История успеха малого бизнеса: Magnolia Brewing Co. привлекает 150 000 долларов США с помощью Bolstr

С 1997 года Magnolia Brewing Co. обслуживает Сан-Францисканс своим популярным ремесленным пивом и едой на своем пивоваренном заводе Haight Street площадью 3500 квадратных футов.

По прошествии многих лет, и успех компании рос, так же как и необходимость расширения производства. Именно поэтому Магнолия решила открыть второе место в городе, в соседнем дородском районе.

«Мы действительно переросли оригинальный пивоваренный завод - мы продолжаем варить там, поэтому мы не отходим от него, но нам нужно больше производственных мощностей», - говорит один из основателей Magnolia Дейв Маклин.

Но путь к росту, конечно, был нелегким. Компания прошла долгий период разрешений и дизайна для нового пространства, начиная с 2011 года; строительство началось в 2012 году и продолжалось два года.

Помимо длительного периода строительства, финансировался еще один блокпост. Запуск пивоваренного завода требует больших сумм денег, чтобы получить все необходимое оборудование, чтобы варить и подавать пиво (а также в случае с магнолией, оборудование для еды). Поскольку пивоваренный завод растет в размерах, вам нужно перекачивать еще больше денег в бизнес только для удовлетворения возросшего спроса - например, приобретение более крупного оборудования для дополнительной пивоваренной способности.

«Если вы строите ресторан или булочку, все ваши капитальные затраты впереди, - говорит Маклин. «И я видел, что по мере того, как мы вырастаем, каждый шаг на пути роста связан с большим сбором средств».

Том Маккормик, исполнительный директор Калифорнийской ассоциации пивоваров, говорит, что эффективное финансирование имеет важное значение для новых пивоваренных заводов.

«Есть две вещи, которые вам нужно расширить: одна из них - нержавеющая сталь, что дорого, а два, больший размер и недвижимость дорого, будь то покупка или лизинг», - говорит он. «Таким образом, это постоянный процесс поддержания роста и спроса, и, конечно же, в основе этого лежит финансирование для стимулирования этого роста».

Обращение к Болстру за помощью

Помимо нового пространства площадью 10000 квадратных футов в Dogpatch, план расширения Magnolia также включает розлив собственного пива для распространения. Магнолия в настоящее время доступна только в черновом варианте (в очках и щенках), а пиво распространяется в барах и ресторанах в районе залива и в нескольких городах Колорадо. Но бутылки будут поступать к концу 2015 года, что позволит использовать бестселлеры из магнолии, такие как Proving Ground IPA, Kalifornia Kolsch и Blue Bell Bitter, чтобы охватить более широкую аудиторию.

Магнолия соучредитель Дэйв Маклин.

Чтобы помочь им добиться расширения, McLean и Magnolia Brewing Co. обратились к Bolstr, кредитору на рынке, который помогает коммерческим, розничным и производственным предприятиям привлекать растущий капитал от частных аккредитованных инвесторов (те, у которых не менее 1 млн. Долларов США или 200 000 долларов дохода), Bolstr работает следующим образом: владельцы малого бизнеса обращаются непосредственно на веб-сайт. В процессе подачи заявки бизнес должен предоставлять исторические налоговые декларации, балансовую отчетность, отчет о прибылях и убытках за год до даты, банковские выписки за последние 12 месяцев и кредитные соглашения по любому существующему долгу.

Затем Болстр проводит финансовый анализ по бизнесу, чтобы определить, одобрен ли он, и если да, то сколько денег он может получить. Чтобы квалифицироваться, бизнес должен иметь как минимум один год исторического дохода, должен быть прибыльным или близким к прибыльности и должен искать финансирование для инвестиций в инициативу роста (например, покупка нового пивоваренного оборудования, которое увеличит продажи).

Оттуда владельцы малого бизнеса могут решить, хотят ли они двигаться вперед с Bolstr, по словам одного из основателей Bolstr Larry Baker.

«Как только профиль запущен на рынке, инвесторы могут войти в систему и рассмотреть возможность, принять решение о сделке, независимо от того, хотели бы они инвестировать в сделку или нет», - говорит Бейкер.

Когда кампания активна, владелец бизнеса делится сводкой бизнеса, отвечает на некоторые вопросы о факторах риска для бизнеса и предоставляет исторические и прогнозируемые финансовые результаты.

Уникальная структура погашения

При финансировании через Bolstr владельцы малого бизнеса не отказываются от какого-либо капитала в своем бизнесе. Компания называет процесс погашения «соглашением о доходе»: в обмен на финансирование со стороны инвесторов малый бизнес выплачивает инвесторам на основе фиксированного процента ежемесячного дохода бизнеса, пока он не выполнит свое обязательство по погашению.

Эта структура отличается от традиционных кредитов, которые, как правило, погашаются фиксированными ежемесячными платежами и больше похожи на то, как работает денежный аванс торговца, но по более низкой цене, по словам Бейкера. «Мы намного дешевле, чем авансовый платеж торговцам; у нас есть гибкость погашения, которая схожа с этим, но кредиты структурированы скорее как ссудный кредит с точки зрения стоимости и продолжительности », - говорит Бейкер.

По словам Маклина, финансирование Bolstr было хорошим решением, так как компания готовится к расширению.

Солистники Болстра Ларри Бейкер (слева) и Чарли Триббетт.

«Этот раунд должен был помочь нам лучше перейти к следующему этапу: расширить порядок заказов на большее количество пивоваренных судов для увеличения пропускной способности и в первую очередь лабораторного оборудования, которое может помочь нам обеспечить контроль качества, когда мы идем», - говорит Маклин. «Я выполнил свою должную осмотрительность и проверил всю модель, и это казалось привлекательным».

Для Magnolia Bolstr заполнил потребность в финансировании за пределами обычного капитала или долга. Маклин говорит, что Магнолия использовала финансирование на фондовом рынке на этапе строительства, и она не совсем готова была провести еще один раунд акций, так как это «большой проект и что-то, что вам нужно для правильного времени». Магнолия также взяла кредит и не сделала этого, t хотят увеличить свою долговую нагрузку.

«Мы пытались управлять уровнем задолженности, а также поддерживать справедливость», - говорит Маклин.«И поскольку мы уже собрали пакет финансовых средств за год до этого, в том числе и те, и другие, он немного заполнил небольшую середину между ними».

Маклин сказал, что Болстр на самом деле обратился к нему поначалу, поскольку компания успешно финансировала другие пивоваренные заводы.

«Красное пиво в целом - отличная индустрия для нас - вы говорите о секторе с довольно высокой маржой, это капиталоемкий бизнес, и темпы роста действительно привлекательны», - говорит Бейкер. «С соглашением о разделе дохода, поскольку бизнес растет, срок окупаемости сокращается».

Bolstr зарабатывает деньги, применяя множитель к первоначальной сумме кредита и добавляя его к погашению. Например, кредит в размере 100 000 долл. С мультипликатором 1,15 приведет к тому, что бизнес погасит 115 000 долл. США. Средства будут погашены на основе фиксированного процента ежемесячного дохода, пока сумма в размере 115 000 долл. США полностью не будет погашена (например, 2% от ежемесячного дохода). Целевая сумма погашения составляет от 12 до 36 месяцев.

«Гибкость этой структуры имеет большую ценность, поскольку окупаемость бизнеса напрямую коррелирует с профилем денежных потоков. Поэтому, когда продажи растут, он платит больше; когда продажи падают, он платит меньше », - говорит Бейкер.

Существует также возможность быстрого закрытия. Инвестиционный вклад Magnolia в Bolstr был одним из самых быстрых на платформе: это было сделано менее чем за 24 часа и финансировалось в течение трех дней. И хотя кредит еще не полностью погашен, компания растет очень быстро, по словам Бейкера.

Bolstr также взимает плату за листинг в размере 1500 долл. США за каждую кампанию, и есть некоторые регулирующие пошлины за регистрацию, чтобы соответствовать требованиям Закона о голубом небе в каждом штате, которые могут стоить от 500 до 2000 долларов США в зависимости от того, сколько у вас инвесторов и какое состояние вы находитесь в, - говорит Бейкер.

Что делать, если ваш бизнес терпит неудачу и не может погасить инвесторов? В определенных обстоятельствах, по словам Бейкера, Bolstr потребует личной гарантии у большинства владельцев бизнеса (что лишает вас личной ответственности за задолженность и подвергает риску вашу кредитную оценку и активы) или включает какую-то защиту активов, где Bolstr будет принимать интерес к конкретным активам компании. По словам Бейкера, показатель неудачи Bolstr составлял 0%, поскольку рынок был запущен 18 месяцев назад.

«У нас уже было полностью возвращено четыре кредита, и каждая отдельная сделка, которую мы начали на платформе, успешно достигла своей цели, и они достигли своей цели в течение пяти дней, так что это был быстрый доступ к капиталу», он говорит.

Новое место Magnolia в Dogpatch в Сан-Франциско.

Будущее Магнолии

Что касается Магнолии, финансирование пришло именно в нужное время для компании.

«Сейчас мы находимся на довольно интенсивном пути роста», - говорит Маклин. «Мы собираемся собирать больше денег в будущем, возможно, в больших количествах, поскольку мы продолжаем наше расширение, но это делает отличную работу за то, что сейчас».

Хотя кредит еще не полностью погашен, он помог Magnolia расширить производство и запустить второе место, который в первый год работы помог компании превзойти прогнозы.

«Бутылки поступают к концу года, и мы просто стремимся расширить наш след и распределить пиво более тщательно по всему заливу и за его пределами, имея продукт в бутылках, а также наш проект продукта», McLean говорит.

Для получения дополнительной информации о том, как начать и запустить бизнес, посетите Наш сайт Руководство для малого бизнеса . На бесплатные персонализированные ответы на вопросы о запуске и финансировании вашего бизнеса, посетите Малый бизнес раздел «Спросить советника» Investmentmatome.

Стив Никастро является штатным писателем, охватывающим личные финансы для Investmentmatome , Следуйте за ним в Twitter @StevenNicastro и на Google+ .

Изображения через iStock, Magnolia Brewing Co. и Bolstr.