Финансовый советник Определение и пример |

Что это такое:

Финансовый консультант(также пишется финансовый советник)

Как это работает (пример):

Финансовый консультант похож на консультанта по инвестициям, финансового планировщика, инвестиционного менеджера или инвестиций консультант.

Финансовый консультант анализирует текущее финансовое состояние клиента и помогает клиенту установить разумные, достижимые финансовые цели. Он или она может грамотно решать широкий круг вопросов. Финансовые консультанты также предлагают рекомендации по инвестициям, предоставляют объективные советы и помогают клиентам взвешивать финансовые последствия жизненных решений. Они также помогают клиентам оставаться организованными.

Финансовые консультанты должны обладать знаниями в области налогового планирования, распределения активов, управления рисками, планирования выхода на пенсию и планирования недвижимости, чтобы помочь клиентам на всех этапах жизни и в самых разных обстоятельствах. В некоторых случаях клиент разрешает своему финансовому консультанту выступать в качестве фидуциария, а это означает, что клиент дает финансовому советнику разрешение принимать решения от имени клиента без предварительного согласования с клиентом. Финансовые консультанты часто либо взимают плату за час, либо взимают с клиента процент от активов под управлением.

Почему это имеет значение:

Финансовые консультанты помогают миллионам людей получать финансовую поддержку и помогать им принимать обоснованные жизненные решения.

В большинстве штатов любой человек может назвать себя финансовым консультантом, поскольку существует несколько требований к лицензированию и небольшому регулированию. Однако есть несколько удостоверений, которые могут получить финансовые консультанты, и наиболее распространенным является обозначение сертифицированного финансового планировщика (CFP). Советник должен пройти тест CFP, иметь соответствующий уровень предшествующего образования, подписать кодекс этики и иметь несколько лет фактического опыта планирования, прежде чем получить право использовать назначение CFP. CFPs также должны получать определенное количество часов непрерывного образования каждый год, чтобы сохранить обозначение.

Несколько организаций помогают людям найти квалифицированных финансовых консультантов, включая Национальную ассоциацию финансовых консультантов (NAPFA), Ассоциацию финансового планирования (FPA) и Сертифицированный Совет по стандартам финансового планирования.