11 Правил покупки дивидендных акций - и кардинальное правило их продажи |

Многие из вас вероятно, заполнили одну из форм «Планировщика выхода на пенсию», доступных в Интернете. Множество налоговых и бухгалтерских программ также имеют разделы «Lifetime Planner» для людей, чтобы определить, могут ли они позволить себе уйти в отставку.

Эти виды программ включают определенные предположения в формулу, такую ​​как прогнозируемая инфляция, доход от выхода на пенсию, ожидаемые уровни расходов и темпы роста портфеля. После того, как вы добавите свою личную информацию, она прогнозирует, сколько денег вы сможете производить ежегодно во время выхода на пенсию и как долго это будет продолжаться.

В первый раз, когда я запустил эти цифры, программа сказала, что я добрался до 116 лет возраст. В то время я считал, что, если мы будем следовать намеченному плану, у меня с женой никогда не будет никаких реальных забот. Мы были бы настроены на всю оставшуюся жизнь и могли бы с гордостью оставить некоторых наших детей, чтобы помочь с выходом на пенсию. Как наивно от меня!

С тех пор ситуация сильно изменилась.

В то время я оценил инфляцию на уровне 2% и минимум по нашему портфелю в 6%. В те дни это было консервативно. Инфляция была ниже 2%, и вы всегда могли заработать 6% на облигации с самым высоким рейтингом или на компакт-диске.

Многие пенсионеры и бэби-бумеры теперь пересматривают весь процесс выхода на пенсию. CD и высококачественные облигации больше не платят достаточный интерес, чтобы идти в ногу с инфляцией.

[InvestingAnswers Feature: The 5 Best Dividend Aristocrat Stocks для портфолио пенсионера]

С этими вариантами из картины, неудивительно, что растут акции крупных, солидных, дивидендных компаний. Инвесторы, надеющиеся заработать более высокую прибыль, вкладывают в них деньги с надеждой опередить инфляцию.

Я твердо убежден, что дни покупки акций компании, помещая их в ящик и не беспокоясь об этом снова старше. В то же время люди, планирующие свои пенсионные финансы, вероятно, будут иметь долгосрочные отношения с определенными выплатами дивидендов.

Работая над нашим специальным отчетом «Деньги каждый месяц» (вы можете запросить копию ЗДЕСЬ), наш ведущий аналитик, Ведран Вук, действительно показал мне, как сортировать сотни акций, выплачивающих дивиденды. Я хотел поделиться некоторыми советами, которые я узнал во время процесса, поэтому вот качества, которые нужно искать, когда вы ищете лучшие дивидендные акции.

Совет № 1: долгая история компании, выплачивающей дивиденды

Многие компании гордятся своей многолетней историей постоянного выплаты дивидендов. Для многих это просто часть культуры компании. Каждый год определенная часть прибыли выплачивается владельцам компании, а другая часть сохраняется для роста.

Совет № 2: коэффициент выплат не превышает 80% от прибыли компании на акцию

Когда наша команда составляла список дивидендных акций, они перечисляли их по доходности, переходя от самого высокого к самому низкому. Естественно, я пошел прямо в начало списка.

Но наши аналитики быстро указали, что если компания зарабатывает 0,50 доллара США за акцию и выплачивает дивиденды в размере 0,75 долл. / Акция, это может быть в беде. Важно сравнить прибыль на акцию и дивиденды на акцию любого инвестиционного кандидата.

Если вы планируете инвестировать в компанию с необычайно высоким коэффициентом выплаты, всегда исследуйте, откуда берутся деньги для выплаты дивидендов.

Совет № 3: Мировое присутствие на рынке

Команда Miller's Money Forever очень обеспокоена инфляцией доллара США. McDonald's (NYSE: MCD) , Coca-Cola (NYSE: KO) , Procter & Gamble (NYSE: PG) и General Mills (NYSE: GIS) - это несколько имен домашних хозяйств, которые приходят на ум.

Совет № 4: Стабильная линейка продуктов

Будь то пиво, продукты, масла или компьютерные чипы, компания, в которую вы инвестируете, должна иметь основной бизнес с мировой потребностью в своем продукте.

Совет № 5: много денег

Вот почему я купил и продолжаю удерживать Microsoft (Nasdaq: MSFT) . Такие компании, как Microsoft, имеют много наличных денег и могут оплачивать свои счета с большим количеством оставшихся денег, чтобы вознаградить своих акционеров.

Совет № 6: Компания придерживается своего основного бизнеса

Во время интернет-бума многие компании менялись акций и скупки бизнеса повсюду. По сей день я не понимаю, почему AOL-Time Warner имеет смысл как бизнес.

Вы всегда можете следить за прогрессом компании и инвестировать, если считаете, что она будет доминировать в новом бизнесе.

Совет № 7: Стабильность цены акций

Бенджамин Грэм, автор книги «Интеллектуальный инвестор», рекомендовал портфель акций и высококачественных облигаций. Под его моделью вы переключаете часть своего портфеля вперед и назад между ними, в зависимости от рыночных условий.

Хотя это, возможно, сработало для него, доходность по инвестициям с фиксированным доходом сегодня больше не позволяет этого. Вам нужно постоянно напоминать себе, что независимо от того, насколько велика или стабильна компания, ее цена на акции все еще может упасть.

Безопасность - наша главная забота о деньгах Миллера навсегда. Вы должны изучить историю любого запаса, который вы планируете увидеть, насколько он неустойчив во время рыночных потрясений.

Совет № 8: Диверсификация хороша

Некоторые из лучших результатов в секторах, которые испытывают большую волатильность. Благоразумный инвестор будет диверсифицировать свои дивидендные акции среди разных секторов, чтобы снизить общее влияние рыночных колебаний.

Совет № 9: История покупки акций

Это большой плюс, если у компании есть достаточный доход для платить хорошие дивиденды и выкупать акции в то же время. Учет акций в дополнение к щедрым дивидендам - ​​ваша общая цель.

Совет № 10: История увеличения дивидендов

Разумно проверить историю дивидендов компании, чтобы увидеть, есть ли шаблон. Многие пожилые манекены сделали очень хорошо для своих акционеров, увеличивая свои дивиденды каждый год.

[InvestingAnswers Feature: Ask The Expert: Как можно «Дивиденд Аристократ» Акции помогут вам победить на рынке?]

Совет № 11: Дивидендная доходность в процентах от 3% или выше

Существует много хороших дивидендных акций, но вы должны учитывать цену любой компании, которую вы рассматриваете.

Компании, такие как McDonald's, Walgreen Co. (NYSE: WAG) , а Shell традиционно удовлетворяет нашим требованиям 3% и выше. Есть множество других хороших компаний с хорошей доходностью дивидендов.

Установить трейлинг-стоп-лосс

Пришло время снова напомнить, что акции, выплачивающие дивиденды, не обеспечивают безопасность облигации с самым высоким рейтингом или застрахованным FDIC CD. Как пенсионер или кто-то, рассматривающий возможность выхода на пенсию, важно сохранить свой инвестиционный принцип.

Вы не хотите ездить на бирже вниз, чтобы увидеть, как ваш доход от дивидендов съеден в результате потери основной суммы. Стоп-лосс помогает избежать этого.

Традиционная стоп-лосс использует фиксированную цену. Если вы купите запас за 100 долларов и положите на него стоп-лосс на 20%, у вас есть немедленный ордер на продажу, если товар упадет до 80 долларов.

Порядок продажи выполняется автоматически с помощью компьютера. Если вы торгуете в Интернете, легко ввести стоп-лосс при покупке запаса.

Потеря стоп-стопа немного сложнее; он корректирует начальную точку каждый раз, когда запас попадает на новый максимум. Это дает инвесторам возможность заблокировать некоторую прибыль и по-прежнему защищать себя.

Предположим, что вы купили тот же самый запас за 100 долларов США за акцию и поставили в конец 20% -ный стоп-лосс. Вы можете в конечном итоге держать акции в течение многих лет; собирая дивиденды по пути и наблюдая за запасом.

Представьте, что акции достигают рекордного максимума в $ 200 за штуку. Трейлинг стоп-лосс вызовет автоматический ордер на продажу, если акции упадут на 20% до 160 долл. / Акция. На этой иллюстрации потеря трейлинг-стопа защитила ваши инвестиции, но вы все равно получили прибыль в размере 60 долларов США за акцию, плюс дивиденды, которые вы собрали за эти годы.

Когда вы вводите свой стоп-лосс, обязательно отметьте его «Хорошо, пока не отменено». Моя онлайн-брокерская компания вводит каждый заказ в течение дня, а затем отменяет его после закрытия рынка, если только они не получают инструкции для ввода его в течение другого периода времени.

Некоторые онлайн-брокеры работают по-разному. Даже при заказе «досрочно» некоторые автоматически отменяют заказ через 60 дней, и вам нужно повторно ввести его. Это не обязательно плохо, потому что сейчас самое подходящее время для пересмотра ваших инвестиций.

Успокойся, имея план

. У вас есть уверенность в том, что часть вашего портфеля инвестируется в солидные компании, которые платят хорошие дивиденды. Пенсионеры должны быть гораздо более активными в управлении своими деньгами, чем в прошлом.

Являясь участником некоторых из самых прекрасных предприятий в мире и разделяя прибыль, очень весело.

Как и большинство областей инвестирование, поиск правильных компаний и покупка их по правильной цене являются основными факторами. Для того, чтобы узнать, как начать свой план или просто получить «второе мнение» в отношении вашего текущего времени, нужно потратить немного времени и здравого смысла, чтобы разобраться в сотнях хороших возможностей и выбрать правильные для своей индивидуальной ситуации.

не забудьте запросить копию моего отчета «Деньги каждый месяц».

Деннис Миллер является членом Mensa и консультировался с компаниями из списка Fortune 500, такими как GE, Mobil, HP и IBM. Он опубликовал свой ежемесячный информационный бюллетень «Деньги навсегда» и бесплатный журнал Miller's Money Weekly.

Эта статья была первоначально опубликована на Money Mill Forever:

12 правил для покупки дивидендов Запасы.