Определение и пример биржевого брокера

Что это такое:

A биржевой брокер - это лицо или компания, которая выступает в качестве посредника между покупателями и продавцами акций.

Как это работает (пример):

Фондовым брокеру часто выплачивается комиссия, которая представляет собой процент от цены покупки или продажи клиента, хотя некоторые получают фиксированную плату за транзакцию или комбинацию из двух.

Брокеры должны иметь лицензии Series 7 и Series 63; для конкретных типов брокеров часто требуются другие лицензии. Например, некоторые биржевые маклеры также должны получить лицензию Series 3, если они хотят торговать определенными финансовыми продуктами, такими как фьючерсы и товары. Чтобы получить лицензию на Серию 7, заявитель должен сдать экзамен Series 7 (также называемый квалификационным экзаменом для представителя по общим ценным бумагам), который в первую очередь охватывает семь критических функций, выполняемых зарегистрированными представителями: искать бизнес для брокера / дилера, оценивать потребности клиентов консультировать клиентов, управлять счетами клиентов и учетными записями, объяснять рынки ценных бумаг и факторы, которые влияют на них, выполнять заказы для клиентов и контролировать клиентские портфели. Национальная ассоциация торговцев ценными бумагами управляет тестом.

В финансовом мире существует много других видов брокеров. Например, товарный брокер специализируется на торговле товарами, брокер по полу обрабатывает заказы на пол биржевой или товарной биржи, а брокер с полным спектром услуг предлагает брокерские услуги и продает другие финансовые продукты, такие как страхование, налоговое планирование или исследования, проводимые другими членов брокерской фирмы. Дисконтный брокер по сути выполняет сделки от имени клиентов и делает мало что. Брокеры - это не то же самое, что аналитики, которые анализируют и дают рекомендации относительно определенных запасов.

Почему это имеет значение:

Stockbrokers - одни из самых важных людей на любом рынке, потому что они объединяют покупателей и продавцов и тем самым создают ликвидность и эффективность на рынке.

Тем не менее, биржевые комиссии едят в доход, поэтому инвесторы должны делать покупки для биржевого маклера, который обеспечивает соответствующий уровень обслуживания. Например, дополнительные затраты на брокер с полным спектром услуг могут стоить того, у кого нет знаний или склонности оставаться на вершине сложного инвестирования или финансового планирования. Аналогичным образом, новые инвесторы или лица со сложными портфелями могут найти больше комфорта в брокерском обслуживании с полным спектром услуг. Инвесторы, которые проводят свои инвестиции в течение длительного времени, обычно менее обеспокоены более высокими торговыми комиссиями, потому что они часто не торгуют.