит, что некоторые распространенные мошенничества по-прежнему используют мошеннические банковские чеки для обмана людей:

выигрыши в лотерее и наследование

Жертвам говорят, что они каким-то образом выиграли лотерею в стране, которую они никогда не посещали, или получили неожиданное наследство.

Эта афера может использоваться, чтобы обмануть вас в разглашении личной информации, такой как номера банковских счетов, или выплатить небольшую часть денег, которую вы теоретически получили в форме фальшивого банка или чека. Выплаты, конечно, не проходят.

Как этого избежать: «Насколько вы верите в доброту незнакомцев, - говорит Уэйли, - вам действительно нужно применить тест запаха к этому». Как говорится в старой поговорке, если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, возможно, это так.

Тайный покупатель

Этот общий обман часто обращается к уязвимым людям, которые ищут работу, особенно работу на дому. Преступник даст вам банковский чек на первоначальный платеж за работу, которую вы еще не начали - быть тайным покупателем является общим - и попросить вас вернуть часть денег, чтобы активировать свою учетную запись. Как только вы отправляете деньги, вы обнаружите, что их оплата была фиктивной.

Как этого избежать: Федеральная торговая комиссия рекомендует вам выполнить быстрый поиск в Google с именем компании и словами «жалоба», «отзывы» или «мошенничество». Не проводя деньги или не соглашайтесь на получение чека для незнакомца. Никогда не платите, чтобы быть тайным покупателем.

платежи от онлайн-покупателей

Уайли говорит, что это больше, чем другие. В этом мошенничестве вы продаете товар на Craigslist или аналогичный онлайн-сайт. Покупатель оплачивает чек кассира, берет ваш товар и давно ушел, прежде чем вы поймете, что чек не хорош.

Как этого избежать: Не делайте банковский чек у кого-то, кого вы не знаете. Если вы должны, попросите покупателя пойти с вами в банк, который выпустил чек. Кассир должен быть в состоянии сказать, хороша ли проверка, и имеются ли средства.

»Узнайте о других видах мошенничества с нашим обзором 10 наиболее распространенных мошенников.

Признаки мошенничества