4 Причины любить ежемесячных плательщиков дивидендов

В последнее время я исследовал установку солнечных панелей на крыше, чтобы уменьшить ежемесячные счета за электроэнергию.

финансовые расчеты довольно привлекательны. Существует стоимость панелей, дополнительные расходы для моего страхования домовладельцев, скидки на коммунальные услуги, федеральный налоговый брейк, стоимость используемой энергии и стоимость энергии, которую я производил, что я мог бы продать обратно коммунальной компании.

Примерно в то же время, когда я получил данные, когда получил это письмо от читателя моего совета по выплате дивидендов, The Daily Paycheck:

«Ваш бюллетень мой любимый все, что я получаю. Я сосредоточился на портфеле ежемесячных плательщиков дивидендов только для максимизации ежемесячного дохода. Я сконцентрировался на тех средствах, которые платят как минимум 7% или лучше. Каковы про и минусы этого и что я могу сделать для улучшения стратегии? (Я зависим от ежемесячных зарплат!) «

- Спасибо, Дэйв Э., Эскондидо, Калифорния

Электронное письмо Дэйва напомнило мне, что один из лучших способов решения ежемесячных счетов - с ежемесячными дивидендами.

Почему вопросы о дивидендной частоте

При рассмотрении новой безопасности поиск инвесторов по доходам вне зависимости от его доходности и расследовать, может ли он сохранить свой дивиденд. Но чаще всего не учитывается частота дивидендов.

С одной стороны, я понимаю упущение. В конце концов, если безопасность выплачивает ежегодный дивиденд в размере 1,20 долл. За акцию, какая разница, она платит 1,20 долл. За акцию один раз в год или 0,10 долл. На акцию 12 раз в год?

При прочих равных условиях, частый плательщик дивидендов лучше, чем менее частый плательщик дивидендов. Это особенно актуально, если вы реинвестируете дивиденды.

1. Чем выше частота, тем быстрее рост

Если вы реинвестируете свои дивиденды, как и я, вы в конечном итоге будете зарабатывать больше денег с помощью ежемесячного плательщика дивидендов, чем ежегодный плательщик дивидендов.

В приведенной ниже таблице я сравнил рост в размере 100 000 долларов США, вложенных в ценные бумаги, уступив 7%. В одном случае безопасность ежемесячно распределяется, а в другом случае она делает годовое распределение. В обоих случаях дивиденды реинвестируются. И для простоты я предположил, что ценные бумаги не ценят и не обесцениваются с течением времени.

Изначально разница между этими двумя позициями невелика. После первого года ежемесячный плательщик имеет небольшое преимущество, стоимость которого составляет 107 229 долл. США против стоимости годового плательщика в размере 107 000 долл. США. Но со временем разница расширяется. Спустя 10 лет ежемесячный плательщик стоит 4 251 доллар.

Чем скорее вы реинвестируете дивиденд, тем больше времени ему придется создавать составной рост.

2. Меньше рыночного риска

При ежегодном распределении вы получаете один день в году на покупку дополнительных акций через программу реинвестирования дивидендов. Но что, если в тот день акции достигнут высокой цены? Вы можете стать неудачливыми и реинвестировать в акции по высокой цене - и низкий доход.

С ежемесячным дивидендом вы реинвестируете акции 12 раз в год, распространяя рыночный риск своих реинвестированных дивидендов.

3, Более простые решения

Когда я покупаю акции, выплачивающие дивиденды, я намерен удерживать их надолго. Но иногда случается неожиданное. Возможно, рыночные условия становятся слишком рискованными для определенного класса активов. Может быть, у компании проблемы. Или, может быть, мне вдруг нужны деньги для личной чрезвычайной ситуации.

Но что, если на складе, который мне нужно продать, есть ожидающий ежегодный дивиденд? Мне не хотелось бы держаться на складе в течение 11 месяцев, только чтобы продать ее прямо перед ее выплатой. Я также ненавижу держаться за проблемный запас только за его дивиденды. Я не хочу потерять 2 доллара в цене акций, чтобы собрать $ 1 в виде дивидендов.

Инвестиционные решения достаточно сложны. Мне не нужно их затруднять. Чем чаще участвуют дивиденды, тем меньше влияние оказывает влияние на мои решения о покупке и продаже.

4. Удобство

Я использую стратегию «Daily Paycheck» (о которой я говорил в недавнем эссе) в своем личном портфолио. Как бэби-бумер, я в том возрасте, когда мне нужно продолжать наращивать свой пенсионный фонд, а реинвестирование дивидендов - отличный двигатель роста. Но со временем мне нужно будет полагаться на мое портфолио за доход, который он генерирует.

Хотя я приближаюсь к погашению своей ипотеки, может быть несколько лет, когда я буду использовать свой пенсионный доход для оплаты своего ежемесячного ипотечного счета. Я буду использовать его для оплаты моего ежемесячного счета за электричество, моего ежемесячного счета за кабельное телевидение, моего ежемесячного счета за телефон.

Например, в моем портфеле Daily Paycheck я потратил $ 5 582,12 на акции Reaves Utility Income Fund (NYSE: UTG) - не включая акции, которые я купил за счет реинвестирования дивидендов. Примерно через четыре года мои общие доли UTG выплачивают примерно $ 46 в месяц в виде дивидендов. Конечно, этого, вероятно, недостаточно, чтобы покрыть ваши ежемесячные счета за коммунальные услуги. Но дайте ему еще несколько лет реинвестиции дивидендов, и это просто может быть.

Подробнее Месячные плательщики - Меньше срочных выборов

Существуют сотни ежемесячных ценных бумаг, выплачивающих дивиденды, с большим количеством запусков каждый день. К сожалению, подавляющее большинство ежемесячных плательщиков дивидендов являются ценными бумагами с фиксированным доходом. Цены на инвестиции с фиксированным доходом чувствительны к процентной ставке. А поскольку процентные ставки в США могут возрасти в течение следующих двенадцати месяцев, вероятно, не самое лучшее время для обеспечения безопасности с фиксированным доходом.

Я не предлагаю, чтобы инвесторы отбрасывали средства, которые им нравятся. Но в целом я бы не хотел, чтобы у кого-то было слишком много яиц с фиксированным доходом в корзинах.

Ежемесячные плательщики акций - лучший вариант, но их немного и далеко. Например, из 190 биржевых фондов (ETF), которые платят ежемесячно, только 14 относятся к фондам акций. Примерно такой же процент относится к почти 700 ежемесячным дивидендным платящим закрытым фондам.

Проще говоря, хороших ежемесячных дивидендных долевых ценных бумаг может быть сложно найти. Но они там. Как я уже упоминал ранее, фонд доходности доходности Reaves, который дает 6,3%, является хорошим началом.

И поскольку цель моей стратегии «Ежедневная зарплата» требует как минимум 30 проверок дивидендов в месяц, я стараюсь несколько ежемесячных плательщиков дивидендов в моем портфолио. Как хороший бонус, многие из них несут годовую дивидендную доходность 7,1%, 8,3% или даже 9,7%.

Стратегия работает. С тех пор как я начал использовать портфель Daily Paycheck еще в декабре 2009 года, мои первоначальные инвестиции в размере 200 000 долларов выросли до более чем 310 000 долларов США, что позволило мне вернуть более 55% менее чем за пять лет. Более того, дивидендные выплаты, полученные мной из моего портфеля за последний год, составляли в среднем около $ 1,382 в месяц.

Стратегия Daily Paycheck была настолько успешной, что меня недавно пригласили выступить перед живой аудиторией в университете Сент-Эдварда чтобы показать инвесторам, как это работает. Если вы хотите узнать, как начать собственный портфель Daily Paycheck - и получите несколько высокодоходных ежемесячных дивидендных акций, пока вы на нем, я приглашаю вас посмотреть мою живую презентация здесь.

Эта статья изначально была опубликована на StreetAuthority.com: 4 Причины, чтобы любить ежемесячных плательщиков дивидендов