Определение взаимного фонда без транзакций и пример |

Что это такое:

Также называется фондом без нагрузки, неплатежеспособный паевой фонд - это взаимный фонд, который не взимает комиссию за продажу инвесторам. Акции фондов без транзакций покупаются непосредственно у компаний фонда, а не через посредников.

Как это работает (пример):

Предположим, вы вложили 10 000 долларов в паевой фонд компании XYZ, что является фонд без комиссии за транзакцию. Чтобы достичь стоимости в размере 11 000 долларов США через год, фонд без комиссии за транзакцию должен получить доход в 10%. Однако, если фонд имел 4-процентную заднюю нагрузку, инвестору пришлось бы заплатить комиссию в размере 400 долларов США за продажу инвестиций (10 000 долларов США.04), и фонд должен был бы получить 14% -ную доходность за один год для создания того же значения в размере $ 11 000.

При просмотре информации о торговле паевыми инвестициями символ «NL» указывает, что фонд является без нагрузки.

Почему это имеет значение:

Нагрузки препятствуют инвесторам часто торгуя их паевыми инвестиционными фондами, деятельность, которая требует, чтобы паевые фонды имели значительную сумму наличных денег, а не инвестировали. Как правило, однако, нагрузка считается оплатой для опыта брокера в выборе правильного фонда для инвестора. Примечательно, что существуют значительные разногласия относительно того, работают ли загруженные средства лучше или хуже, чем средства без нагрузки.

Взаимные фонды должны раскрывать грузы и другие сборы в своих проспектах, и важно понимать, что отсутствие нагрузки не означает что фонд не взимает другие сборы. Таким образом, при сравнении инвестиций инвесторы должны быть осторожны, чтобы оценить все сборы, связанные с инвестициями, а не только размер груза. Кроме того, при оценке любых инвестиций следует учитывать характер инвестиций, устойчивость рисков инвестора и временной горизонт инвестора.