Определение сбалансированной инвестиционной стратегии и пример |

Что это такое:

Стратегия сбалансированного инвестирования- это метод распределения портфеля.

Как это работает (пример):

Предположим, что у Джона Доу есть 500 000 долларов в его портфолио. Он не хочет рисковать слишком рискованно, но беспокоится о том, что не рискует, а затем получает низкую прибыль. Джон хочет что-то посередине, часто называемое сбалансированной инвестиционной стратегией.

В сбалансированной инвестиционной стратегии портфель часто разделяется между акциями и ценными бумагами с фиксированным доходом. Разделение важно, потому что эти классы активов обычно перемещаются в противоположном направлении друг от друга, что смягчает большие колебания на рынке. Он также генерирует доход (от купонных выплат по ценным бумагам с фиксированным доходом и, возможно, дивидендам), а также возможность для роста (от прироста капитала в акциях).

Почему это имеет значение:

Сбалансированные балансы инвестиционной стратегии риск и возвращение; он также обеспечивает диверсификацию. Однако он более рискован, чем стратегия сохранения капитала и менее рискованна, чем стратегия роста.