Определение портфеля и пример

Что это такое:

Управление портфелем относится к профессиональному управлению ценными бумагами и другими активами. Также называется «управление активами» и «управление капиталом».

Как это работает (пример):

Управление портфелем включает в себя ряд профессиональных услуг по управлению ценными бумагами отдельных лиц и компаний, такими как акции и облигации и другие активы, такие как недвижимость. Управление выполняется в соответствии с конкретной инвестиционной целью и профилем инвестиций и учитывает уровень риска, диверсификацию, период инвестиций и зрелости (т. Е. Когда требуются или требуются прибыли), которые ищет инвестор.

В случаях комплексного управления портфелем, услуги могут включать исследования, финансовый анализ и оценку активов, мониторинг и отчетность.

Плата за услуги по управлению портфелем может широко варьироваться среди управляющих компаний. Что касается структуры, сборы могут включать плату за управление активами, которая рассчитывается на основе оценки активов в начале обслуживания. Поскольку этот сбор гарантирован менеджеру, это, как правило, более низкая сумма. В качестве альтернативы плата может быть привязана к прибыли, полученной менеджером портфеля для владельца. В таких случаях плата за риск, как правило, намного выше.

Почему это имеет значение:

Инвестирование в ценные бумаги и другие активы может быть сложным и рискованным. Опора на менеджера портфеля для профессиональных услуг управления может быть целесообразным капиталовложением, чтобы гарантировать, что инвестиционные цели находятся в пределах досягаемости, а уровни риска находятся в пределах уровней допуска инвесторов.