Как малый бизнес избегает мошенничества с кредитными картами?

У потребителей это хорошо. Если их кредитная карта будет украдена, они несут ответственность за не более 50 долларов США за мошеннические платежи. Если их номер украден (но не физическая карта), они должны заплатить десять центов. Владельцам бизнеса не очень повезло. Компании с кредитными картами юридически не обязаны помогать отслеживать мошенников. Компании могут испытывать трудности с возвратом товаров, приобретенных с помощью незаконных средств. И когда вы управляете небольшим бизнесом, вы просто не можете позволить себе риск. К счастью, есть ряд предосторожностей, которые вы можете предпринять, чтобы защитить себя. Вот четыре эффективных метода предотвращения мошенничества с кредитными картами.

Запросить идентификацию

Иногда наиболее эффективными являются самые простые методы. Когда клиент представляет кредитную карту, попросите увидеть удостоверение личности с фотографией. Проверьте соответствие имен, и изображение выглядит правильно. Если клиент не может обеспечить надлежащую идентификацию, не выполняйте транзакцию. Вы могли бы позволить ценным товарам ходить прямо из вашей двери. И приходите в этот день и в возрасте, кто не носит удостоверение личности с фотографией в своем кошельке? Помните, хороший художник-мошенник будет иметь трюки, чтобы противостоять вашим мерам предосторожности. Они могут лгать о том, чтобы забыть свой идентификатор дома или в машине. Не падай. И когда они передадут вам идентификацию, убедитесь, что они не пытаются скрыть имя или фотографию, надеясь, что вы действительно не проверите. Проверка идентификаторов - это ваша первая защита.

Поиск функций безопасности

В дополнение к проверке идентификации клиента, внимательно изучите карточку. Ищите общие функции, которые подтверждают это как законные. Номер счета на лицевой стороне карты должен быть идентичен номеру на обороте. На задней стороне карты также должна быть голограмма, панель подписи и магнитная полоса. Вы редко встречаетесь с контрафактной кредитной картой, но это еще одна простая предосторожность, которую вы должны получить по привычке.

Получить всю информацию

Дополнительные телефонные и онлайн-транзакции являются дополнительными осложнениями. Мошенники могут подумать, что будет легче или менее рискованно проводить свою преступную деятельность на расстоянии. Не докажи их. При обработке заказа от клиента удаленно, получите всю информацию. Это включает полное имя владельца карты, 16-значный номер карты, дату истечения срока действия, номер телефона и платежный адрес владельца карты. Будьте осторожны с клиентами, которые могут предоставить эти простые детали. С помощью этой информации вы можете воспользоваться услугой проверки адресов (AVS), которая подтверждает платежный адрес эмитентами карт. Вы просто вводите адрес и получаете быстрый ответ, подтверждающий, соответствует ли он информации о банке. Затем вы можете решить, как вы хотите продолжить. Часто, прямой контакт с владельцем карты или банком для решения проблемы будет лучшим способом.

Ищите красные флаги при заполнении онлайн-заказов

Интернет заставляет людей чувствовать себя анонимными, и есть сила в анонимности. Вы должны знать, какие красные флаги нужно смотреть. Все, что необычно, следует тщательно изучить. В любое время, когда вы видите адрес доставки, отличный от платежного адреса, подавайте звуковой сигнал. Хотя это, как правило, вполне законная сделка, к таким обстоятельствам всегда следует относиться со здоровым количеством подозрений. Веб-сайты, такие как www.anywho.com, могут помочь вам проверить ложные адреса фактурирования. Будьте осторожны с международными заказами из стран, где мошенничество работает безудержно, и всегда проявляйте осторожность при заполнении заказов на большие заказы. Мошенники хотят получить свои товары до того, как карта дезактивирована, и они не платятся за ускоренную доставку, так как кто-то еще поднимает вкладку. Когда вы сталкиваетесь с подозрительным приказом, используйте все имеющиеся методы проверки.