Дата определения срока и пример

Что это такое:

Дата погашения относится к дате, на которой основной и проценты, связанные с долговой безопасностью, должны

Как это работает (Пример):

Долговые инструменты, такие как облигации, компакт-диски и коммерческий документ, выпускаются с продолжительностью жизни, которая заканчивается на определенную дату, известную как дата погашения, Дата погашения представляет собой тот момент, когда эмитентская сторона должна вернуть основную или номинальную стоимость, связанную с ценной бумагой, в дополнение ко всем невыплаченным процентам.

Скажите, что инвестор купил облигацию, выпущенную по цене 100 долларов США со сроком погашения 1 апреля, 2025. В большинстве случаев до этой даты облигация будет торговать и регулярно выплачивать проценты инвестору.

Если облигация удерживается до 1 апреля 2025 года, то в этот день заемщик выплатит инвестору любые оставшиеся проценты а также вернуть основную сумму облигации.

Почему это имеет значение:

Срок погашения определяет срок действия процентной ценной бумаги и определяет время, в которое эмитент (заемщик) должен выплатить основную сумму и проценты держателю (кредитору). По истечении срока погашения и погашения процентов и основной суммы договорные обязательства эмитента прекращаются.