Самый простой способ инвестировать в недвижимость сегодня |

Владение акциями инвестиционного фонда недвижимости (REIT) - один из самых простых способов для покупки недвижимости.

Недвижимость имеет «реальную» ценность, которую инвесторы могут коснуться, почувствовать и понять. Эта ощутимая ценность в сочетании с ограниченным предложением высококачественной недвижимости делает REIT одной из самых стабильных инвестиционных альтернатив.

Без REIT инвестору придется инвестировать большие суммы денег (часто заимствованные), чтобы они могли купить недвижимость. Инвестор должен будет лично гарантировать ссуды и будет нести ответственность за все, что произошло с этим имуществом.

С REIT единственным риском является вложенная сумма.

REITs: Основы

Большинство REITs владеют землей или зданий и зарабатывать деньги, арендуя эти помещения для частных лиц или предприятий. Некоторые REIT также получают проценты по ценным бумагам недвижимости, таким как ипотечные облигации. Другие REIT просто финансируют различные объекты недвижимости.

Большинство инвесторов покупают REIT за их богатые дивиденды. Средняя диверсифицированная собственность REIT предлагает годовую дивидендную доходность 7,5% - более чем втрое среднюю доходность 2,0%, выплачиваемую членами индекса S & P 500. Это деньги в кармане.

Даже лучше, деньги обычно продолжают поступать независимо от того, идет ли цена акций REIT вверх или вниз. Это потому, что, чтобы сохранить свое уникальное налоговое преимущество, REIT должны по закону выплачивать 90% своих доходов в качестве дивидендов акционерам. В свою очередь, REIT не подпадают под корпоративный подоходный налог.

С другой стороны, поскольку REIT не платят подоходный налог, их дивиденды обычно полностью облагаются налогом, а это означает, что полученные вами дивиденды будут облагаться налогом как обычный доход, до 35%. Большинство дивидендов REIT не подпадают под снижение ставки налога на дивиденды в размере 15%.

Но даже после дополнительных налогов доходность большинства REITs намного выше, чем налогооблагаемая эквивалентная доходность, которую вы получите от большинства других обыкновенных акций. Разумные инвесторы могут полностью отказаться от этих дополнительных налогов, удерживая REIT на подобной налоговой учетной записи, такой как Roth IRA.

Покупайте акции, а не доходность

В то время как большинство людей покупают REIT за их богатые дивидендные доходы, инвесторы, которые выбирают свои акции, основанные исключительно на его доходности, могли бы совершить огромную ошибку. Это потому, что корпоративные выплаты дивидендов ни в коем случае не гарантируются.

Хотя компания может выплачивать здоровую 10-процентную дивидендную доходность сейчас, она может оказаться неспособной выдержать такую ​​богатую выплату, если ее бизнес-модель не является твердой. Так как компании обычно извлекают дивидендные денежные средства из заработка, выплаты могут быть сокращены, если прибыль будет ущемлена.

Например, американские автопроизводители традиционно были известны своей хорошей доходностью. Но как только промышленность перестала получать прибыль, дивиденды начали испаряться. Инвесторы, которые купили Ford (NYSE: F) , потеряли свои дивиденды в 2006 году. После одного снижения дивидендов General Motors (NYSE: GM) окончательно приостановила выплату дивидендов летом 2008 года.

Самые прибыльные акции - это те, которые генерируют наибольшую общую прибыль через дивиденды и оценку курса акций. RETIs с длинными учетными записями стабильного дивиденда и роста цены акций - ваш лучший выбор.

Инвесторам также следует искать компании, предлагающие план рефинансирования дивидендов (DRIP), который позволяет инвесторам реинвестировать выплаты дивидендов, чтобы покупать больше акций, не допуская транзакции.

Но даже если вы можете найти REIT, отвечающий этим критериям, необходим еще один фактор: важно знать, что принадлежит REIT.

Тип свойства Is Key

Многие REIT специализируются на типа недвижимости, таких как офисы, квартиры, склады, региональные торговые центры, торговые центры, гостиницы или медицинские центры. Другие, например Duke Realty (NYSE: DRE) , владеют сочетанием торговой, промышленной и офисной недвижимости. Некоторые другие инвестируют в специальные свойства, такие как Entertainment Properties (NYSE: EPR) , которым принадлежат кинотеатры.

Чтобы понять, как REIT зарабатывает деньги, вы всегда должны уделять пристальное внимание тип собственности, которой владеет каждый REIT.

На каждый сектор недвижимости влияют различные экономические факторы. Например, если рынок вакансий процветает, тогда REIT-проекты в офисе могут быть привлекательными, потому что больше людей работают, и для их размещения требуется больше места.

# - ad_banner_2- # Если потребительские расходы снижаются, то торговый центр REIT нравится Центры регентства (NYSE: REG) могут быть отправлены в трудные времена, так как розничные продавцы ощущают щепотку.

Тип недвижимости также может рассказать вам, насколько предсказуемым может быть поток дохода акций. Mall REIT, которые обычно требуют, чтобы арендаторы подписывали 10-летние лизинг, обычно генерируют более предсказуемый доход, чем квартирные REIT, которые, как правило, арендуют в течение более коротких периодов времени. Знание качества и разнообразия арендаторов REIT также даст вам ощущение надежности своих доходов.

Более крупные, диверсифицированные или географически распределенные REIT менее подвержены региональной слабости и основным экономическим циклам. Эти REIT, как правило, более стабильны в долгосрочной перспективе. Компания, такая как Equity Residential (NYSE: EQR) , владеет квартирами на разных рынках по всей территории США и менее чувствительна к местным экономическим условиям.

С другой стороны, небольшие, более специализированные REIT часто предоставляют наибольший потенциал роста. Нишевой игрок, как SL Green Realty (NYSE: SLG) , который владеет офисами исключительно в Нью-Йорке и вокруг него, позиционируется для успеха, если этот конкретный рынок преуспевает.

The Investmenting Answer : Даже после того, как вы знаете, что искать, найти лучший REIT за ваши деньги и с наибольшим потенциалом для долгосрочных возвращений может быть сложным. Обратите пристальное внимание не только на дивидендную доходность каждой фирмы, но и на ее портфель имущества, перспективы его роста и уровень оценки по сравнению с его сверстниками для тех, у кого есть лучший потенциал прибыли.