Выйдите из фондового рынка и в эти альтернативные инвестиции
Настя и сборник весёлых историй
Если вы ищете способы уменьшить свое воздействие на дикие колебания на фондовом рынке, возможно, пришло время подумать о переносе своих денег из акций и в некоторые из этих альтернативных инвестиций. По крайней мере, подверженность альтернативным классам активов может сбалансировать портфель, что приведет к существенному снижению его волатильности.
Вот некоторые из моих фаворитов:
Золото
Когда инфляция оседает в экономике, а доллар начинает терять свою ценность, золото традиционно является лучшим пословичным матрасом, в котором вы можете наполнить свои деньги. Между 1976 и 1980 годами инфляция росла быстрыми темпами + 8,84% в год, что было значительным шагом по любым стандартам. Это означает, что если бы вы буквально наполнили ваши деньги в матрасе в течение этого десятилетия, это потеряло бы почти -30% от его покупательной способности!
С другой стороны, стоимость золота увеличилась + 369% за тот же период (после исправления инфляции). Как только инвесторы вернули доверие к доллару, золотые слитки быстро потеряли почти -50% от своего пикового значения. Тем не менее, инвесторы, которые добрались до пузыря, принесли большую прибыль.
Для сравнения, золото подешевело + 109,3% с 2006 по 2010 год. На этот раз прибыль была вызвана увеличением неопределенности вокруг рынков долга и акций. Во время предыдущего большого всплеска цен на золото было сложнее прыгать на подножку, так как единственным способом получить доступ к товару было владение физическими слитками. Сегодня легче владеть золотом через инвестиции в ETF, такие как SPDR Gold Trust (NYSE: GLD) или через опционы и производные инструменты.
Недвижимость
Ключевой частью реализации американской мечты является собственность на дом. Лидируя до Великой рецессии конца 2000-х годов, политики и кредиторы поняли это и приняли политику, которая быстро увеличила процент американцев в домах. Ну, как мы теперь хорошо знаем, эти, казалось бы, доброжелательные действия фактически искажали финансовые рынки и рынки недвижимости до краха. Средняя фиксированная ставка по ипотечным кредитам на 30 лет по-прежнему близка к историческим минимумам, и каждый, кто когда-либо покупал дом, знает, что это прекрасная возможность рефинансировать и блокировать невероятно низкие темпы.
Конечно, существует несколько способов инвестирования в сфере недвижимости. Если у вас есть капитал, вы всегда можете покупать недвижимость и сдавать ее в аренду, но это может быстро стать напряженным и трудоемким. Если вы не ушли на пенсию или не ищете новую карьеру, другой инвестиционный инструмент для инвестиций в недвижимость - это инвестиционная компания Real Estate Investment Trust (REIT), инвестирующая в недвижимость, которая не должна учитывать корпоративный налог, но взамен поручается распространить 90% дохода для инвесторов. По сути, это взаимный фонд, инвестирующий в недвижимость, а не в ценные бумаги. И точно так же, как и ценные бумаги, REIT можно публично продавать, позволяя любому инвестору вкладывать некоторую недвижимость в свой портфель. [Заинтересованы в REIT, но не знаете с чего начать? Ознакомьтесь с нашей полезной статьей, Блокировка в высоких доходностях с 5 исторически сильными REIT.]
# - ad_banner_2- # Облигации
Альтернатива зарабатыванию денег путем приобретения акций в компании (покупка акций) заключается в том, чтобы ссудить деньги компании путем покупки корпоративных облигаций. Держатели облигаций получают оплату перед акционерами в случае ликвидации, и поэтому облигации считаются менее рискованными, чем акции. У них есть предопределенная выплата и временной горизонт, тогда как доходность запасов зависит от рыночных сил. Если вы не можете подвергать риску запасы на бушующем рынке, корпоративные облигации предоставляют вам более консервативный подход к инвестированию в американский бизнес.
Другим типом облигации является прототип «полет к качеству» во времена экономического бедствия, Это казначейская облигация США, возвращение которой известно во всем мире как «безрисковая ставка». Имя говорит об этом; никто в здравом уме не ожидает, что правительство США не выполнит свой долг (если это так, у нас больше проблем, чем неуклюжий фондовый рынок). [Чтобы узнать больше об инвестировании в казначейские облигации в трудные времена, прочитайте Казначейские облигации США предлагают стабильные выплаты на трудных рынках.]
Вино
Вино впервые получило статус хранилища стоимости, когда Наполеон потребовал систему классификации лучших французских сортов Бордо. Результатом стала официальная классификация вина Бордо 1855 года, которая давала возможность тем, у кого большие коллекции, основу для оценки качества их запасов. С тех пор поклонники продолжали внимательно следить за стоимостью своего инвентаря, а не пить его до забвения.
Теперь мы не говорим, что вы выходите и проводите свой отход на коллекцию вина, но это может быть отличный способ хранить ваши деньги в неопределенное время.
Поддержать благотворительность
Возвращения не всегда должны измеряться долларами и центами. Почему бы не догнать свою благотворительную акцию в то время, когда ваши деньги не будут зарабатывать вам много в другом месте? Уоррен Баффет и Билл Гейтс недавно взяли на себя обязательства от более чем 40 миллиардеров, чтобы пожертвовать по крайней мере половину своего состояния на благотворительность, а сам Баффет обещал 99% своего богатства.
Лучше всего пожертвовать на благотворительность, конечно, личное вы получите от своего филантропического дела. Ближайшим вторым является списание налогов. Правила IRS, регулирующие то, что и сколько вы можете списать, могут быть немного запутанными, так что вот пара статей, предлагающих советы о том, как максимально использовать преимущества благотворительной деятельности: Как использовать Ваши подарки к милосердию и Проницательная благотворительность: как отдавать, не будучи принятым.
И если вы являетесь тем человеком, который пользуется подачей ваших собственных налогов, вот официальная позиция IRS на вопрос.
Частный капитал
На фондовом рынке вы можете приобретать акции в компаниях, торгуемых публично. Во времена неопределенных экономических условий и изменения правительственных правил эти акции могут видеть шаткие прибыли. Хорошей альтернативой было бы инвестировать в частный капитал.
Поскольку большинство частных инвестиционных компаний требуют значительных минимальных инвестиций (обычно свыше 250 000 долларов США), эти средства недоступны для типичного инвестора. Самый простой способ инвестирования в одну из этих фирм - покупка акций компании по развитию бизнеса. По сути, этот тип инвестиций позволяет вам получить доступ к небольшим начинающим компаниям через посредство финансового посредника. [Чтобы найти все сведения о компаниях по развитию бизнеса, читайте: 21 компании по развитию бизнеса со сверхвысокими доходами или Почему инвестировать в компании по развитию бизнеса?]
Индекс ETFs
Мы уже упоминали об одном популярном ETF, позволяющем инвесторам получать доступ к золоту, но эти инструменты имеют более полезные приложения, чем имитирующие цены на сырьевые товары. Некоторые ETF структурированы, чтобы перемещаться в тандеме с определенным фондовым индексом. Это означает, что существуют ETF, связанные с любой корзиной запасов, которую вы можете себе представить: маленькая кепка; большой колпак; рост; стоимость; Немецкий; Латиноамериканский … Список продолжается.
Особенно полезно во времена экономического спада - это класс ETF, известный как обратные ETF. Они спроектированы для перемещения в противоположном направлении индекса запаса, например, если DJIA поднимается на + 2% в день, обратное отслеживание ETF, что индекс упадет на -2%. Эти транспортные средства являются большими краткосрочными инвестициями, когда вы уверены, что рынок вот-вот потеряет землю, но не так велика в долгосрочной перспективе, в течение которого индекс вряд ли столкнется со значительными потерями.
