Определение фонда загрузки и пример

Что это такое:

A load fund - это взаимный фонд, который несет плату за покупку или продажу его акций. Эта нагрузка выражается в процентах от вложенной суммы.

Как это работает (пример):

В общем, есть два вида средств для загрузки: передние нагрузки и задние нагрузки. Передняя загрузка - это плата, взимаемая за покупку инвестиций, а задняя нагрузка - это плата за продажу инвестиций (ее также можно назвать условным отсроченным сбором за продажу, комиссией за выход или оплатой выкупа). Фонд без нагрузки является взаимным фондом, который не взимает никаких комиссий такого типа.

Предположим, вы заинтересованы в том, чтобы инвестировать в паевой фонд компании XYZ в размере 10 000 долларов США. Если фонд имеет 4% -ную нагрузку на фронт, то из инвестиций в размере 10 000 долл. США 400 долл. США (10 000 долл. США.04) выплачивается фондовой компании, и 9 600 долл. США фактически инвестируются в фонд. В идеальном случае заработок от инвестиций должен превышать прибыль переднего плана. В этом примере загруженный фонд должен вернуть 14,6% за один год, чтобы достичь значения в размере 11 000 долларов.

Если фонд вместо этого имеет 4-процентную нагрузку, тогда вы должны заплатить комиссию в размере 400 долларов США за продажу инвестиции (10 000 долл. США.04). Опять же, прибыль от инвестиций в идеале должна превышать базовую нагрузку. В этом примере исходный загруженный фонд должен, таким образом, вернуть 14% за один год, чтобы достичь стоимости в размере 11 000 долл. США после оплаты.

Очевидно, что размер нагрузки влияет на размер возврата инвестора. В нашем примере, если фонд XYZ компании является фондом без нагрузки, то для достижения стоимости в размере 11 000 долл. США через год ему потребуется только 10% -ный возврат.

Часто инвесторы могут оплачивать уменьшенные нагрузки если они делают крупные инвестиции. Сумма, которая подходит для снижения нагрузки, называется точкой останова и варьируется от инвестиций до инвестиций. Некоторые фонды могут иметь более одного контрольного пункта. В некоторых случаях инвестор может подписать письмо о намерениях с инвестиционной компанией, обещая инвестировать определенную сумму с течением времени, чтобы получить право на сниженную нагрузку.

Почему это имеет значение:

Наличные средства препятствуют инвесторам от часто торгуя своими акциями, деятельность, которая требует, чтобы средства имели значительную сумму наличных денег, а не инвестировали. Как правило, однако, нагрузка считается оплатой для опыта брокера в выборе правильного фонда для инвестора. Примечательно, что существуют значительные разногласия относительно того, работают ли фонды нагрузки лучше или хуже, чем фонды без нагрузки.