Простые способы получения прибыли от падающего доллара |

Значение доллара США - это не просто туманная концепция, которая касается только экономистов, Это оказывает огромное влияние на вашу повседневную жизнь. Например, стоимость импортируемых товаров напрямую зависит от стоимости доллара, и, в свою очередь, стоимость импортируемых товаров напрямую влияет на стоимость всех товаров и услуг, продаваемых по всей стране. Таким образом, из суммы денег, выплачиваемых за нашу работу, от стоимости продуктов питания и бензина, до процентных ставок по автомобильным и жилищным кредитам, инвестиций, американцы постоянно сталкиваются с последствиями доллара в своей повседневной жизни.

Тем не менее, несмотря на его важность, многие американцы не знают о том, как плохо доллар выступал в качестве долгосрочного хранилища покупательной способности. Что, если кто-то подошел к вам и спросил, хотите ли вы инвестировать свои деньги в актив, который потерял около -4% в среднем с 1970 года? Эта цифра отражает потерю покупательной способности доллара США за этот период времени.

Конечно, рост заработной платы и доходов помогает компенсировать часть этой потери, но есть и другие способы противодействовать эффекту, который может помочь вам получить прибыль, если доллар направляется на юг.

Способы получения прибыли, когда доллар падает Инвесторы должны понимать, что всякий раз, когда они делают инвестиции - покупают ли они иностранные ценные бумаги, покупают акции США или даже депозитный сертификат, они делая ставку в валюте. Если они вносят инвестиции в ценную валюту, покупательная способность стоимости их инвестиций будет расти без какого-либо повышения цен. Если они выберут обесценивающуюся валюту, покупательная способность их инвестиций упадет, если не будут помогать процентные платежи или растущая цена акций. Суть в том, что, если инвесторы получат правильную валюту, они выиграли половину битвы.

Один из способов, которым инвесторы могут защитить свою покупательную способность, - это напрямую торговать иностранной валютой - по сути, продавая амортизирующую валюту, чтобы купить один рост в относительной величине. Однако риски для торговых валют высоки, и новым инвесторам может быть сложно.

Более практичный вариант для инвесторов, которые хотят владеть конкретной валютой напрямую, - это покупка фонда, торгуемого валютой (ETF) Эти ETFs торгуют на крупных биржах точно так же, как акции, и они менее привлекательны, чем торговля валютой напрямую - это означает, что риск, связанный с инвестированием, уменьшается. Валютные ETF управляют гаммой из основных валют, таких как евро, в развивающиеся рыночные валюты, такие как Brazilian Real и китайский юань. Одним из примеров является Mexics Peso Trust (NYSE: FXM) , который, очевидно, отслеживает эффективность мексиканского песо.

Еще один способ, которым инвесторы могут извлечь выгоду из падения доллара, - это покупать товары, в том числе драгоценные металлы как золото, чтобы сохранить свое долговременное богатство. Большинство товаров оценивается в долларах США. В результате, когда доллар падает по отношению к другим валютам, товары обычно растут.

Однако есть много инвесторов, которые не чувствуют себя комфортно, владея такими товарами, как золото. Консервативные американские инвесторы могут инвестировать в депозитные сертификаты (CD) с депозитами в иностранной валюте и сберегательные счета. В США есть несколько банков, которые предлагают эту услугу. Хотя депозиты на этих типах счетов застрахованы FDIC, инвесторы не застрахованы от валютных потерь.

Несколько более рискованно заключается покупка иностранных облигаций. Получить эти облигации крайне сложно. Более практичный метод заключается в покупке иностранных облигаций либо через закрытый фонд, либо ETF. Доступные варианты варьируются в широких пределах, и сегодня инвесторы могут покупать фонд, ориентированный на облигации развитых стран или стран с формирующимся рынком - или их сочетание.

Наконец, инвесторы могут покупать иностранные акции. Это можно сделать разными способами. Самый простой способ - купить фонд, который напрямую покупает иностранные акции. Как закрытые фонды, так и ETF предлагают инвесторам быстрый и простой способ купить корзину иностранных акций. Предлагаемые варианты многочисленны: запасы на развитых рынках, акции на развивающихся рынках, акции роста, акции с ценными бумагами, акции, выплачивающие дивиденды и т. Д. И если доллар падает по отношению к валютам, в которых находятся фонды фонда, цены на эти запасы будет расти, тем самым защищая вашу покупательную способность.

Если инвестор хочет напрямую покупать иностранные акции, они могут приобрести либо фактические иностранные акции компаний, либо их АДР - американские депозитарные расписки. Некоторые крупные иностранные компании предлагают АДР, которые торгуют на биржах США, как простой способ для американских инвесторов покупать свои акции без участия в трансграничных сделках. Полный список ADR, торгуемых в США, можно найти на веб-сайте Bank of New York Mellon - www.adrbny.com. Несмотря на то, что ADR торгуют в долларах США, они также будут расти и падать в цене, основываясь на обменном курсе между долларом и местной валютой. Если доллар упадет, инвесторы США увидят рост цены акций ADR.

Инвесторы также могут покупать иностранные акции непосредственно на внутреннем рынке компании. Здесь инвесторы действительно могут увидеть, что валютный обмен может повлиять на их инвестиции. Допустим, вы покупаете 100 акций компании XYZ на Токийской фондовой бирже за 5000 иен за акцию.

Если обменный курс на момент покупки составляет 100 иен до 1 доллара США, ваши инвестиции стоят 5000 долларов США. Скажем, вы держите этот запас в течение одного года, в течение которого доллар падает до обменного курса 80 иен до 1 доллара США. Даже если цена акций осталась абсолютно ровной, ваши инвестиции теперь стоят $ 6,250 в долларовом выражении - прирост + 25% от обмена валюты один!

Как вы можете видеть, у вас есть несколько простых вариантов, которые вы можете использовать для получения прибыли от падающий доллар. Но важно помнить, что повышение цен на ваши инвестиции (помимо обмена валюты) может иметь такое же влияние на ваши доходы.