Ваш официальный глоссарий мошенничества с кредитными картами, от «A» до ... «V»

Может показаться глупым узнать некоторые из наиболее распространенных форм мошенничества с кредитными картами, но знание условий может пригодиться. Вы можете оказаться жертвой, и вам нужно объяснить, что случилось с репутацией кредитной карты, чтобы оспаривать обвинение. Использование правильного термина может помочь им понять, что могло случиться. Термины также могут помочь вам понять нарушение безопасности у третьей стороны, поэтому вы знаете, на сколько вы рискуете.

По правде говоря, самая важная причина знать эти термины - это знать, какую деятельность они подразумевают. Это дает вам осознание, если вы чувствуете, что что-то не так. Вы сможете выявить случаи мошенничества, возможно, в тот момент, когда это произойдет, если вы знаете обо всех различных возможностях мошенничества.

Больше всего, мы ботаники. Нам нравится рассказывать вам об этом.

Представление официального глоссария мошенничества с кредитными картами

Принятие учетной записи - Это происходит, когда вор получает доступ к вашей учетной записи и изменяет свой ПИН-код и другую важную информацию, поэтому он может получить доступ к учетной записи, а вы не можете.

Нарушение мошенничества - Когда доступный кредит увеличивается на кредитной карте.

Карта-не-настоящее - Обычная форма мошенничества, которая возникает, когда ваша карта каким-то образом не присутствует на момент совершения покупки. Это будет происходить чаще всего с интернет-транзакциями (хотя это не мошенничество, если вы делаете зарядку). Информация о вашей карте может быть скомпрометирована нарушением безопасности третьей стороны, скиммированием или клонированием (см. Ниже).

Chargeback - Легитимные возвраты платежей существуют, но мошеннические - это когда эмитент карты меняет сумму, взимаемую торговцем … обратно на продавца. Это позволяет вору продолжать использовать карту, сохраняя при этом все приобретенные предметы. Он создает своего рода бездонный кредит, потому что кредитный лимит никогда не достигается. Торговец часто получает удар с большими гонорарами, а также из отправленного товара.

Кража детской личности - Когда информация о ребенке, особенно номер социального страхования, украдена, а кредитные счета создаются от их имени. Это отличная причина, по которой выкладывать кредитный отчет своего ребенка не реже одного раза в год.

Клонирование - Использование украденных данных кредитной карты, часто от скимминга (см. Ниже), для создания фальшивой кредитной карты. Данные часто кодируются на магнитную полосу поддельной карты.

Мошенничество с кредитными картами - Весь срок, когда ваша кредитная карта используется без вашего разрешения, или когда она используется вами или другими, и не оплачивает счет. Правильно - если вы используете карту и не намерены оплачивать счет, вы совершаете мошенничество.

Dumpster дайвинг - Сортировка через чью-то мусор с надеждой найти личную информацию, которая может быть использована для совершения мошенничества с этим человеком.

EMV - Новая функция безопасности для кредитных карт, для которой требуется получение микрочипа и PIN-кода на карточке.

Знакомое мошенничество - Это, по сути, олицетворение, когда кто-то, кого вы знаете, притворяется вам, чтобы получить вашу личную информацию.

Мошенничество - Это общий термин, который охватывает любую попытку, используя некоторую форму искажения, для кражи активов другой стороны. Существуют как федеральные, так и государственные определения того, что конкретно представляет собой мошенничество.

Кольцо мошенничества - Группа людей, совершивших мошенничество.

Дружественное мошенничество - Когда вы берете что-то и намеренно занимаетесь возвратом денег, чтобы сохранить купленные предметы, не платя за них.

Кража личных данных - Использовать идентификацию другого человека, особенно номер социального страхования, для получения кредита или кражи активов.

Медицинское мошенничество - Кража личной информации для получения медицинской помощи. Его иногда можно использовать для оплаты частного страхования или Medicare, а затем получить возмещение за услуги, которые могут быть или не были предоставлены.

Pharming - перенаправить людей с законного веб-сайта на поддельный веб-сайт, сделанный так, чтобы он выглядел как настоящий.

Фишинг - Обычно делается по электронной почте, которая, как представляется, исходит от законного источника, на самом деле это попытка заставить вас предоставить личную информацию фальшивому источнику. Затем воры используют эту информацию, часто имена пользователей и пароли, чтобы совершить мошенничество. Эти ходатайства имеют много контрольных признаков, из которых опечатки и плохая грамматика являются наиболее распространенными.

Плечевой серфинг - Когда кто-то смотрит через плечо, когда вы входите в PIN-код. Это лишь одна из причин, почему банкоматы имеют широкоугольные зеркала.

Скольжение - популярный метод кражи кредитной карты и другой информации. Скиммер - это небольшое устройство, которое действует и даже выглядит законным сканером для кредитных карт. Его можно разместить на газовых насосах или в слотах банкомата. Его можно спрятать за стойками в ресторанах. Вы думаете, что занимаетесь законной транзакцией, но скиммер собирает данные с вашей магнитной полосы.

Smishing - То же, что и фишинг, но сообщение об ошибке появляется через текстовое сообщение сотового телефона. Вас просят позвонить по бесплатному номеру и провести через автоматический протокол голосового ответа, например, когда вы звоните в свою компанию по кредитным картам. Вам будет предложено ввести номер вашей кредитной карты, ваш CCV и почтовый индекс.

Sniffing - Перехват интернет-трафика, проходящего через компьютерную сеть. Это немного похоже на подслушивание данных, проходящих через сеть, и захват данных, которые могут использоваться для мошенничества.

Мошенничество в области социального обеспечения - Когда ваш номер социального обеспечения используется, чтобы вор мог получить вашу личную информацию. Ключевой элемент кражи личных данных.

Синтетическое мошенничество - Сочетание поддельной и реальной информации о человеке в попытке создать совершенно новую личность, по которой можно открыть новые кредитные счета.

вишинг - Также как фишинг, но вор пытается украсть личную информацию, установив программное обеспечение на ваш компьютер с помощью видеофайла.

" БОЛЬШЕ: Как разрешить мошеннические платежи по кредитным картам

Изображение глоссария через Shutterstock