Использование торговых заказов для экономии денег (и головных болей) |

Уолл-стрит хочет вашего бизнеса.

тарифные комиссии - всего лишь трюк, чтобы заманить вас. Брокерские фирмы действительно зарабатывают деньги, заполняя биржевые торги по ценам, которые работают на них - не для вас.

Вот как это работает. Если вы внесете заказ на покупку 1000 акций Microsoft (Nasdaq: MSFT) сейчас, без указания цены, ваш брокер будет заполнять ваш заказ любым запасом, который он может найти, и он будет заполнен на Спроси цену. Спросом является цена, по которой продавец акций готов продать акции, а его партнер, ставка, относится к цене, которую покупатель купит у вас. Разница между ними - это распродажа bid-ask. Пример пояснит концепцию.

Предположим, у Microsoft есть ставка / задание в размере 25,15 долл. США / 25,18 долл. США. Это означает, что ваш брокер, скорее всего, заполнит ваш заказ за 1000 долларов США по цене 25,18 доллара. Но у вашего брокера может быть другой клиент, который хочет продать некоторые акции Microsoft. Брокер купит акции у продавца по цене 25,15 долл., А затем он развернется и продаст их вам за 25,18 долл., Забив три цента на каждую акцию «торгуется». Это может показаться не очень большим, но все эти пенни превращаются в миллионы в прибыли с течением времени.

Брокеры также могут занять свое сладкое время, заполняя ваш заказ. То, что вы считаете покупкой в ​​размере 25,18 долл. США за акцию, может составлять 25,40 долл. США, если акции начнут двигаться, когда ваш брокер ждет. Любопытно, что обратное никогда не бывает так - довольно редко, что брокер купил запас для вас по лучшей цене, чем вы ожидали.

Вам нужно, чтобы брокеры честны, перейдя за рамки простых заказов на покупку и продажу (также известный как «рыночные ордера») и указав более ограничительные торговые параметры.

Для многих инвесторов лимитные заказы стали лучшим инструментом, чтобы удостовериться, что они получают лучшее «исполнение», которое является страшный способ сказать транзакции. Допустим, вам нравятся акции Microsoft по цене $ 25,18, но вам они нравятся гораздо больше, когда они составляют $ 22. Лимитный ордер ставит вас в очередь покупать акции автоматически, если они упадут до 22 долларов. Обратите внимание, что лимитные ордера, когда вы продаете, являются ошибкой. Если акции перескакивают по указанной цене, заказ никогда не будет выполнен. Лучше использовать заказ стоп-лосса, о котором мы поговорим чуть позже.

Заказы могут быть хорошими для дня или до тех пор, пока не будут отменены. Используя приведенный выше пример, предположим, вы хотите купить 1000 акций Microsoft и решили, что хотите, чтобы они составляли 25,17 доллара за акцию. Если вы разместите дневной заказ , брокер может заполнить заказ по этой цене в любое время и до конца этого дня. Если торговля не заполнена, она истечет, и вы можете попробовать еще раз на следующий день с той же стратегией.

Это может быть слишком много усилий, и в этом случае заказ с хорошим отклонением (GTC) - правильный выбор для вас. В этом случае вы можете указать цену, и заказ будет заполнен, когда акции станут доступны по этой цене, даже если вам придется ждать неделю или две. (Обратите внимание, что многие брокеры заставляют эти заказы GTC истекать через 30 или 60 дней - уточните у своего брокера.) Заказы GTC также могут быть использованы, когда пришло время продавать, гарантируя, что вы получите желаемую цену.

Вы также можете ваш брокер продает запас, если он преодолеет определенный порог, даже если вы не рядом, чтобы увидеть, как это происходит. Они известны как ордера стоп-лосса и могут быть очень полезны для тех, кто боится следующего рыночного маршрута. Если вы купили Microsoft, вы можете автоматически продать акции, если она упадет на 1 доллар ниже вашей покупной цены. При $ 24,17 вы будете «остановлены». Конечно, если вы остановились и рынок быстро подпрыгивает, вы можете ударить себя, поэтому убедитесь, что ваши ордера на стоп-лосс не слишком ограничительны. (Обратите внимание, что акции могут падать так быстро, что брокер не может правильно заполнить заказ по вашей цене стоп-лосса, но, надеюсь, он будет довольно близок.)

Некоторые инвесторы постоянно используют умный торговый заказ и автоматически изменяют их цену стоп-лосса. Это trailing stop order гарантирует, что вы сможете заблокировать прибыль после того, как недавний выигрыш увидит откат. Когда цена поднимается, она тянет трейлинг-стоп вместе с ней, но когда цена перестает расти, цена стоп-лосса остается на том уровне, на который она была перетащена. Трейлинг-стоп - это способ автоматически защитить себя от недостатков инвестирования при блокировании вверх.

Если вы используете эти торговые инструменты, вы обязаны сэкономить кучу денег и головных болей, избегая плохо заполненных заказов на акции. Они могут занять немного дополнительного времени, но абсолютно необходимы, если вы хотите, чтобы портфель неуклонно рос в стоимости.