Определение доллара США и пример

Что это такое:

Среднее значение стоимости доллара - стратегия, в которой инвестор фиксирует фиксированную сумму в долларах (обычно обыкновенные акции) на регулярной основе. Инвестиции обычно происходят каждый месяц независимо от того, что происходит на финансовых рынках. В результате, когда цена данной инвестиции повышается, инвестор сможет приобрести меньше акций. Когда цена конкретной ценной бумаги снижается, инвестор сможет приобрести больше акций.

Как это работает (пример):

Предположим, что инвестор решил купить 1000 долларов XYZ Corp. в то же время каждый месяц в течение четырех месяцев. В этом примере мы также предположим, что акции сначала снижаются по стоимости, но затем сильно разгоняются.

Как вы можете видеть в приведенной выше таблице, используя стратегию усреднения доллара, инвестор купил бы 272,22 акции на общую сумму 4000 долларов США. Его средняя цена за акцию за этот период составила бы всего 14,69 долл. США (рассчитывается следующим образом: 4000 долл. США / 272,22 = 14,69 долл. США). Если в конце этого периода акции заканчиваются на уровне 18 долл., Общая позиция инвестора будет стоить 4 900 долл. США (рассчитывается следующим образом: 272,22 акции * 18 долл. США = 4 900 долл. США). В результате инвестор фактически продемонстрировал прибыль в размере 900 долл. США на его / ее общую позицию, несмотря на то, что акции снизились в цене за полный четырехмесячный период (от 20 долл. До 18 долл. США).

Для сравнения, если инвестор решил инвестировать 4 000 долларов в акции XYZ Corp. сразу же в начале этого периода, то он или она приобрели 200 акций по цене 20 долларов за акцию. С окончанием акции на уровне 18 долларов США в конце четырех месяцев инвестор продемонстрировал чистый убыток в размере $ 400 на акции.

Этот пример наглядно иллюстрирует преимущества усреднения долларовой стоимости, особенно в периоды волатильных цен на акции.

Почему это имеет значение:

Миллионы инвесторов по всему миру используют долларовое усреднение стоимости, потому что он предлагает следующие преимущества:

• Это привлекательный вариант для инвесторов, которые хотят внести свой вклад в их инвестиции портфелей на регулярной основе.

• Это устраняет проблему рыночного времени. В результате доходность инвестора будет определяться большей общей тенденцией в данном фонде в отличие от конкретной цены входа инвестора. Кроме того, это помогает инвесторам снизить их стоимость на ценные бумаги, которые снижают стоимость.