FutureAdvisor Review 2018
FutureAdvisor Review: Investors Need to Beware - AngelKings.com
Оглавление:
- Быстрые факты
- FutureAdvisor лучше всего подходит для:
- FutureAdvisor с первого взгляда
- Где FutureAdvisor светит
- Где FutureAdvisor не хватает
- Является ли FutureAdvisor для вас?
FutureAdvisor - это робо-советник, немного зависящий: некоторые из услуг компании бесплатны, включая всеобъемлющий анализ выхода на пенсию. Инструмент позволяет пользователям связывать свои учетные записи и получать конкретные рекомендации, соответствующие их портфолио и целям. (Интересно, что такое robo-советник? Мы вас покрыли.)
Платное предложение компании, которое взимает 0,50% в качестве платы за управление и требует баланса в размере 10 000 долл. США и более, представляет собой комплексное управление инвестициями с автоматическим перераспределением средств, сбором налоговых сборов и доступом к команде финансовых консультантов. Учетные записи проводятся с двумя хорошо организованными брокерами, Fidelity или TD Ameritrade, а FutureAdvisor в настоящее время управляет активами в размере более 1 миллиарда долларов.
Быстрые факты
- Плата за управление: 0,50%; несколько бесплатных услуг
- Минимальный счет: 10 000 долларов США
- Продвижение: шесть месяцев бесплатного управления для пользователей Mint
FutureAdvisor лучше всего подходит для:
- Владельцы текущих тонов или TD Ameritrade
- Сделай сам
- Ручные инвесторы, желающие получить доступ к финансовому консультанту
FutureAdvisor с первого взгляда
| В общем и целом |
|
|
| Плата за управление счетом |
|
FutureAdvisor Premium стоит 0,50%; анализ свободного портфеля |
| Коэффициенты инвестиций |
|
Коэффициенты затрат ETF в среднем 0,15% |
| портфолио |
|
Используемые средства различаются в зависимости от того, где хранится счет; обычно охватывают до 12 классов активов |
| Минимальный счет |
|
$10,000 |
| Плата за услуги (годовая, трансферная, закрывающая) |
|
Счета проводятся в Fidelity или TD Ameritrade; клиенты могут нести комиссию за транзакции, особенно при первоначальном балансировании |
| Учетные записи поддерживаются |
|
Учетные записи должны проводиться в Fidelity или TD Ameritrade. Прямое управление: • Индивидуальные и совместные счета без выхода на пенсию • Roth, традиционные, опрокидывающиеся и SERA IRA |
| Налоговая стратегия |
|
Ежедневная уборка налогов на всех управляемых счетах |
| Автоматическое перебалансирование |
|
Бесплатно по управляемым аккаунтам |
| Варианты поддержки клиентов |
|
Доступ к финансовым консультантам через чат, электронную почту и телефон, с 11:30 до 20:00. восточный |
| Продвижение |
|
Шесть месяцев бесплатного управления для пользователей Mint |
Где FutureAdvisor светит
Бесплатные инструменты и советы: В FutureAdvisor есть два основных предложения: бесплатный сервис анализа портфеля и FutureAdvisor Premium, который является прямым управлением инвестициями и несет плату за управление в размере 0,50%.
Инвестор DIY, который хочет получить второе мнение, будет любить FutureAdvisor за бесплатные персонализированные рекомендации компании, которые могут использоваться на любом счете, принадлежащем любому брокеру. Эта платформа анализирует ваш портфель и дает вам рекомендации по свободной торговле на основе современной теории портфеля, той же методологии инвестирования, которая используется большинством брокон-консультантов. Затем вы можете инициировать сделки через своего онлайн-брокера.
Будущий бесплатный сервис FutureAdvisor также предупредит вас о необходимости перебалансировки. Он не предоставляет возможности для уплаты налогов для свободных клиентов, поскольку они могут быть сложными для выполнения. Тем не менее, сбор налогов с уплатой налогов включен на все счета FutureAdvisor Premium.
Использование популярных онлайн-брокеров: Для FutureAdvisor Premium учетные записи должны храниться в TD Ameritrade или Fidelity. Если ваши учетные записи уже находятся у одного из этих брокеров, нет необходимости их перемещать; вы просто отдаете права на управление FutureAdvisor, и компания сможет торговать от вашего имени. Это означает, что вы получаете все преимущества robo-advisor в надежном онлайн-брокере, а предоставление услуги - практически без риска, без необходимости перечислять средства.
Если ваши учетные записи находятся в другом месте, это потенциально является недостатком, так как вам нужно будет перенести их в одного из этих брокеров. Тем не менее, компания поможет вам это сделать (и необходимость переводить счета типична для robo-advisors), и активы могут быть переведены натурой.
Поддержка финансового консультанта: FutureAdvisor проводит линию между стандартным robo-advisor и гибридным сервисом: компания предоставляет клиентам доступ к команде финансовых консультантов через чат, электронную почту и телефон, пять дней в неделю. Пользователи могут назначить встречу с одним из советников, и каждая торговля в учетной записи также контролируется реальным лицом в дополнение к алгоритму инвестирования компании.
Где FutureAdvisor не хватает
Минимальный счет: Чтобы ваши активы были напрямую управляемы компанией - службой FutureAdvisor Premium, вам потребуется остаток на счете не менее 10 000 долларов США, что является высоким по сравнению с другими robo-advisors. Однако стоит отметить, что этот минимум фактически значительно ниже, чем другие услуги, которые предоставляют доступ к финансовым консультантам, таким как Personal Capital и Vanguard Personal Advisor Services. Персональный капитал требует минимум 100 000 долларов, а Vanguard - 50 000 долларов.
Плата за управление: Стоимость здесь высока по сравнению с другими robo-advisors: FutureAdvisor Premium имеет годовую плату в размере 0,50%, что в дополнение к инвестиционным расходам. Компания отмечает, что клиенты могут также иногда брать на себя транзакционные сборы, хотя в ней приоритет отдается использованию без комиссионных средств.
Максимальное возрастное ограничение: Эта услуга приведет вас к выходу на пенсию, но вам придется пройти через нее самостоятельно: компания не принимает новых клиентов премиум-класса старше 68 лет из-за ассигнований, которые ориентированы на возврат, а не на получение дохода.
Является ли FutureAdvisor для вас?
FutureAdvisor стоит тест-драйв только для своих бесплатных предложений: анализ учетной записи с напоминаниями о перебалансировке может дать вам ценное представление о том, как управлять собственным портфелем.
Это также хорошо подходит для клиентов, у которых есть учетные записи в Fidelity или TD Ameritrade, и которые не хотят переводить средства, чтобы воспользоваться преимуществами консультанта-robo. Кроме того, другие консультанты могут обеспечить аналогичный уровень обслуживания и управления учетными записями для более низкой платы за управление и меньшего минимума учетной записи.
Открыть учетную запись FutureAdvisor
