Определение и пример эффективного налогового фонда
Оглавление:
Что это такое:
А фонд с эффективными налогами является взаимным фондом или ETF который каким-то образом минимизирует налоговый счет фонда.
Как это работает (пример):
Например, скажем, что Джон находится в высокой налоговой шкале. Он хочет инвестировать, но он хочет избежать огромного налогового счета.
Джон ищет эффективные для налогообложения фонды для инвестиций. Менеджеры налоговых фондов стратегически инвестируют активы своих клиентов, так что крупные налоговые обязательства не создаются. Например, управляющий фондом может:
- муниципальные облигации, освобожденные от налогов, которые освобождают процентные платежи от федеральных, государственных и / или местных налогов;
- Минимизировать торговлю акциями, чтобы свести к минимуму налоги на прирост капитала (обратите внимание, что большинство индексных фондов по этой причине классифицируются как «эффективные по налогообложению», то есть они являются стратегиями покупки и хранения или пассивными инвестициями);
- Инвестируйте в акции, которые не выплачивают дивиденды, чтобы избежать дивидендных налогов.
Почему это имеет значение:
В инвестиционном мире эффективность налогообложения - это большое дело. В некоторых случаях длительность инвестирования может повлиять на эффективность налогообложения портфеля. В других случаях определенные инвестиции (например, муниципальные облигации) просто не подпадают под определенные налоги, что делает их также и налоговыми. В целом, налоговая эффективность - это уже вопрос стратегии, поскольку речь идет о налоговых брекетах.
Инвесторы в высоких налоговых брекетах часто больше заинтересованы в инвестировании с использованием налогов, поскольку потенциальная экономия более значительна. Однако портфель каждого инвестора должен быть максимально эффективным с точки зрения налогов. Не только налоги снижают доход инвесторов, уменьшая количество наличных денег, которые он или она должны реинвестировать, но они также могут создавать значительные барьеры ликвидности для инвесторов, которые могут столкнуться с огромными налоговыми санкциями за доступ к своим деньгам в неподходящее время.
Многие инвестиционные консультанты говорят начинающим инвесторам «максимизировать» каждую возможную инвестиционную возможность, основанную на налогах, и вкладывать средства в налогооблагаемые фонды в последнюю очередь. Эффективные для налогообложения фонды являются особенно хорошим вариантом для инвесторов, которые не имеют доступа или не имеют права владеть налоговыми отложенными счетами, такими как Roth IRA или 401 (k) s.
