Обзор управляемых портфелей Ally Invest 2018

Управляемые портфели Ally Invest, ребрендинг robo-advisor TradeKing Advisors после приобретения компанией Ally Financial в 2016 году, включает в себя ряд типов счетов, круглосуточное обслуживание клиентов и бесшовную интеграцию на Ally.com, онлайн-банке.

При минимальных инвестициях в размере 2,500 долларов США сервис создает и поддерживает диверсифицированный портфель биржевых фондов с годовым управленческим вознаграждением в размере 0,30% - конкурентоспособной ценой, но несколько выше, чем у некоторых конкурентов.

Служба имеет новые функции, такие как Goal Tracker, инструмент прогнозирования богатства, который имитирует ряд возможных результатов, основанных на различных рыночных доходах. Существующие клиенты Ally Bank могут просматривать свои контрольные и сберегательные счета, брокерский счет Ally Invest и управляемую учетную запись на одной панели.

Investmentmatome - это бесплатный инструмент, который поможет вам найти лучшие кредитные карты, курсы валют, сбережения, расчетные счета, стипендии, здравоохранение и авиакомпании. Начните здесь, чтобы максимизировать свои вознаграждения или свести к минимуму процентные ставки. Ариэль О'Ши

3.5 Рейтинг Investmentmatome

Быстрые факты

• Плата за управление: 0,30%
• Минимальный счет: 2500 долларов США

Начало работы на защищенном сайте Ally Invest Advisors

3.5 Рейтинг Investmentmatome Начало работы на защищенном сайте Ally Invest Advisors

Управляемые портфели Ally Invest лучше всего:

• Существующие клиентские или брокерские клиенты Ally
• Ручные инвесторы
• Автоматическое перебалансирование

Управляемые портфели Ally Invest с первого взгляда

В общем и целом
Минимальный счет		$2,500
Плата за управление счетом		0.30%
Коэффициенты инвестиций		Соотношение расходов в среднем 0,09%
Плата за услуги (годовая, трансферная, закрывающая)		50 долларов за закрытие ИРА; нет платы за закрытие брокерского счета
Ассортимент портфолио		Портфели содержат в среднем девять ETF.
Учетные записи поддерживаются		Индивидуальные и совместные непогашенные счета Roth, традиционные и опрокидывающиеся IRA
Налоговая стратегия		Не предлагается
Автоматическое перебалансирование		Бесплатно по всем счетам
Варианты поддержки клиентов		Телефон, электронная почта и поддержка чата 24/7.

Где управляются портфолио Ally Invest

Вложения: Как и во многих других robo-advisors, инвестиционные портфели Ally Invest Managed Portfolios построены из ETF. Каждый портфель содержит около девяти фондов со средним коэффициентом расходов 0,09%. В отличие от многих других брокеров, Ally не имеет собственных средств и поэтому не использует свои собственные средства в управляемых портфелях.

Новые клиенты направляются на оценку, с вопросами, которые определяют устойчивость и цели риска инвестора и помогают фирме выбрать инвестиционную стратегию для клиента. Вопросы определяют, насколько комфортные инвесторы имеют большие колебания портфеля и каков их горизонт инвестиционного времени. Затем оценка предлагает портфель с подробной информацией о распределении активов.

Управляемые портфели Ally Invest контролируются и автоматически перебалансируются по мере необходимости.

Интеграция с союзником: Существующие владельцы счетов Ally - как банковские, так и брокерские - могут открывать счет Управляемого Портфеля Ally Invest и легко просматривать все свои счета в одном месте. Платформа также мобильна и реагирует на все устройства. Однако вы не можете совмещать самостоятельные и управляемые инвестиционные счета, а требования к минимальному балансу управляемых портфелей Ally Invest отдельно от других активов, находящихся в Ally.

Обслуживание клиентов: Несмотря на то, что robo-advisors по определению являются свободными от рук инвестиций, утешительно знать, что человеческая помощь - это телефонный звонок, если у вас есть вопрос полуночи о создании вашей учетной записи: Ally Invest Managed Portfolio включает круглосуточную поддержку клиентов.

Где управляемые портфели Ally Invest сокращаются

Плата за управление: Клиент оплачивает годовую плату в размере 0,30%. Это немного выше, чем независимые рибо-консультанты, которые обычно взимают плату - оба Betterment и Wealthfront установили свой взнос в размере 0,25% - но примерно соответствуют рекомендациям robo-adventure от других онлайн-брокеров.

Уборка налогов: Вернее, его отсутствие. Компания не предлагает эту функцию, стандартную для многих robo-advisors, в том числе несколько, которые взимают ту же плату за управление, что и Ally Invest Advisors.

Является ли Ally Invest управляемыми портфелями для вас?

Это очень многое зависит от того, какую учетную запись вы интересуете и какие функции для вас наиболее важны. Услуга лучше всего подходит для пенсионных счетов или лояльных клиентов Ally, которые хотят разместить управляемую учетную запись, торговый счет и их банковские счета под одной крышей. Отсутствие уплаты налогов не будет проблемой для инвесторов с налогооблагаемыми брокерскими счетами.

Откройте учетную запись управляемых портфелей Ally Invest